Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee

  • Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /  Forum  /  Koffiekamer  /  Huizenbezitters lossen massaal hypotheken af bij Rabobank

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Huizenbezitters lossen massaal hypotheken af bij Rabobank

Volgen
86 Posts
Pagina: «« 1 2 3 4 5 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 11 februari 2012 20:51
    Voor de meesten is aflossen gunstiger dan sparen dus waarom zouden ze het niet doen. Sparen kost nog steeds geld.

    Als je inflatie verwacht dan maakt het volgens mij niet uit of je spaart bij een nederlandse bank of aflost, na inflatie is het restulaat hetzelfde. Zowel spaargeld als schulden verdampen bij inflatie.

    Het beste lijkt mij om niet af te lossen en je geld buiten de euro-zone waar het relatief veilig is.
  5. Arie de Beuker 11 februari 2012 21:54
    Is het niet zo dat de bank met dit bericht mensen aanzet tot extra aflossing "omdat anderen het ook doen"? Voordeel voor de bank is dat het geld niet meer van de spaarrekening geplukt kan worden mocht het slechter gaan met de huizenbezitter (voordat de bank het weet), werkloosheid oid.

    gr
    Arie de Beuker
  6. eigenwijs 11 februari 2012 22:19
    quote:

    voda schreef op 11 februari 2012 18:06:

    [...]
    Ik ben het hier niet helemaal eens mee Henk.

    Het ligt natuurlijk aan de aflossingen en de hoeveelheid gespaard geld, maar de meesten zullen ook VRH betalen over hun vermogen (1.2%).

    Als je (extra) aflost, indien mogelijk, valt ook deze VRH (gedeeltelijk) weg. Die 1.2 % steek je dan zowieso in je "zak". Daarnaast ga je minder rente aan de bank betalen. Ik denk derhalve, dat dit een win-win situatie is.

    Is zeker winwin situatie. Als je aflost en nog weinig maandlast hebt hoef je indien je baanverlies hebt niet zo in je knijperd te zitten als wanneer je volop in de schuld zit.
  9. [verwijderd] 11 februari 2012 22:43
    quote:

    eigenwijs schreef op 11 februari 2012 22:19:

    [...]

    Is zeker winwin situatie. Als je aflost en nog weinig maandlast hebt hoef je indien je baanverlies hebt niet zo in je knijperd te zitten als wanneer je volop in de schuld zit.
    En wat is de winwin situatie als je na je ontslag geen nieuwe
    baan kunt vinden en van elende naar de steun moet waar ze je dan
    vertellen dat je met een uitkering niet in een duure koopwoning
    mag zitten.
    Ben je dan nog zo blij dat je je laatste spaargeld bij
    de bank hebt gebracht ?
  10. eigenwijs 11 februari 2012 23:00
    quote:

    henk38 schreef op 11 februari 2012 22:43:

    [...]

    En wat is de winwin situatie als je na je ontslag geen nieuwe
    baan kunt vinden en van elende naar de steun moet waar ze je dan
    vertellen dat je met een uitkering niet in een duure koopwoning
    mag zitten.
    Ben je dan nog zo blij dat je je laatste spaargeld bij
    de bank hebt gebracht ?
    ach jij kunt alleen maar doemscenarios beschrijven. Ontslag, scheiden, geen nieuwe baan etc. Zo lust ik er nog wel een paar. Hoef je helemaal niks meer aan te gaan als ik jouw angsten allemaal mee zou nemen in beslissingen. Iemand die wil werken komt aan werk. Beter is het dan lage huizenlast te hebben dan hoge huur, waar je niks tegen kunt doen en elk jaar hoger wordt.
  11. [verwijderd] 11 februari 2012 23:09
    quote:

    henk38 schreef op 11 februari 2012 20:09:

    stel ik woon met mijn gezin in een koophuis waar 280k hypotheek op staat
    en heb 40.000e op mijn spaarrekening staan.
    Maar zou ik de woning nu verkopen zou ik er 250k voor kunnen krijgen.
    ik weet dus als ik 30k van mijn spaargeld zou gebruiken als extra
    aflossing op mijn woning , dat het geld gewoon weg is
    ik kan ze niet meer lenen en bij de verkoop van mijn huis krijg ik ze
    ook niet meer terug.
    Dan zou ik mezelf afvragen waarom zou ik mijn laatste geld hiervoor
    gebruiken als ik er toch niks voor terug krijg en of je het nou nu
    betaald of volgend jaar , dat maakt toch niks uit.
    Ik zou dus eerst maar afwachten hoe deze elende gaat aflopen
    gaat alles weer een stuk beter kun je dat altijd nog doen
    maar wie weet gaat het dalijk nog een stuk slechter.
    stel dat het huis dalijk nog maar 200k waard is en je
    verliest je baan , dan sta je met 0,0 euro in je zak
    bij de schuldhulpverlening en dan maakt het echt niet
    meer uit of je nou failliet gaat op 280k of op 250k
    Henk, je klinkt totaal onlogisch, vooral op deze punten
    1. "bij de verkoop van mijn huis krijg ik ze
    ook niet meer terug.
    "
    Ik zou denken van wel
    2. "ik er toch niks voor terug krijg"
    wat weegt zwaarder, de hypotheek of de spaarrente?
    3. "of je het nou nu
    betaald of volgend jaar , dat maakt toch niks uit.
    "
    maakt wel uit!!! heb je dit uitgerekend.
    4. "dan maakt het echt niet
    meer uit of je nou failliet gaat op 280k of op 250k"
    In beide gevallen ben je 40k kwijt, wat is de nut van deze redenering?

  12. [verwijderd] 12 februari 2012 02:13
    Het gaat nu zeer slecht met onze economie en niemand weet of we de bodem al hebben bereikt wie weet word het nog veel slechter, als je nu gewoon nog alles kan betalen en je hebt ook nog steeds een baan , ren dan niet met je laatste spaar centjes naar de bank om je schuld iets te verlagen , ook al zou je er een paar tiendjes op vooruit gaan , wacht gewoon totdat deze storm is overgewaaid. De grieken hadden 3 jaar geleden niet kunnen dromen dat ze met duizende te gelijk bij de voedselbanken zouden staan en er maar gewoon vanuitgaan dat wij dat niet krijgen zou wel eens heel stom kunnen zijn.
  13. forum rang 5 haas 12 februari 2012 03:51
    quote:

    sjiepie schreef op 11 februari 2012 11:26:

    Huizenbezitters bereiden zich massaal voor op een beperking van de hypotheekrenteaftrek. De Rabobank krijgt de laatste maanden wekelijks honderden miljoenen euro’s aan extra aflossingen binnen.

    Bron NRC
    In het artikel ligt de suggestie "massaal"en " Voorbereiding beperking HRA"(je gaat niet extra aflossen met 'n bedrag van bijv 2000 euro)

    Als er EXTRA wordt afgelost bij RABO,wordt dat ook gedaan bij andere hypotheekverstrekkers ??!!

    Als dat zo is, is dat de 50% die het nog goed heeft.
    En spaarkapitaal/cash beschikbaar heeft.?
    Hogere inkomensklasse ?
    Besteding Opbrengsten uit verkoop 2e huis ? Boot ? 2e Auto ?
    (belastingvrije)Opbrengsten uit levensverzekeringen van de babyboomers ?
    resp verschuiving van niet vervangen dure bovenstaande artikelen ?
    Voorbereiding van babyboomers op pensioendatum (>>lager IB tarief)
    Fiscaalvrije betalingen van (pré)baby-boom-ouders aan kinderen: die daarmee EXTRA aflossingen doen ?

    EXTRA aflossen,evt.'n jaarlijks terugkerend proces,begin van ELK jaar ?

    De andere 50 % kan wss alleen maar aflossen en elke maand proberen rond te komen.?
    Én de mogelijk problematisch klienten hebben geen spaarkapitaal om EXTRA af te lossen

    Dus de groep die het moeilijk heeft,resp de komende 4 jaren moeilijk krijgt,lost niet af ...??!!

    Dus ,imo is analyse gewenst van de motieven wie, waarom en bij WELKE hypotheekvorm er zoveel EXTRA wordt afgelost,elke week ?

  15. [verwijderd] 12 februari 2012 09:13
    quote:

    ben d'r klaar mee schreef op 11 februari 2012 22:34:

    [...]

    Nee, ik moet m'n hypotheek nog aflossen ;)
    Kan ook. Bij voldoende cash lijkt het me handig om wat alternatieven naast de euro te houden. risicospreiding. Zeker als je hoge inflatie in nederland/eurozone verwacht. Je hypotheek is dan je minste zorg.

    Ps. misschien is komende inflatie wel de reden voor Rabo om klanten tot aflossen te bewegen.
  16. [verwijderd] 12 februari 2012 09:47
    Klinkt logisch, maar is het eigenlijk alleen als je hyperinflatie alleen binnen de eurozone verwacht. Inflatie is tegenwoordig veelal een wereldwijd ding. En hogere inflatie leidt niet direct tot koopkracht verlies, alleen als de korte rente niet meebeweegt (wat die meestal wel doet).

    En je hypotheek kan best een zorg worden als je de rente variabel hebt en die schiet naar 12%. Die moet je toch maar ophoesten. Ja, de aflossing is minder waard dat klopt.

    Persoonlijk geef ik er de voorkeur aan om sparen simpel te houden in euro's, beleggingen moeten zorgen voor inflatiebescherming, en daarnaast voor een noodscenario contant geld in euro's en dollars te hebben liggen.

    En als je voor meer dan een jaar inkomen aan spaargeld hebt (voor het geval je werkloos raakt oid) je leningen af te lossen.
  18. [verwijderd] 12 februari 2012 10:12
    overigens blijkt uit de cijfers van DNB weinig van de opmerking van de rabobank.

    www.statistics.dnb.nl/index.cgi?lang=...

    Het uitstaande bedrag blijft stijgen. Nu kan dat natuurlijk een combinatie zijn van veel nieuwe hypotheken en meer aflossingen, maar ook het spaarsaldo blijft oplopen. Zo massaal wordt er dus niet afgelost met spaargeld dat het opvalt in de statistieken.

    Misschien een typisch Raboding, aangemoedigt door lokale bankiers en groot verschil tussen hypo- en spaarrente bij de boerenleenbank?
86 Posts
Pagina: «« 1 2 3 4 5 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
ADYEN NV 1.205,600 +67,40 +5,92%
AMG Critical Materials N.V. 14,720 +0,39 +2,72%
Aperam 25,220 +0,32 +1,29%
ASR Nederland 44,940 +0,49 +1,10%
ASMI 587,600 +6,00 +1,03%
ArcelorMittal 19,880 +0,16 +0,84%
Basic-Fit 22,060 +0,16 +0,73%
ForFarmers 2,815 +0,02 +0,72%
SIGNIFY NV 21,240 +0,14 +0,66%
ASML 804,600 +5,30 +0,66%
UNILEVER PLC 55,640 +0,36 +0,65%
BESI 116,750 +0,65 +0,56%
B&S Group SA 4,645 +0,02 +0,54%
CTP 16,220 +0,08 +0,50%
FASTNED 16,520 +0,08 +0,49%
AEX 894,39 +4,15 +0,47%
PROSUS 32,595 +0,15 +0,46%
Aegon 5,684 +0,03 +0,46%
RENEWI 7,790 +0,03 +0,39%
Van Lanschot Kempen NV 39,100 +0,15 +0,39%
Philips Koninklijke 26,080 +0,10 +0,38%
TomTom 4,976 +0,02 +0,32%
ACOMO 17,720 +0,04 +0,23%
Eurocommercial Properties 23,250 +0,05 +0,22%
Alfen N.V. 14,960 +0,03 +0,20%
ING 15,370 +0,03 +0,20%
KPN 3,595 +0,01 +0,20%
THEON INTERNAT 11,280 +0,02 +0,18%
EXOR NV 94,000 +0,15 +0,16%
Akzo Nobel 53,200 +0,08 +0,15%
RANDSTAD NV 41,520 +0,06 +0,14%
Wereldhave 14,000 +0,02 +0,14%
ABN AMRO BANK N.V. 14,840 +0,02 +0,10%
Ahold Delhaize 29,840 +0,02 +0,07%
Flow Traders 17,430 +0,01 +0,06%
RELX 41,380 +0,02 +0,05%
AALBERTS NV 33,320 0,00 0,00%
Arcadis 62,900 0,00 0,00%
AZERION 1,498 0,00 0,00%
CM.COM 6,840 0,00 0,00%
Corbion 20,900 0,00 0,00%
IMCD 138,000 0,00 0,00%
Kendrion 11,760 0,00 0,00%
Nedap N.V. 56,200 0,00 0,00%
Wolters Kluwer 151,300 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
EBUSCO HOLDING 0,956 -0,05 -4,97%
NN Group 44,550 -1,05 -2,30%
Fagron 18,820 -0,30 -1,57%
SBM Offshore 16,590 -0,26 -1,54%
PostNL 1,206 -0,02 -1,47%
ALLFUNDS GROUP 5,180 -0,07 -1,33%
Vastned 23,500 -0,30 -1,26%
Fugro 22,000 -0,24 -1,08%
HEIJMANS KON 25,200 -0,25 -0,98%
OCI 26,010 -0,25 -0,95%
Sif Holding 12,040 -0,10 -0,82%
Avantium 2,510 -0,02 -0,79%
Pharming 0,712 -0,01 -0,70%
UMG 22,020 -0,13 -0,59%
JUST EAT TAKEAWAY 12,750 -0,07 -0,58%
Brunel 9,230 -0,05 -0,54%
BAM 3,544 -0,02 -0,51%
Vopak 40,020 -0,20 -0,50%
Accsys 0,606 0,00 -0,49%
JDE PEET'S 20,960 -0,10 -0,47%
Air France-KLM 7,582 -0,03 -0,37%
SHELL PLC 32,855 -0,12 -0,36%
ASCX 1.187,72 -4,29 -0,36%
Sligro 12,160 -0,04 -0,33%
INPOST 15,460 -0,05 -0,32%
WDP 24,780 -0,08 -0,32%
AMX 869,14 -2,49 -0,29%
TKH 36,220 -0,10 -0,28%
NSI 20,150 -0,05 -0,25%
DSM FIRMENICH AG 116,050 -0,25 -0,21%
NX FILTRATION 5,000 -0,01 -0,20%
Galapagos 22,100 -0,02 -0,09%
Heineken 79,740 -0,02 -0,03%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 894,75 +4,51 +0,51%
AEX GR 3.490,09 +20,05 +0,58%
Germany40^ 17.954,40 +68,80 +0,38%
FTSE 100 8.288,83 +7,78 +0,09%
EURO50 4.738,84 +6,46 +0,14%
US30^ 40.094,50 +92,00 +0,23%
Nasd100^ 19.070,20 +49,40 +0,26%
US500^ 5.461,24 +7,49 +0,14%
Japan225^ 36.644,00 +361,50 +1,00%
VD-NEW 15,47 -1,47 -8,69%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer