Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee

  • Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /  Forum  /  Koffiekamer  /  Jos Koets - Huis kopen dan maar?

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Jos Koets - Huis kopen dan maar?

Volgen
54 Posts
Pagina: 1 2 3 »» | Laatste | Omlaag ↓
  3. [verwijderd] 10 juli 2009 09:51
    "Wacht liever nog een half jaartje, want de daling zet nog wel door."

    Ik ben het met je eens dat de gemiddelde huizenprijs zeker nog verder zal dalen (is trouwens al lager, maar dat komt pas over een aantal maanden in de cijfers naar voren), maar dat wil volgens mij niet zeggen dat je er dan maar automatisch verstandig aan doet een half jaar te wachten. Er zijn momenteel veel mensen die hun huis verkopen tegen prijzen die al fors lager liggen dan een tijd geleden. Gedwongen verkopen, mensen die al een nieuw huis gekocht hebben en niet van hun oude woning afkomen, etc. Genoeg buitenkansjes voor kopers beschikbaar. Je moet gewoon de "krenten uit de pap" halen.

    Als je kopen momenteel vergelijkt met huren is kopen in Utrecht e.o. (waar ik woon) met de huidige prijzen trouwens nu al veel interessanter dan huren. Voor rond de 180/190k kun je nu een prachtig appartement kopen in (de buurt van) het centrum van Utrecht. Voor 600 euro per maand huur je in dezelfde buurt net een ruime studentenkamer.
  4. [verwijderd] 10 juli 2009 10:00
    "Of starters zo lang willen wachten? Ik denk het niet. Maar nu stel op sprong een huis kopen, lijkt mij ook niet verstandig. Wacht liever nog een half jaartje, want de daling zet nog wel door"

    De enige manier om de huizenmarkt weer aan te laten trekken is een veel grotere correctie op de jarenlange prijsopdrijving, hypothecaire verruiming en gekunstelde welvaartstijging die er dus veel te lang en in veel te ruime mate is geweest. Het is een luchtbel geweest, we doenmet zijn allen alsof die stenen en de gornd veel meer waard zijn, we krijgen ruimere hypotheken, meer overwaarde, meer consumptie, meer welvaart etc. Nu is het moment gekomen om die luchtbel door te prikken. Dus starters, ik zou zeggen wacht nog wat langer dan een half jaartje, de echte daling moet nog komen.
  5. [verwijderd] 10 juli 2009 10:08
    Ik verwacht geen verdere daling.
    De noodverkopen zullen wellicht scherper worden en mogelijk woningcoorporaties die de huizen toch wel kwijt willen omdat ze een stukje huurinkomsten missen met leegstand, kan al gauw een half tot een procent schelen, maar daar houdt het volgens mij wel op.

    Als je al weet dat er vanaf begin dit jaar tot half volgend jaar zo'n 80% minder gebouwd wordt,....de vraag naar koopwoningen blijft wel.
    alleen is wat verstomd uit angst voor de crisis.

    Alle cijfers blijken toch wel wat mee te vallen en voorzichtig kruipt alles uit het dal, een enkeling die het lastige na-effect te verduren krijgt.

    De luide vraag naar woningen klimkt weldra weer, maar de bouw ligt stil en vertraagt het aanbod met maar liefst een minimum van 2 jaar. Dus krapte tot gevolg en opstuwing van de prijzen.

    De huurprijzen blijven hoe dan ook stijgen, ik betaal 500 aan huur, maar woon op het platteland. In de stad betaal je vergelijkbaar 650 of meer voor zo'n woning.
    Kopen wordt dan m.i. wel erg aantrekkelijk als je de juiste woning kan en wil vinden voor de juiste prijs op de juiste plek. Want als 10 minuten langer in de file je een besparing kan opleveren van 30000 of 40000 euro, en een riant, ruim en rustige woning oplevert, dan weet ik wel wat ik doe.

    Dus ik zeg, nu kopen en profiteren.
    Het sluit mooi aan aan mijn topic van laatst. Over de keuze van hybride hypotheek.

    www.iex.nl/forum/topic.asp?forum=23&t...
  7. [verwijderd] 10 juli 2009 10:14
    quote:

    Puc schreef:

    Als je kopen momenteel vergelijkt met huren is kopen in Utrecht e.o. (waar ik woon) met de huidige prijzen trouwens nu al veel interessanter dan huren. Voor rond de 180/190k kun je nu een prachtig appartement kopen in (de buurt van) het centrum van Utrecht. Voor 600 euro per maand huur je in dezelfde buurt net een ruime studentenkamer.
    Je zal maar zo gek zijn 2 kamertjes kopen voor de prijs van een heel huis.
    Ik ben ruime een eengezinswoning aan het kopen, op net geen 300m eigen grond voor 143450(zit korting in, ex huurhuis)
    Daarvoor woon ik lekker rustig, heb veel ruimte om me heen alles wat ze in de stad hebben heb je hier ook, maar niet alles dubbel. Geen honderden auto's continu door de straten, de kinderen spelen veilig buiten en op speelplaatsen en de auto en achterdeur kunnen nog steeds los blijven.

    Een flatje kopen in de stad, die is gek.
  8. [verwijderd] 10 juli 2009 10:24
    quote:

    Redactie IEX.nl schreef:

    Huis kopen dan maar?

    Jos Koets - 10 jul, 09:30

    "Stabiliseren huizenprijzen? Ik denk het niet, maar ik reken maandlasten uit, voor als u nu toch wilt kopen..."

    www.iex.nl/columns/columns_artikel.as...
    Geachte Jos

    Wat is het merk van jou computer?
    Ik wil hem in ieder geval niet,ik kom namelijk tot hele andere getallen.

    Versie 1: spaarhypotheek (de enige juiste maar dat hoort in politiek thuis)

    man 30 jaar vrouw 30 jaar
    Een mooie veilige veilige spaarhypotheek van 220.000€ rente 5% (looptijd 30 jaar)

    Bruto maandlast incl. 1320€
    Ze verdienen allebei 35.000€ per jaar en dan wordt de netto maandlast 940€ (excl. !!!! ontroerendzaak)

    Veeeeel meer dan huren.(en huren heeft weinig tot geen onderhoud)
    Wel een leuke spaarpot!

    Versie 2:

    Jou hypotheek!
    120.000 spaarhypotheek
    100.000 aflossingsvrij

    Bruto 1065€
    Netto 725€ (excl ontroerendzaak en onderhoud)

    Toch wel iets meer dan huren,veel bijkomende kosten,en een restschuld.

    Maar natuurlijk kunnen we de maandlasten met allerlei duistere vormen naar beneden brengen,maar IK vind dit maatschappelijk onwenselijk.

    Uitrekenbron: de hypotheker

  9. [verwijderd] 10 juli 2009 10:33
    Er was hier een paar jaar geleden (2006??) een poster die met jou, Jos, in discussie was over de huizenprijzen.

    Ik kan die thread niet meer vinden, misschien weet jij het nog.

    In reactie op jouw stuk dat huizenprijzen sterk konden dalen, legde hij een vergelijking met de huren neer waarop hij baseerde dat een tijdelijke daling altijd mogelijk is, maar dat de huurprijzen een 'natuurlijke bodem' onder de huizenprijzen leggen.

    Ik vond dat een goed verhaal wat mij destijds deed besluiten om pas te kopen als ik zeker wist dat ik daar minimaal 10 jaar in kon wonen.

    Momenteel ben ik weer benieuwd naar zijn visie.
  10. [verwijderd] 10 juli 2009 10:40
    quote:

    Jab schreef:

    Bruto maandlast incl. 1320€
    Ze verdienen allebei 35.000€ per jaar en dan wordt de netto maandlast 940€ (excl. !!!! ontroerendzaak)
    Veeeeel meer dan huren.(en huren heeft weinig tot geen onderhoud)
    Wel een leuke spaarpot!
    .
    .
    .
    .
    Bruto 1065€
    Netto 725€ (excl ontroerendzaak en onderhoud)
    Toch wel iets meer dan huren,veel bijkomende kosten,en een restschuld.
    Hoezo (iets) meer dan huren??????

    Met de genoemde inkomens krijg je echt geen woning in de sociale sector en dat betekend dat je met huurprijzen van snel 800 euro en veel meer geconfronteerd gaat worden.

    De huurprijzen in de 600 & 700 klasse zijn uitermate schaars en daar zul je toch echt met wachtlijsten te maken krijgen.

  11. [verwijderd] 10 juli 2009 10:49
    @Jab --> appels met peren vergelijken. Bij de spaarhypotheek krijg je tov huren 2 dingen extra: een overlijdensrisicoverzekering en kapitaalopbouw. Als je een eerlijke vergelijking wilt, moet je bij huren deze 2 opties ook meenemen. Reken maar eens uit wat er aan extra maandelijkse lasten bijkomen als je een losse ORV met 220.000 euro dekking afsluit + een spaarrekening die na 30 jaar gegarandeerd 220.000 euro kapitaal oplevert.

    En huren tegen dergelijke lage huurprijzen is in veel gebieden alleen voorbehouden aan sociale huurders. Met een inkomen van 35k kun je dat veelal vergeten.
  12. [verwijderd] 10 juli 2009 10:51
    quote:

    Mij Krijgen Ze Niet Klein schreef:

    Hoezo (iets) meer dan huren??????

    Met de genoemde inkomens krijg je echt geen woning in de sociale sector en dat betekend dat je met huurprijzen van snel 800 euro en veel meer geconfronteerd gaat worden.

    De huurprijzen in de 600 & 700 klasse zijn uitermate schaars en daar zul je toch echt met wachtlijsten te maken krijgen.

    Op de meeste plaatsen in Nederland ligt de huur zo rond 550€,tuurlijk is het in de randstad ontzettend moeilijk om een huurhuis te vinden,maar daar buiten zeer zeker niet.
  13. [verwijderd] 10 juli 2009 10:59
    quote:

    marnop schreef:

    Ik verwacht geen verdere daling.
    De noodverkopen zullen wellicht scherper worden en mogelijk woningcoorporaties die de huizen toch wel kwijt willen omdat ze een stukje huurinkomsten missen met leegstand, kan al gauw een half tot een procent schelen, maar daar houdt het volgens mij wel op.

    Als je al weet dat er vanaf begin dit jaar tot half volgend jaar zo'n 80% minder gebouwd wordt,....de vraag naar koopwoningen blijft wel.
    alleen is wat verstomd uit angst voor de crisis.

    Alle cijfers blijken toch wel wat mee te vallen en voorzichtig kruipt alles uit het dal, een enkeling die het lastige na-effect te verduren krijgt.

    De luide vraag naar woningen klimkt weldra weer, maar de bouw ligt stil en vertraagt het aanbod met maar liefst een minimum van 2 jaar. Dus krapte tot gevolg en opstuwing van de prijzen.

    De huurprijzen blijven hoe dan ook stijgen, ik betaal 500 aan huur, maar woon op het platteland. In de stad betaal je vergelijkbaar 650 of meer voor zo'n woning.
    Kopen wordt dan m.i. wel erg aantrekkelijk als je de juiste woning kan en wil vinden voor de juiste prijs op de juiste plek. Want als 10 minuten langer in de file je een besparing kan opleveren van 30000 of 40000 euro, en een riant, ruim en rustige woning oplevert, dan weet ik wel wat ik doe.

    Dus ik zeg, nu kopen en profiteren.
    Het sluit mooi aan aan mijn topic van laatst. Over de keuze van hybride hypotheek.

    www.iex.nl/forum/topic.asp?forum=23&t...
    Het zijn de bekende drogredenen die hierboven weer worden vermeld en meestal zijn ze afkomstig van degenen die met de staart tusen hun benen zitten en nu hard ghun angst gaan overschreeuwen. Ik heb in het verleden al genoeg links en argumententen gegeven die er op duiden dat die huizenprijzen de komende jaren nog veel verder gaan zakken. Opvallend ook hoe Ger Huker van de NVM gister ineens veel vooorzichtigerw was dan de afgelopen keren dt hij in het nieuws kwam en 'nog 'een grote mond h ad'.
  14. [verwijderd] 10 juli 2009 11:00
    Jos, je stelt dat de kosten vergeleken kunnen worden met een huurprijs. Echter als je een huis bezit heb je ook te maken met een reservering voor onderhoud, als je je woning in goede staat wilt houden moet je hier toch tenminste 0,5% p/j voor opzij zetten, is ca. 80 euro p/m.

    Tevens heb je als koper nog gemeentelijke OZB, ca. 25 euro p/m. En moet je, om het helemaal correct te maken, de kosten-koper feitelijk afschrijven binnen de looptijd van je hypotheek, deze waarde verlies je immers direct op het moment dat je de woning betrekt. Uiteraard kan je beargumenteren dat dit op termijn zich rechttrekt bij stijging huizenprijzen, echter risico op daling is ook aanwezig.

    Ik betwijfel ook de 42% aftrek, want wat als je een gezin hebt met twee gelijke verdieners. Dan heb je grote kans dat ze maar weinig in het 42%-gebied zitten.

    Maar goed, stel dat die 42% klopt, en laten we kosten-koper maar vergeten. Kopen is dan zelfs met de huidige prijzen nog niet goedkoper dan huren vrije sector. Wel wordt het gat steeds kleiner, want had je een paar geleden nog een koop-opslag van 30%, nu is dat geslonken tot zo'n 15%. Echter met het oog op waarde-daling zou die koop-opslag niet positief maar juist negatief moeten zijn, maar dat is mijn mening.
  15. [verwijderd] 10 juli 2009 11:09
    Ik heb twee rekenvoorbeelden neergezet.

    Maar als ik een huurhuis heb ,dan heb ik geen overlijdensrisicoverzekering nodig.

    Wel kan ik kapitaal sparen,mooi van het bedrag wat ik fors minder betaal.

    Tip voor de gene die een huurhuis zoekt:

    In de gemeente Dronten worden nieuwe huurhuizen gebouwd,huurprijs ruim onder de 600€,midden in het land!

    Inschrijven kan bij ofw.nl

  17. [verwijderd] 10 juli 2009 11:36
    quote:

    ljjls schreef:

    Waarom kan huur niet dalen?
    Alles kan dalen.
    Ja als de huurverhogingen echt gekoppeld zijn aan de inflatie en de inflatie komt in de min dan zouden de huren omlaag moeten gaan.

    Ik kan me geen verhuurder voor stellen die de huur gaat verlagen. De huren gaan alleen nog verder omhoog elk jaar.
    Ik heb een huurverhoging gekregen dit jaar voor huis en voor garagebox.

    Dus ik ga lekker kopen.
    Betaal danwel rente en nog wat extra kosten, maar totaal uiteindelijk toch minder dan huren.
  18. [verwijderd] 10 juli 2009 11:39
    quote:

    Puc schreef:

    @Jab --> appels met peren vergelijken. Bij de spaarhypotheek krijg je tov huren 2 dingen extra: een overlijdensrisicoverzekering en kapitaalopbouw. Als je een eerlijke vergelijking wilt, moet je bij huren deze 2 opties ook meenemen. Reken maar eens uit wat er aan extra maandelijkse lasten bijkomen als je een losse ORV met 220.000 euro dekking afsluit + een spaarrekening die na 30 jaar gegarandeerd 220.000 euro kapitaal oplevert.

    En huren tegen dergelijke lage huurprijzen is in veel gebieden alleen voorbehouden aan sociale huurders. Met een inkomen van 35k kun je dat veelal vergeten.
    Bij veel spaar- en beleggingshypotheken is een ORV niet verplicht.....
  19. [verwijderd] 10 juli 2009 11:44
    quote:

    Broekhoest schreef:

    Het zijn de bekende drogredenen die hierboven weer worden vermeld en meestal zijn ze afkomstig van degenen die met de staart tusen hun benen zitten en nu hard ghun angst gaan overschreeuwen.
    Dit is wel erg tegenstrijdig.
    Ik zou dan uit angst een huis gaan kopen ?
    Angst voor wat ? Angst om meer over te houden over een paar jaar ?

    Of mijn aanwezige angst dat NoordHolland over enkele decennia onder water zal staan ? Want daar woon ik dus.

    Heb jij de onzin zelf uitgevonden ?
  20. Jos Koets 10 juli 2009 11:48
    quote:

    lookingcharts schreef:

    Jos, je stelt dat de kosten vergeleken kunnen worden met een huurprijs. Echter als je een huis bezit heb je ook te maken met een reservering voor onderhoud, als je je woning in goede staat wilt houden moet je hier toch tenminste 0,5% p/j voor opzij zetten, is ca. 80 euro p/m.

    Zie tekst column:
    Of 180.00 euro?
    Bovendien zijn de lasten van een huiseigenaar hoger dan bij een huurder, die ook geen onderhoud hoeft te plegen.
54 Posts
Pagina: 1 2 3 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Avantium 1,850 +0,13 +7,56%
EBUSCO HOLDING 0,849 +0,05 +6,52%
Pharming 0,714 +0,04 +6,33%
THEON INTERNAT 11,180 +0,46 +4,29%
Alfen N.V. 12,280 +0,43 +3,63%
Basic-Fit 22,640 +0,68 +3,10%
TomTom 4,960 +0,15 +3,08%
Galapagos 26,820 +0,76 +2,92%
NX FILTRATION 4,765 +0,14 +2,92%
FASTNED 17,240 +0,46 +2,74%
Fugro 20,620 +0,50 +2,49%
Eurocommercial Properties 25,450 +0,60 +2,41%
RENEWI 7,660 +0,18 +2,41%
Sif Holding 12,400 +0,28 +2,31%
NSI 20,950 +0,45 +2,20%
Brunel 8,510 +0,18 +2,16%
Nedap N.V. 57,200 +1,20 +2,14%
CM.COM 6,500 +0,13 +2,04%
ALLFUNDS GROUP 5,330 +0,11 +2,01%
ASCX 1.185,48 +23,00 +1,98%
SIGNIFY NV 20,840 +0,40 +1,96%
AMG Critical Materials N.V. 14,640 +0,28 +1,95%
ArcelorMittal 20,530 +0,38 +1,89%
ABN AMRO BANK N.V. 15,930 +0,28 +1,79%
OCI 27,070 +0,47 +1,77%
B&S Group SA 4,630 +0,08 +1,76%
ASR Nederland 43,410 +0,74 +1,73%
TKH 36,680 +0,62 +1,72%
Aperam 24,000 +0,40 +1,69%
Kendrion 12,080 +0,20 +1,68%
ASML 734,000 +11,60 +1,61%
Akzo Nobel 58,280 +0,92 +1,60%
ASMI 567,200 +8,60 +1,54%
JUST EAT TAKEAWAY 12,235 +0,18 +1,54%
HEIJMANS KON 23,250 +0,35 +1,53%
Wereldhave 14,940 +0,22 +1,49%
AALBERTS NV 34,520 +0,50 +1,47%
Flow Traders 18,310 +0,25 +1,38%
Corbion 23,880 +0,32 +1,36%
Aegon 5,442 +0,07 +1,34%
IMCD 157,100 +1,90 +1,22%
BESI 113,150 +1,35 +1,21%
ING 16,436 +0,18 +1,13%
Sligro 12,900 +0,14 +1,10%
PostNL 1,208 +0,01 +1,09%
RANDSTAD NV 42,250 +0,45 +1,08%
AMX 892,04 +8,98 +1,02%
DSM FIRMENICH AG 120,450 +1,05 +0,88%
PROSUS 32,460 +0,27 +0,85%
Air France-KLM 8,268 +0,07 +0,83%
KPN 3,727 +0,03 +0,81%
Accsys 0,645 +0,01 +0,78%
AEX 899,60 +6,35 +0,71%
Wolters Kluwer 156,400 +1,10 +0,71%
SHELL PLC 30,510 +0,21 +0,68%
BAM 3,602 +0,02 +0,67%
ForFarmers 3,190 +0,02 +0,63%
ADYEN NV 1.312,000 +8,20 +0,63%
EXOR NV 98,550 +0,55 +0,56%
Arcadis 65,150 +0,35 +0,54%
Van Lanschot Kempen NV 41,300 +0,20 +0,49%
NN Group 44,600 +0,19 +0,43%
WDP 25,140 +0,10 +0,40%
UNILEVER PLC 58,600 +0,22 +0,38%
Vopak 42,300 +0,14 +0,33%
UMG 23,600 +0,06 +0,25%
SBM Offshore 16,120 +0,04 +0,25%
ACOMO 17,220 +0,04 +0,23%
Fagron 19,080 +0,02 +0,10%
Philips Koninklijke 27,830 +0,01 +0,04%
Ahold Delhaize 30,910 +0,01 +0,03%
AZERION 1,500 0,00 0,00%
CTP 16,680 0,00 0,00%
Vastned 24,500 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Heineken 82,520 -0,52 -0,63%
INPOST 16,920 -0,08 -0,47%
JDE PEET'S 20,680 -0,08 -0,39%
RELX 43,080 -0,04 -0,09%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 899,60 +6,35 +0,71%
AEX GR 3.515,38 +24,81 +0,71%
Germany40^ 18.685,20 +166,81 +0,90%
FTSE 100 8.273,09 +32,12 +0,39%
EURO50 4.844,15 0,00 0,00%
US30^ 41.409,10 0,00 0,00%
Nasd100^ 19.505,20 0,00 0,00%
US500^ 5.624,89 0,00 0,00%
Japan225^ 36.470,90 0,00 0,00%
VD-NEW 14,63 -1,47 -9,15%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer