Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee

  • Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /  Forum  /  Koffiekamer  /  Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Volgen
40.349 Posts
Pagina: «« 1 ... 1312 1313 1314 1315 1316 ... 2018 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. @iPlof 10 december 2014 20:32
    quote:

    KidBackInTown schreef op 10 december 2014 19:26:

    [...]

    Daar moeten we dus zo snel mogelijk vanaf. En in grote stappen snel naar het maximum van 80 procent financiering. Die overige 20% plus de kosten, eerst bij elkaar sparen. Sparen, je weet wel, minder uitgeven dan je binnen krijgt, ik vermeld het maar even voor diegenen die jonger zijn dan 35.
    Tja dat wordt lastig voor heel veel jongvolwassenen.
    De gehele studiebeurs moet tegenwoordig worden terugbetaald, startsalarissen zijn flink gedaald, werkeloosheid hoog, flexcontracten eerder regel dan uitzondering, de huren torenhoog, en de zorgpremie's tevens op recordniveau. Het meerendeel kan dus niets tot weinig sparen.

    Zie hier waarom woningprijzenherstel zich dan ook beperkt tot enkel stadswoningen tot 2 ton.

    Al die oudjes die denken dat hun royale woning wel even terug gaat naar 5 ton en dat soort bedragen komt flink bedrogen uit.

    Je kunt de jongeren wel opzadelen met alle kosten en verminderde rechten in deze maatschappij maar verwacht niet dat ze dan straks massaal nog even je huis komen opkopen voor een recordbedrag..
  2. Da Freeze 10 december 2014 20:39
    quote:

    plof® schreef op 10 december 2014 20:32:

    Je kunt de jongeren wel opzadelen met alle kosten en verminderde rechten in deze maatschappij maar verwacht niet dat ze dan straks massaal nog even je huis komen opkopen voor een recordbedrag..
    Verwacht ook niet dat ze nog langskomen. Voor de auto is dan geen geld meer.
  3. [verwijderd] 10 december 2014 20:53
    quote:

    KidBackInTown schreef op 10 december 2014 19:26:

    [...]

    Daar moeten we dus zo snel mogelijk vanaf. En in grote stappen snel naar het maximum van 80 procent financiering. Die overige 20% plus de kosten, eerst bij elkaar sparen. Sparen, je weet wel, minder uitgeven dan je binnen krijgt, ik vermeld het maar even voor diegenen die jonger zijn dan 35.
    Daarnaast, bouwen wat er gevraagd wordt en nodig is, je zou wel gek zijn als je gaat bouwen waar geen of veel minder vraag naar is.
    Waarom onder de 35? Volgens mij is er een hele generatie boven de 35 die dit juist niet heeft gedaan? Groeien door schuld, inflatie nodig om die schuld weer te minimaliseren, nieuw muntje introduceren, waardoor alle prijzen gehalveerd lijken? De drang naar altijd meer en sneller, komt volgens mij uit de generatie boven de 35.....

    Met je 57e jaar lekker in de VUT gaan en 70% van je laatst verdiende loon krijgen? (is nu een gemiddelde geworden en de leeftijd is al 67). Waar denk je dat die 100k schenking vandaan komt? Ouderen die zelfs lenen om de 100k te kunnen schenken.... Ik zeg goed voorbeeld.....

    Daarnaast zitten wij in een periode van geen rente op je spaarrekening, wel vermogensbelasting betalen. Ga je huren, beetje duur? Ga je huis kopen, zit je tot je strot in de schuld, want de lage rente is wel leuk voor aandelen, maar de hypotheek is daardoor hoger en het gaat voorlopig niet veranderen. Studie geen subsidie meer, maar gewoon schuld. Zorgverzekering, mja....Flex contracten.. etc etc

    Maar goed, het ligt ergens in het midden, dus niet onder de 35 en niet bij de mensen boven 65 ;)
  4. [verwijderd] 10 december 2014 21:01
    Banken moeten heel snel naar een systeem van max 80% hypotheek, Dat is veiliger voor de kopers en voor de banken. Ook moeten banken een ander beleid voeren wat betreft de hypotheken, zodat zzpers, uitzendkrachten, ondernemers makkelijker een woning kunnen kopen. Dit zou kunnen door een hoger inleg bedrag te vragen. Nu krijgt deze groep niks, al willen ze maar 10% van de marktwaarde lenen en dat is natuurlijk krom. Nu de markt iets stijgende is moet de HRA sneller worden afgebouwd omdat HRA alleen maar markt verstorend is. Ook de huurtoeslag moet langzaam worden afgebouwd. Maar wat natuurlijk ook heel belangrijk is dat er meer gebouwd en gesloopt moet worden. We moeten af van het idee dat woningen 300 jaar mee gaan. De bouw is een hele grote motor en levert BV NL heel veel geld op vandaar dat het veel beter zou zijn dat we woningen als een gebruiksvoorwerp gaan zien die om de 30 jaar vervangen moeten worden. Volgens mij hebben we de kennis en de materialen al in huis.

    www.saan.nl/nieuws/entryid/141/saan-p...

    www.nu.nl/wonen/3856667/bam-verkoopt-...
  9. [verwijderd] 10 december 2014 21:18
    quote:

    izdp schreef op 10 december 2014 21:12:

    Leuk henk. De weggooimaatschappij verovert de woningmarkt.
    Niets mis met de woningen van 300 jaar oud. Als ze nu met de huidige kennis weer zo degelijk bouwen staan ze weer zo lang en langer te pronken.
    De eerste gloeilamp brand nog steeds, alleen kregen de makers heel snel door dat lampen die niet stuk gaan niet genoeg geld opbrengen en niet genoeg mensen aan het werk houdt.
  12. forum rang 5 DurianCS 10 december 2014 21:20
    quote:

    hirshi schreef op 10 december 2014 20:25:

    [...]

    Zo eenvoudig is het nog steeds als je de kern van het stelsel doorziet.
    Je betaalt minder netto hypotheekrente naarmate je bruto salaris hoger is door de fiscale systematiek.

    Met het huidig belastingstelsel profiteren hoge inkomens immers het meest van hypotheekkostenaftrek. Hoe hoger het inkomen, des te meer is te profiteren.

    Ik heb mij al zo lang afgevraagd hoe het in godsnaam mogelijk is dat een dergelijk onredelijk fiscaal systeem kan blijven bestaan.

    Groet.
    Ja, ze moeten direct het progressieve belastingtarief afschaffen. Is het probleem direct opgelost.
  13. [verwijderd] 10 december 2014 21:30
    quote:

    izdp schreef op 10 december 2014 21:20:

    Nee henk, die gloeilamp doet nauwelijks waarvoor die bedoeld was: licht geven. Meer een kachel met een lichtje.
    Een typisch bammetje zeg maar, als een kat in de zak kopen.
    Of citroenen en knollen
    Prei en schorseneren!
    De lamp die niet mocht blijven branden,
    www.joop.nl/opinies/detail/artikel/26...
  14. forum rang 7 hirshi 10 december 2014 21:35
    quote:

    BEN belegt schreef op 10 december 2014 19:22:

    [...]

    Alle renteaftrek - ook die voor bedrijven - moet afgeschaft worden.

    Net als aftrek van pensioeninleg.

    En bijna alle andere aftrekposten en toeslagen trouwens.

    Die vestzak-broekzak carroussel in Den Haag mag wel wat minder.
    Volledig mee eens.

    Dat zou pas een revolutionaire fiscale ingreep zijn.

    Men wil toch vereenvoudiging van het stelsel...

    Voilá - Hier op een presenteerblaadje.

    Groet.

  16. forum rang 7 hirshi 10 december 2014 21:41
    quote:

    DurianCS schreef op 10 december 2014 21:20:

    [...]
    Ja, ze moeten direct het progressieve belastingtarief afschaffen. Is het probleem direct opgelost.
    Dat ben ik niet met je eens,

    Meer inkomen - meer belasting betalen.
    Meer vermogen - meer belasting betalen.

    Is fair.

    Maar al die onzinnige toeslagen en aftrekposten zijn merendeels overbodig.
    Waarom moet een huurder met een minimumloon en huursubsidie opdraaien voor de kosten van een hypotheek van een miljonair?

    Dat is niet uit te leggen.

    Groet.
  17. @iPlof 10 december 2014 21:49
    quote:

    BEN belegt schreef op 10 december 2014 21:39:

    en een basisinkomen.

    moet je eens kijken hoeveel dat scheelt aan uitvoeringskosten en rompslomp.
    Dat basisinkomen komt er natuurlijk nooit.

    Ten eerste zijn Nederlanders verslaafd aan doelgroepenbeleid, uitzonderingen, extra regeltjes en uiteraard de extreem grote zieligheidsbusiness. (waar ook weer veel goedbetaalde baasjes hun geld verdienen)

    Ten tweede pakt iemand die veel gebruik maakt van regelingen en/of extra zielig is tot wel duizenden euro's netto per maand.

    Dat zou dan minimaal het basisinkomen moeten worden want iemand met huursubsidie, speciale zorg, extra uitkeringen, kinderbijslag etc. kun je dan niet afschepen met 700 euro, daar kan de huur net van worden betaald.

    Dus onuitvoerbaar, het basisinkomen kan pas alle bestaande regelingen vervangen als het net zo hoog is als pakembeet modaal loon.
  18. Belegde boterham 10 december 2014 22:00
    quote:

    hirshi schreef op 10 december 2014 21:41:

    [...]

    Dat ben ik niet met je eens,

    Meer inkomen - meer belasting betalen.
    Meer vermogen - meer belasting betalen.

    Is fair.

    Maar al die onzinnige toeslagen en aftrekposten zijn merendeels overbodig.
    Waarom moet een huurder met een minimumloon en huursubsidie opdraaien voor de kosten van een hypotheek van een miljonair?

    Dat is niet uit te leggen.

    Groet.
    Het gaat om de totale belasting druk Hirshi, HRA is een heel klein onderdeeltje in het totale plaatje...

    Wij zitten in de 52% range en dito aftrek maar netto moet ik een dusdanig bedrag betalen aan de 'leuker kunnen we het niet maken'-dienst, waar verschillende huurders huursubsidie van kunnen ontvangen...

    Als je aardig boert en bijv. onderneemt of investeert in je zelf, middels studie of je bent creatief en je verdient niet onaardig dan mag dit vooral niet tot uiting komen in je vermogen?

    Vind het progressieve systeem al met al wel sociaal genoeg...
  19. [verwijderd] 10 december 2014 22:18
    quote:

    Belegde boterham schreef op 10 december 2014 22:00:

    [...]

    Het gaat om de totale belasting druk Hirshi, HRA is een heel klein onderdeeltje in het totale plaatje...

    Wij zitten in de 52% range en dito aftrek maar netto moet ik een dusdanig bedrag betalen aan de 'leuker kunnen we het niet maken'-dienst, waar verschillende huurders huursubsidie van kunnen ontvangen...

    Als je aardig boert en bijv. onderneemt of investeert in je zelf, middels studie of je bent creatief en je verdient niet onaardig dan mag dit vooral niet tot uiting komen in je vermogen?

    Vind het progressieve systeem al met al wel sociaal genoeg...
    Reken eens uit wat je daadwerkelijk betaalt aan belastingpercentage. Veel mensen schermen met het hoogste tarief, waar ze voor een klein stukje in zitten en dat dan ook voor het grootste gedeelte niet betalen omdat ze zoveel aftrek hebben.

    Ik zit zelf in een huurhuis en heb een keer een voorbeeld doorgerekend van iemand die het dubbele verdiende, maar ook een enorme hypotheek had en daardoor eigenlijk nauwelijks meer belasting betaalde.

    Als de huursubsidie nou ook een huuraftrek wordt hoor je mij niet meer. Of anders gewoon HRA afschaffen, samen met huursubsidie. Maakt de woningmarkt eindelijk weer een woningmarkt.
  20. [verwijderd] 10 december 2014 22:30
    quote:

    Brievenbus schreef op 10 december 2014 12:36:

    [...]

    Henk, ik vraag het maar 's voor de 1000ste keer?
    WAAR heb ik zulke onzin OOIT geschreven?

    Ik geef je het antwoord maar vast zelf: NOOIT, NERGENS!

    Kijk, ik heb niet de wijsheid in pacht, zoals de starter van dit draadje, die heel zeker weet dat de huizenprijzen over 3-4 jaar iets van, wat?, 50% lager zullen liggen dan nu.
    Ik ben ook geen visionair, zoals jij, en bv meneer de Vries, die zonder onroerend goed te bezitten toch echt veel meer van de huizenmarkt weet dan ik.

    Ik heb slechts wat ideetjes, vermoedens, ik signaleer wat maatschappelijke ontwikkelingen en veranderingen, ik vertel daar wel 's wat over, en, daar handel ik ook naar, vrij naar het gezegde "put your money where your mouth is".

    Persoonlijk DENK ik (ik heb nou eenmaal niet de grote kennis en wijsheid die de meesten hier hebben, en die daardoor WETEN wat de markt gaat doen) dat de kans dat huizenprijzen nog fors gaan dalen niet zo gek groot is, en het lijkt me zelfs waarschijnlijker dat we een periode van stabilisatie met lichte stijging gaan zien. Behalve natuurlijk in de rampgebieden, dus, de periferie, de voormalige strokarton gebieden en veenkoloniën en Den Haag.
    Daar zijn alle bets off.....

    Maar, weet je?
    Stel nou 's DAT de prijzen toch weer zouden gaan dalen, maak ik me dan zorgen?
    Neuh....
    Ik koop, daar ik niet hoef te financieren altijd fors onder marktwaarde, via veiling of onderhandelen met lage bieding in moeilijke situaties. Ik HOEF immers niet te kopen.
    Een leuk beginpunt.
    En, ALS dan huizenprijzen ooit tegen m'n verwachting in toch weer gaan dalen, mwah, dan moet er toch echt heel wat gebeuren voor die jaarlijkse daling plus gemist rendement van een spaarrekening hoger is dan de jaarlijkse netto cash flow die ik uit die pandjes haal.

    Maar, zoals gezegd, persoonlijk denk ik eerder aan stabilisatie en lichte stijging, met, alweer die disclaimer over locatie, locatie...........
    Excuus dat ik zo laat hierop nog reageer.

    De disclaimer die je noemt is er nogal één. Als we met z´n allen een weddenschapje doen en zetten geld in op een stijging of daling van de markt, dan kun je toch niet zeggen: "jaaaaah, maar het geld alleen voor een klein deel van de markt". Wat heb je daar aan dan?

    Anders geredeneerd. Je kunt ALTIJD woningen vinden die in prijs stijgen, en bijna altijd ook wel regio's die in prijs stijgen. Zeker als je uit de regio ook nog eens de koopjes vist.

    De prognose gaat over de gehele markt, en anders telt het niet, want het is dan niet meer vergelijkbaar.

    Ik woon toevallig in Gelderland, geen heftige krimpregio maar ook absoluut geen randstad of booming Amsterdam. Hier volgt het redelijk het gemiddelde, maar als ik in Amsterdam of een gehucht in Groningen zou wonen zou dat niet uit maken. De discussie gaat over Nederland, regionale correcties kan iedereen voor zichzelf doen.
40.349 Posts
Pagina: «« 1 ... 1312 1313 1314 1315 1316 ... 2018 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
NX FILTRATION 6,040 +1,19 +24,41%
CM.COM 7,210 +0,26 +3,74%
AALBERTS NV 40,320 +1,32 +3,38%
PROSUS 34,365 +1,12 +3,37%
HEIJMANS KON 24,350 +0,65 +2,74%
RANDSTAD NV 44,750 +1,16 +2,66%
Fugro 23,300 +0,60 +2,64%
ADYEN NV 1.158,000 +29,80 +2,64%
ArcelorMittal 21,570 +0,55 +2,62%
Basic-Fit 22,180 +0,56 +2,59%
Vastned 24,950 +0,60 +2,46%
Wolters Kluwer 153,850 +3,20 +2,12%
Brunel 10,580 +0,20 +1,93%
Akzo Nobel 58,240 +1,04 +1,82%
ForFarmers 2,970 +0,05 +1,71%
ASR Nederland 45,870 +0,75 +1,66%
Arcadis 62,400 +1,00 +1,63%
ASMI 738,600 +10,60 +1,46%
IMCD 131,950 +1,80 +1,38%
Vopak 40,540 +0,54 +1,35%
ASML 1.002,200 +13,10 +1,32%
CTP 16,600 +0,20 +1,22%
TomTom 5,565 +0,07 +1,18%
Aperam 25,940 +0,30 +1,17%
BESI 168,650 +1,95 +1,17%
B&S Group SA 4,885 +0,05 +1,14%
TKH 43,480 +0,48 +1,12%
AZERION 1,638 +0,02 +1,11%
SBM Offshore 14,300 +0,15 +1,06%
RENEWI 8,260 +0,08 +0,98%
AEX 944,91 +8,85 +0,95%
UNILEVER PLC 52,780 +0,44 +0,84%
ASCX 1.277,41 +10,59 +0,84%
EXOR NV 98,750 +0,80 +0,82%
AMX 895,29 +6,76 +0,76%
RELX 42,620 +0,30 +0,71%
BAM 4,378 +0,03 +0,69%
SIGNIFY NV 24,920 +0,16 +0,65%
UMG 27,400 +0,17 +0,62%
ING 16,772 +0,09 +0,55%
PostNL 1,264 +0,01 +0,48%
ALLFUNDS GROUP 5,295 +0,03 +0,47%
Kendrion 12,800 +0,06 +0,47%
ACOMO 17,800 +0,08 +0,45%
WDP 26,760 +0,12 +0,45%
Eurocommercial Properties 23,100 +0,10 +0,43%
INPOST 16,440 +0,05 +0,31%
Aegon 5,924 +0,02 +0,30%
JDE PEET'S 18,500 +0,03 +0,16%
Sif Holding 12,720 +0,02 +0,16%
Accsys 0,652 +0,00 +0,15%
KPN 3,640 +0,01 +0,14%
SHELL PLC 33,550 +0,02 +0,06%
DSM FIRMENICH AG 110,750 +0,05 +0,05%
Galapagos 25,020 0,00 0,00%
THEON INTERNAT 12,880 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
EBUSCO HOLDING 1,510 -0,05 -2,96%
Alfen N.V. 18,505 -0,36 -1,88%
Air France-KLM 8,046 -0,12 -1,45%
OCI 23,670 -0,27 -1,13%
JUST EAT TAKEAWAY 11,550 -0,11 -0,94%
Pharming 0,798 -0,01 -0,93%
Corbion 19,790 -0,16 -0,80%
FASTNED 16,840 -0,12 -0,71%
AMG Critical Materials N.V. 16,390 -0,11 -0,67%
Sligro 12,300 -0,08 -0,65%
ABN AMRO BANK N.V. 15,905 -0,09 -0,56%
NN Group 44,870 -0,19 -0,42%
Nedap N.V. 63,000 -0,20 -0,32%
Van Lanschot Kempen NV 39,900 -0,10 -0,25%
Fagron 18,540 -0,04 -0,22%
NSI 19,680 -0,04 -0,20%
Avantium 2,540 0,00 -0,20%
Wereldhave 13,580 -0,02 -0,15%
Heineken 89,340 -0,10 -0,11%
Flow Traders 18,790 -0,02 -0,11%
Ahold Delhaize 28,820 -0,03 -0,10%
Philips Koninklijke 24,610 -0,01 -0,04%
NEEM NU EEN ABONNEMENT OP IEX PREMIUM > NU 3 MAANDEN VOOR SLECHTS €24,95!
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 944,91 +8,85 +0,95%
AEX GR 3.665,95 +34,34 +0,95%
Germany40^ 18.712,70 +178,14 +0,96%
FTSE 100 8.252,91 +29,57 +0,36%
EURO50 5.027,43 0,00 0,00%
US30^ 40.042,20 0,00 0,00%
Nasd100^ 20.341,30 0,00 0,00%
US500^ 5.617,87 0,00 0,00%
Japan225^ 41.218,80 0,00 0,00%
VD-NEW 12,46 -0,25 -1,94%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer