Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /   Forum   /   Koffiekamer   /   Huizen Nederland: Mega bubble

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Huizen Nederland: Mega bubble

Volgen
207 Posts
Pagina: 1 2 3 4 5 6 ... 11 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 29 maart 2008 22:59

    In Spanje, de VS, de UK is het reeds aan de gang. De huizen-bubble is daar aan het leeglopen. Ook in Nederland zal dit gaan gebeuren. De rentes lopen op, het aanbod neemt toe ( gemeentes moeten wel bouwen omdat ze verslaafd zijn geraakt aan makkelijk geld voor bouwgrond ). Het grote verschil tussen Nederland en bijvoorbeeld de VS is dat de Nederlandse huizenbubble vele malen groter is.
    In de VS krijg je voor 200000 euro een riante vila. In Nederland net een garagebox. Dit geeft aan hoe ziek de situatie in Nederland is. Later we vooral geen kritiek leveren op de VS, immers de pot verwijt de ketel dat ie zwart ziet.

    Dutch
  3. [verwijderd] 29 maart 2008 23:03
    quote:

    flying__dutchman schreef:

    In Spanje, de VS, de UK is het reeds aan de gang. De huizen-bubble is daar aan het leeglopen. Ook in Nederland zal dit gaan gebeuren. De rentes lopen op, het aanbod neemt toe ( gemeentes moeten wel bouwen omdat ze verslaafd zijn geraakt aan makkelijk geld voor bouwgrond ). Het grote verschil tussen Nederland en bijvoorbeeld de VS is dat de Nederlandse huizenbubble vele malen groter is.
    In de VS krijg je voor 200000 euro een riante vila. In Nederland net een garagebox. Dit geeft aan hoe ziek de situatie in Nederland is. Later we vooral geen kritiek leveren op de VS, immers de pot verwijt de ketel dat ie zwart ziet.

    Dutch

    gelukkig maar hebben we nog steeds hypotheek rente aftrek en is de grond schaars

    het balonnetje wil nog niet klappen

    vg bouw
  5. [verwijderd] 29 maart 2008 23:07
    quote:

    Blix schreef:

    Zolang mensen van koophuis naar koophuis gaan, boeit de huizenprijs geen ene moer, zolang ze de hypotheek maar kunnen betalen.
    Een bubble heb je als je geen waar voor je geld krijgt. Om te zeggen dat de waar er niet toe doet geeft slechts aan hoe ver men inmiddels van de werkelijkheid afstaat. Voor de dot-com crisis verbaasde niemand zich over de uitspraak dat niet de winst belangrijk was, maar het marktaandeel. Nu lachen we om zo'n naieve uitspraak, echter toen vond men het normaal. En met "men" bedoel ik vooral ook zogenaamde deskundigen. Die staan vaak nog het verste van de werkelijkheid af.

    Dutch
  6. [verwijderd] 29 maart 2008 23:10
    En in Londen krijg je voor 1 miljoen een garagebox.
    In Spanje is tegen de klippen op gebouwd, hier niet.
    Prijzen in de UK, en dan vooral rond Londen vergelijken met Nederland bv Amsterdam is een lachertje. In de VS is geen huizenbubble maar een financieringsprobleem. Ook dat is hier niet aan de hand. Deze vergelijkingen zijn dus niet aan de orde.
    Pacito
  7. [verwijderd] 29 maart 2008 23:15
    Wat ik bedoel is dit: als de huizenbubble leegloopt en je krijgt ineens nog de helft voor je huis, is er niets aan de hand als je vervolgens een vergelijkbaar huis koopt. Je zit dan voor hetzelfde geld in "hetzelfde" huis.

    Het verhaal is anders als je je hypotheek niet kan betalen, en je huis voor 50% ge-executeerd wordt. Dan zit "iemand" met de restschuld. imho is het probleem niet perse de daling in de huizenmarkt, maar het verstrekken van hypotheken mensen die dat nooit kunnen betalen. En daar hebben we hier niet zon last van.
  8. [verwijderd] 29 maart 2008 23:34
    Ga een heel eind met pacito mee. Wel zou ik graag willen weten hoe de woningmarkt in elkaar zit. Bedoel dan vooral met welke risico's in Nederland de mensen een huis hebben gekocht. Welke beroepen vooral? Tweeverdieners of juist niet. Hoeveel starters met een bovengemiddelde aankoop met evt hoeveel eigen geld.

    Zijn deze gegevens openbaar -zonder naam en toenaam uiteraard- of zijn hier op geen enkele wijze inzichten te verkrijgen?
  9. [verwijderd] 30 maart 2008 00:26
    quote:

    Meneer De Groot schreef:

    Ga een heel eind met pacito mee. Wel zou ik graag willen weten hoe de woningmarkt in elkaar zit. Bedoel dan vooral met welke risico's in Nederland de mensen een huis hebben gekocht. Welke beroepen vooral? Tweeverdieners of juist niet. Hoeveel starters met een bovengemiddelde aankoop met evt hoeveel eigen geld.

    Zijn deze gegevens openbaar -zonder naam en toenaam uiteraard- of zijn hier op geen enkele wijze inzichten te verkrijgen?
    De deuren van hypotheekverstrekkers staan open voor mensen met een onzeker inkomen en hoge of te laat terugbetaalde schulden. Iedereen die vroeger ‘nee’ werd verkocht kan terecht, zolang de extra hoge rente maar betaald wordt.

    Wat in de VS begon, sloeg halverwege de jaren negentig over naar Groot-Brittannië en nu richten geldverstrekkers zich op Nederland. Zo stopt de Amerikaanse bank Lehman Brothers met risicohypotheken in de VS, maar breidt de activiteiten in Nederland uit.

    Het gaat in Nederland inmiddels om duizenden hypotheken per jaar. Binnen vier jaar zal dat gegroeid zijn tot 5 tot 10 procent van de hypotheken, verwachten verstrekkers van ‘niet-standaard hypotheken’ in Nederland.

    Gaat Nederland de VS achterna? Het geluk van de nieuwe klasse huizenbezitters in de VS blijkt niet bestand tegen een oplopende rente. Groot-Brittannië, de voorloper van risicohypotheken in Europa, ondergaat nu de eerste crash test.

    De risicohypotheek ‘Europese stijl’ lijkt zich bij een oplopende rente rustiger te gedragen. De gedwongen huizenverkopen in Groot-Brittannië lopen wel op, maar niet veel.

    Belangrijke reden voor het uitblijven van een golf gedwongen huizenverkopen lijkt te zijn dat Britse geldverstrekkers minder ver zijn gegaan in het verleiden van klanten tot het aangaan van hoge risico’s dan Amerikaanse. Waar veel verstrekkers van risicohypotheken in de VS buiten elke regulering vielen, gelden in Groot-Brittannië soortgelijke strenge regels als in Nederland.

    Die regels hebben uiteindelijk niet alleen gevolgen voor de direct betrokkenen, maar voor álle huizenbezitters. Als veel mensen bij wat tegenwind op de huizenmarkt moeten verkopen, dan trekt dat de huizenprijs hard omlaag, zoals nu in de VS. In Groot-Brittannië is daar geen sprake van. De Britse huizenprijzen zijn dit jaar met 6 procent gestegen, meer nog dan in Nederland. Zo risicovol lijken de risicohypotheken in Europa dus niet te zijn.

    Bron: NRC Handelsblad
    26 september 2007

    leuke oude berichten waarde ?

    vg bouw
  10. [verwijderd] 30 maart 2008 01:13
    quote:

    Blix schreef:

    Wat ik bedoel is dit: als de huizenbubble leegloopt en je krijgt ineens nog de helft voor je huis, is er niets aan de hand als je vervolgens een vergelijkbaar huis koopt. Je zit dan voor hetzelfde geld in "hetzelfde" huis.

    Het verhaal is anders als je je hypotheek niet kan betalen, en je huis voor 50% ge-executeerd wordt. Dan zit "iemand" met de restschuld. imho is het probleem niet perse de daling in de huizenmarkt, maar het verstrekken van hypotheken mensen die dat nooit kunnen betalen. En daar hebben we hier niet zon last van.
    Bij mij in de buurt staan steeds meer huizen te koop. Ook lijkt het laatste nieuwbouwplan slechts moeizaam vol te komen. Dit in tegenstelling tot zo'n vijf jaar geleden.
    Hoewel het nog niet direct te merken is zal er toch een daling van de huizenprijzen komen. Immers aanbod lijkt groter dan de vraag.
    Wanneer de huizenprijzen dalen welke gevolgen heeft dit voor bijvoorbeeld aflossingsvrije hypotheken? De financier zal toch extra aflossing vragen waneer de waarde van het onderpand daalt. Hierdoor zullen er meer problemen komen om de maandlasten te betalen. Immers deze stijgen. Gevolg hiervan is dat er meer verkopen komen, gedwongen of niet. Dit gaat een prijsdaling dan weer versnellen.

  11. [verwijderd] 30 maart 2008 01:16
    vroeg of laat staat er teveel en dat weet je pas achteraf..

    de babyboomers zullen de komende 10 jaar aldan niet gedwongen, (verzorgingshuizen) kleiner gaan wonen.

    + een stagnerende bevolkingsgroei.

    hypotheken kunnen alleen blijven stijgen bij stijgende lonen en/of dalende rente.
    of er moeten nieuwe spaarvormen op de markt moeten komen.
  14. [verwijderd] 30 maart 2008 09:57
    quote:

    bouwvakker32 schreef:

    Bron: NRC Handelsblad
    26 september 2007

    leuke oude berichten waarde ?

    vg bouw
    [/quote]
    Absoluut Bouw!

    [quote=simi500]
    In Spanje zijn de huizenprijzen aan het instorten.
    Simi koopt binnen afzienbare tijd een mooie villa aan een van de Costa's voor een paar goudstaven.

    Hasta la vista.
    Prachtig Simi!

    Betekent dat ook dat je in de toekomst meer brood ziet in de waarde van een huis dan van goud, of toch niet?
  15. [verwijderd] 30 maart 2008 10:44
    quote:

    melkboer schreef:

    Bij mij in de buurt staan steeds meer huizen te koop. Ook lijkt het laatste nieuwbouwplan slechts moeizaam vol te komen. Dit in tegenstelling tot zo'n vijf jaar geleden.
    Hoewel het nog niet direct te merken is zal er toch een daling van de huizenprijzen komen. Immers aanbod lijkt groter dan de vraag.
    Wanneer de huizenprijzen dalen welke gevolgen heeft dit voor bijvoorbeeld aflossingsvrije hypotheken? De financier zal toch extra aflossing vragen waneer de waarde van het onderpand daalt. Hierdoor zullen er meer problemen komen om de maandlasten te betalen. Immers deze stijgen. Gevolg hiervan is dat er meer verkopen komen, gedwongen of niet. Dit gaat een prijsdaling dan weer versnellen.
    Bij mij in de buurt is 4 jaar geleden al een nieuwbouwplan niet doorgegaan. Nu sinds 1/2 jaar een nieuw plan, en alle huizen zijn reeds verkocht.
    Aflossingsvrije hypotheken zijn/waren alleen interessant als je in het hoogste belasting tarief valt/viel.
    Daarbij moet dan de gehele aftrek in het hoogste tarief vallen.
    De mensen die een dergelijke hypotheek hebben behoren dus niet tot de laagstbetaalden.
    Pacito
  17. [verwijderd] 30 maart 2008 10:52
    Er is e e n groot probleem met deze hele discussie. Er bestaat geen huizenmarkt. Pardon? Inderdaad er bestaat geen huizenMARKT in Nederland.

    Het huizenaanbod in Nederland wordt centraal geleidt en lijkt meer op de voormalige Sovjet-Unie dan dat het iets met een vrije markteconomie te maken heeft. Dit maakt het inschatten van de effecten op de huizenmarkt zo verdomd moeilijk.

    Je kunt beter naar de politieke (landelijk en lokaal) ontwikkelingen kijken dan naar parallelen met de Spaanse en Engelse huizenmarkt.
  19. [verwijderd] 30 maart 2008 11:20
    quote:

    Pacito schreef:

    En in Londen krijg je voor 1 miljoen een garagebox.
    Engeland is voorwatbetreft de woningbouw sterk vergelijkbaar met Nederland. Ook in dat land beperkt de overheid de hoeveelheid bouwgrond en drijft ze hiermee de prijzen op. Er is dus geen vrije aanbodmarkt. In de VS ( en ook Spanje ) is dat wel het geval. Daar neemt het aanbod snel toe bij hogere prijzen en doet de vrije markt haar reinigende werk. In Nederland en de UK duurt het veel langer voordat het aanbod toeneemt als gevolg van het bouwgrondmonopolie dat door deze overheden misbruikt wordt. De woningbubble in Nederland en ook Engeland is hierdoor veel verder opgeblazen met als gevolg een veel grotere klap bij het leeglopen ervan.
    Dit zal onze economie de komende jaren gaan merken, immers vroeg of laat ga je betalen voor de "irrational exuberance" in de woningmarkt.

    Dutch
  20. [verwijderd] 30 maart 2008 11:27
    Starters kunnen het "bijna" niet betalen en dit met twee inkomens. Veelal werken ze beide om aan alle "luxe" aan te houden. Valt er één inkomen weg dan krijgt men het zwaar. Dit kan door geboorte, ziekte etc. komen. Daarnaast speelt "keeping up with the joneses" ook een rol. Ook dit houdt een keer op gezien het inkomen, men valt af.

    Als de starters het niet meer kunnen betalen dan mag men aannemen dat de daling is ingezet. De drempel ligt te hoog.

    gr MvdH

207 Posts
Pagina: 1 2 3 4 5 6 ... 11 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
EBUSCO HOLDING 1,011 +0,05 +4,72%
IMCD 145,250 +4,70 +3,34%
Nedap N.V. 58,600 +1,60 +2,81%
Sligro 10,500 +0,28 +2,74%
Van Lanschot Kempen NV 47,600 +1,20 +2,59%
AALBERTS NV 34,060 +0,82 +2,47%
Corbion 23,020 +0,54 +2,40%
Air France-KLM 7,284 +0,16 +2,30%
PROSUS 35,150 +0,74 +2,15%
NN Group 43,650 +0,84 +1,96%
SIGNIFY NV 22,040 +0,42 +1,94%
Akzo Nobel 59,460 +1,08 +1,85%
EXOR NV 91,550 +1,55 +1,72%
Ahold Delhaize 33,950 +0,56 +1,68%
Aegon 6,232 +0,10 +1,56%
DSM FIRMENICH AG 99,880 +1,44 +1,46%
ACOMO 18,200 +0,26 +1,45%
UNILEVER PLC 54,480 +0,74 +1,38%
Kendrion 10,340 +0,14 +1,37%
RANDSTAD NV 40,520 +0,54 +1,35%
Alfen N.V. 13,435 +0,18 +1,32%
WDP 19,550 +0,25 +1,30%
Brunel 9,510 +0,12 +1,28%
Flow Traders 23,860 +0,30 +1,27%
RELX 46,880 +0,58 +1,25%
ALLFUNDS GROUP 4,866 +0,06 +1,21%
TomTom 5,540 +0,07 +1,19%
KPN 3,569 +0,04 +1,16%
UMG 24,690 +0,27 +1,11%
Wolters Kluwer 171,850 +1,85 +1,09%
B&S Group SA 4,230 +0,05 +1,08%
CTP 15,460 +0,16 +1,05%
ABN AMRO BANK N.V. 15,880 +0,16 +1,02%
Heineken 66,060 +0,62 +0,95%
Philips Koninklijke 25,150 +0,23 +0,92%
AMG Critical Materials N.V. 15,740 +0,14 +0,90%
PostNL 1,048 +0,01 +0,87%
AMX 842,66 +7,09 +0,85%
SHELL PLC 32,430 +0,27 +0,82%
TKH 34,720 +0,28 +0,81%
BAM 4,222 +0,03 +0,81%
Vopak 44,820 +0,36 +0,81%
Sif Holding 12,780 +0,10 +0,79%
Fugro 17,080 +0,13 +0,77%
AEX 914,24 +6,58 +0,72%
THEON INTERNAT 13,900 +0,10 +0,72%
NSI 19,800 +0,14 +0,71%
Avantium 1,822 +0,01 +0,66%
Fagron 17,040 +0,10 +0,59%
Wereldhave 14,180 +0,08 +0,57%
ASCX 1.274,82 +6,99 +0,55%
Eurocommercial Properties 22,400 +0,10 +0,45%
Galapagos 23,180 +0,10 +0,43%
ArcelorMittal 22,730 +0,08 +0,35%
Aperam 25,740 +0,08 +0,31%
NX FILTRATION 3,260 +0,01 +0,31%
OCI 11,495 +0,03 +0,31%
INPOST 16,200 +0,04 +0,25%
ADYEN NV 1.491,600 +3,60 +0,24%
JDE PEET'S 17,440 +0,03 +0,17%
Arcadis 55,850 0,00 0,00%
HEIJMANS KON 30,550 0,00 0,00%
SBM Offshore 18,090 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
FASTNED 21,250 -0,35 -1,62%
CM.COM 5,870 -0,09 -1,51%
JUST EAT TAKEAWAY 12,315 -0,17 -1,32%
AZERION 1,560 -0,02 -1,02%
ASML 738,000 -7,40 -0,99%
ING 15,852 -0,11 -0,69%
RENEWI 9,410 -0,06 -0,63%
VASTNED 27,700 -0,10 -0,36%
ASR Nederland 47,260 -0,16 -0,34%
Accsys 0,544 0,00 -0,18%
ForFarmers 3,330 0,00 -0,15%
BESI 147,600 -0,20 -0,14%
Pharming 0,911 0,00 -0,11%
Basic-Fit 22,320 -0,02 -0,09%
ASMI 622,800 -0,20 -0,03%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 914,57 +6,91 +0,76%
AEX GR 3.587,11 +26,95 +0,76%
Germany40^ 20.905,90 +250,51 +1,21%
FTSE 100 8.509,44 +117,54 +1,40%
Europe50^ 5.147,62 +40,69 +0,80%
US30^ 43.587,10 +434,20 +1,01%
Nasd100^ 21.450,20 +372,70 +1,77%
US500^ 6.005,92 +68,17 +1,15%
Japan225^ 38.874,70 +543,20 +1,42%
VD-NEW 14,12 -0,43 -2,97%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer