Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
IEX 25 jaar
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /   Forum   /   Koffiekamer   /   Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Volgen
40.364 Posts
Pagina: «« 1 ... 231 232 233 234 235 ... 2019 »» | Laatste | Omlaag ↓
  3. [verwijderd] 15 februari 2012 21:52
    quote:

    noreply@work schreef op 15 februari 2012 20:14:

    [...]
    Henkie, het brood bij de warme bakker is duurder dan bij de supermarkt. Wat doet dit met de huizenprijs?
    Hiermee wil ik laten zien dat alles wat wij eerst normaal
    vonden , zoals het goedkoop kopen van een brood of het vol
    tanken van je auto , dat dit ook voorbij is.
    dus huizenprijzen zakken niet alleen omdat er geen vraag is
    het is gewoon een combinatie van alles.
    De hele huizenhype kwam ook door een combinatie van meerdere
    factoren in de economie.

    En als ik iets hoor of lees , wat nadelig kan zijn voor mijn
    inkomsten , dan wil ik daar eerst alles over weten.
    ik zou nooit zo maar roepen dat iets niet klopt of vragen
    om bewijs , ik zou zelf op onderzoek uitgaan.
    Uit jou opmerking , kan ik echt opmaken dat je geen
    ondernemer bent en zeker geen overlever , als ik hoor
    we zinken sta ik al op het dek en vraag ik niet eerst
    om bewijs.


  5. [verwijderd] 15 februari 2012 21:56
    quote:

    Svartalfa schreef op 15 februari 2012 21:44:

    Wie van jullie denkt dat de huurprijs zal gaan dalen?

    Als dit niet het geval is dan zullen de huizenprijzen moeilijk nog een stuk lager kunnen.
    Met huren weet je zeker dat je geen kapitaal opbouwt en steeds meer gaat betalen.
    Met kopen leg je jezelf voor langere tijd vast om rendement te behalen en loop je een risico van waardedaling.
    Rond 1980 hadden we ook een behoorlijke prijsdalingen in de koopsector.
    De huren zijn toen niet verlaagd, dus waarom zou dit nu wel gebeuren...
    Je ziet alleen in de vrije sector met huren van 1200 of meer en dan nog alleen als het te verhuren nog niet verhuurd is, wat dalingen.
    Onder de 1000 euro zie ik geen huurverlagingen...
  7. [verwijderd] 15 februari 2012 21:59
    quote:

    succes46 schreef op 15 februari 2012 21:56:

    [...]

    Rond 1980 hadden we ook een behoorlijke prijsdalingen in de koopsector.
    De huren zijn toen niet verlaagd, dus waarom zou dit nu wel gebeuren...
    Je ziet alleen in de vrije sector met huren van 1200 of meer en dan nog alleen als het te verhuren nog niet verhuurd is, wat dalingen.
    Onder de 1000 euro zie ik geen huurverlagingen...
    kun je mij vertellen hoe je dat zo zeker weet , heb je daar
    ook onderzoek naar gedaan of roep je maar iets ?
  10. [verwijderd] 15 februari 2012 22:08
    quote:

    succes46 schreef op 15 februari 2012 21:56:

    [...]

    Rond 1980 hadden we ook een behoorlijke prijsdalingen in de koopsector.
    De huren zijn toen niet verlaagd, dus waarom zou dit nu wel gebeuren...
    Je ziet alleen in de vrije sector met huren van 1200 of meer en dan nog alleen als het te verhuren nog niet verhuurd is, wat dalingen.
    Onder de 1000 euro zie ik geen huurverlagingen...
    Bel voor de grap eens naar een aantal aanbieders van een huurwoning met een lager aanbod en kijk hoeveel er toehappen.
  12. [verwijderd] 15 februari 2012 22:10
    quote:

    henk38 schreef op 15 februari 2012 21:59:

    [...]

    kun je mij vertellen hoe je dat zo zeker weet , heb je daar
    ook onderzoek naar gedaan of roep je maar iets ?
    Ik doe daar dagelijks onderzoek naar, heb veel met de verhuurmarkt te maken. Vele komen niet meer in aanmerking voor een sociale woning.
    Een omdat de wachttijd niet meer redelijk is. Twee omdat men net iets teveel verdient. Je praat dan over Janmodaal met een parttime werkende partner. Je zit dan al snel op 40K per jaar.
    Gevolg men kan ongeveer 2 ton hypotheek krijgen. Wat een bruto rentelast geeft bij 10 jaar vast van 10K per jaar. Na belasting voordeel en een gedeeltelijke aflossing blijft er 7k per jaar over. Dit resulteerd dan rond de 600 euro per maand.
    Een gelijkwaardige huurwoning komt al gauw tussen 700 en de 800 euro huur.
    Zelf al zou de hypotheekrente aftrek voor de helft verdwijnen dan nog is kopen voordeliger...
  13. hjm 15 februari 2012 22:12
    quote:

    noreply@work schreef op 15 februari 2012 21:31:

    [...]
    Twee dingen.
    Jij hebt ook niet alle info mbt die aanbesteding. Nederlandse bedrijven worden ook door de Nederlandse overheid voorgetrokken.
    De rest van je post is ws voor iemand anders bedoeld. Als ergens op reageer dan vraag ik meestal om iets aantoonbaars. Daar ontbreekt het vaak aan. Ik ben leergierig maar ook wat wantrouwig als het om fora gaat. Ik neem aan dat jij ook graag waarheidsgetrouwe info leest? Aangezien dat laatste vaak ontbreekt in dit draadje moet ik vaak om extra info vragen. Of zie jij dat toch anders?
    Tsja, die fora blijven lastig. Er zijn zeer twijfelachtige replies bij. Eens kijken of ik je kan overtuigen.
    Vraag 1: In Nederland hadden we de bouwfraude en vastgoedfraude. Ook hebben we een lange tijd een overspannen bouwmarkt gehad. In Duitsland is die veel realistischer gebleven (ook hier ken ik voorbeelden in +100.000 steden.). Ik neig er daarom naar een Duits verhaal te geloven. Maar er is meer. Stel ik schrijf in voor een opdracht en ik ben 1.15 miljoen duurder. Toevallig heeft mijn Nederlandse concurrent de zelfde interpretatie. En ik zie vervolgens dat een Duitse concurrent het wel goed begrijpt en vervolgens wegloopt met wel de juiste invulling. Dan trek ik toch aan de bel? Ik zal tenminste zorgen voor een weerwoord op het eerder genoemde artikel.
    Ja, bestedingen in Europa gaan subjectief. Als ik op een Italiaanse luchthaven land staan er alleen maar Fiats en in Frankrijk alleen maar Renaults. Beetje vreemd. Maar dit gat van 1.15 miljoen op een aanneemsom van nu 450.000 is gewoon te groot om af te doen met een door nationalisme gedreven voorkeur.
    Vraag 2: waarheidsgetrouwe info is inderdaad lastig. Ik werk ook het liefst op basis van feiten. Die mogen echter wel gelardeerd worden met wat smeuïge verhalen. En daarbij accepteer ik ook dat er geen voice-recording van het gesprek bij de notaris aanwezig is. Stel nu eens dat de negatieve markttrend die ik op de woonmarkt niet correct is. Toon dan het tegendeel aan. Al was het maar met 1 statistisch gegeven.

    Dat de markt gaat draaien staat voor mij wel vast. Maar wanneer? Tot dat moment en voor de sake of argument vind ik het wel leuk vast te houden aan een koersdoel van -60%. Totdat iemand voor mij aantoont dat de draai er is. De eerste statistiek aanduidt. Ik ben de eerste die volgt ;-).
  14. [verwijderd] 15 februari 2012 22:24
    quote:

    succes46 schreef op 15 februari 2012 22:10:

    [...]

    Ik doe daar dagelijks onderzoek naar, heb veel met de verhuurmarkt te maken. Vele komen niet meer in aanmerking voor een sociale woning.
    Een omdat de wachttijd niet meer redelijk is. Twee omdat men net iets teveel verdient. Je praat dan over Janmodaal met een parttime werkende partner. Je zit dan al snel op 40K per jaar.
    Gevolg men kan ongeveer 2 ton hypotheek krijgen. Wat een bruto rentelast geeft bij 10 jaar vast van 10K per jaar. Na belasting voordeel en een gedeeltelijke aflossing blijft er 7k per jaar over. Dit resulteerd dan rond de 600 euro per maand.
    Een gelijkwaardige huurwoning komt al gauw tussen 700 en de 800 euro huur.
    Zelf al zou de hypotheekrente aftrek voor de helft verdwijnen dan nog is kopen voordeliger...
    Ga er maar vanuit dat je rond de 650 netto zit , maar dan hebben
    we het nog niet over het onderhoud van de woning , de kosten
    bij aankoop en de extra kosten zoals opstal verzekering , OZB
    dus alles bij elkaar zit je gewoon op de 950e in de maand.
    Als de HRA dalijk echt word aangepakt gaat dit bedrag nog
    verder omhoog.
    En dan maar hopen dat iemand nu zijn huis niet hoeft
    te verkopen aangezien de koper dan zwaar in de min staat.
    en we horen niks anders dat we flexibel moeten worden
    en ja hoe flexibel ben je met een koophuis van 2 ton
    die niemand van je wil kopen.

    Maar weet jij zeker dat je altijd een baan zult hebben
    nooit zal scheiden of voor je werk naar een andere stad
    zou moeten , als je dat nu allemaal zeker weet
    ja dan kun je met een koophuis goedkoper uit zijn

  15. alquin1954 15 februari 2012 22:29
    quote:

    henk38 schreef op 15 februari 2012 21:59:

    [...]

    kun je mij vertellen hoe je dat zo zeker weet , heb je daar
    ook onderzoek naar gedaan of roep je maar iets ?
    Wie weet past hij zich naadloos aan aan hetgeen hiero gebruikelijk is :-)

    Maar ff serieus.
    Ook in een van de postings die hier net voor werden neergezet kwam weer het fenomeen rendement bij kopen van een huis aan de orde.
    En begrijp mij goed, daar zal niemand vies van zijn, edoch hier al eens iemand aan de volgende motivatie gedacht.
    Je koop (ook nu in deze slechte tijd) een huis van zeg 250 k en neemt een traditionele annuïteitenhypotheek, looptijd 30 jaar en 30 jaar rente vast voor zeg 6%. Maandbedrag zal dan ca 1200 euro zijn en bij de huidige HRA (42%) netto ca. 800 euro per maand zijn. Na 30 jaar is je hypotheek afgelost en stel dat je huis nog maar 100 k waar is, so what.

    Als je nu een huis met een waarde van 200 k zou huren ben je ca. 750 euro per maand kwijt. Neem voor het gemak voor de komende 30 jaar eens een huurstijging van 2%. Na 30 jaar is de huurprijs bijna 1400 euro en gemiddeld ben je gedurende die 30 jaar bijna 1100 euro per maand kwijt geweest.

    Ergo:

    Bij het kopen van een huis koop je bij bovenstaand m.i. zekerheid mbt de hoogte van de woonlasten.
    Zelfs zonder HRA ben je per maand maar iets duurder uit dan bij huur en dat wordt m.i ruimschoots gecompenseerd door de "rest" waarde van de woning. Want ondanks de door velen hier verwachte daling zal een wonong na 30 jaar best nog wel enige waarde hebbben. En mocht zelfs dat niet het geval zijn, dan bljf je er toch gewoon gratis wonen terwijl de huurder tot in lengte van jaren zijn huurpenningen blijft betalen.

    Groet
    Gert&cs
  16. forum rang 5 DurianCS 15 februari 2012 22:31
    quote:

    Bard123 schreef op 15 februari 2012 12:30:

    [...]

    verstandige vrouw, je kunt idd beter kopen in een dalende markt (wind mee) dan in een stijgende markt, mits je de financiën voor elkaar kunt krijgen
    Lijkt me niet. Je onderhandelingspositie is misschien iets beter, maar in een dalende markt mag je er van uitgaan dat je aanschaf minder waard wordt en in een stijgende markt meer.
  17. [verwijderd] 15 februari 2012 22:37
    quote:

    alquin1954 schreef op 15 februari 2012 22:29:

    [...]

    Wie weet past hij zich naadloos aan aan hetgeen hiero gebruikelijk is :-)

    Maar ff serieus.
    Ook in een van de postings die hier net voor werden neergezet kwam weer het fenomeen rendement bij kopen van een huis aan de orde.
    En begrijp mij goed, daar zal niemand vies van zijn, edoch hier al eens iemand aan de volgende motivatie gedacht.
    Je koop (ook nu in deze slechte tijd) een huis van zeg 250 k en neemt een traditionele annuïteitenhypotheek, looptijd 30 jaar en 30 jaar rente vast voor zeg 6%. Maandbedrag zal dan ca 1200 euro zijn en bij de huidige HRA (42%) netto ca. 800 euro per maand zijn. Na 30 jaar is je hypotheek afgelost en stel dat je huis nog maar 100 k waar is, so what.

    Als je nu een huis met een waarde van 200 k zou huren ben je ca. 750 euro per maand kwijt. Neem voor het gemak voor de komende 30 jaar eens een huurstijging van 2%. Na 30 jaar is de huurprijs bijna 1400 euro en gemiddeld ben je gedurende die 30 jaar bijna 1100 euro per maand kwijt geweest.

    Ergo:

    Bij het kopen van een huis koop je bij bovenstaand m.i. zekerheid mbt de hoogte van de woonlasten.
    Zelfs zonder HRA ben je per maand maar iets duurder uit dan bij huur en dat wordt m.i ruimschoots gecompenseerd door de "rest" waarde van de woning. Want ondanks de door velen hier verwachte daling zal een wonong na 30 jaar best nog wel enige waarde hebbben. En mocht zelfs dat niet het geval zijn, dan bljf je er toch gewoon gratis wonen terwijl de huurder tot in lengte van jaren zijn huurpenningen blijft betalen.

    Groet
    Gert&cs
    denk dat er aan je rekenwerk eea schort en mist...
  18. [verwijderd] 15 februari 2012 22:40
    quote:

    henk38 schreef op 15 februari 2012 22:24:

    [...]

    Ga er maar vanuit dat je rond de 650 netto zit , maar dan hebben
    we het nog niet over het onderhoud van de woning , de kosten
    bij aankoop en de extra kosten zoals opstal verzekering , OZB
    dus alles bij elkaar zit je gewoon op de 950e in de maand.
    Als de HRA dalijk echt word aangepakt gaat dit bedrag nog
    verder omhoog.
    En dan maar hopen dat iemand nu zijn huis niet hoeft
    te verkopen aangezien de koper dan zwaar in de min staat.
    en we horen niks anders dat we flexibel moeten worden
    en ja hoe flexibel ben je met een koophuis van 2 ton
    die niemand van je wil kopen.

    Maar weet jij zeker dat je altijd een baan zult hebben
    nooit zal scheiden of voor je werk naar een andere stad
    zou moeten , als je dat nu allemaal zeker weet
    ja dan kun je met een koophuis goedkoper uit zijn

    Nu weet ik zeker dat jij hier probeert de woningmarkt te manipuleren door mensen bang te maken, met als doel lekker goedkoop te kunnen kopen om te verhuren.

    wat gebeurt er als jouw vrouw er met een Turk vandoorgaat en jij de helft van je vermogen moet afstaan en alimentatie moet betalen?
    Wat gebeurt er als jouw huurders hun huur niet meer betalen?

    Prove me wrong, maar jij bent geen zuivere koffie!!!
  20. eigenwijs 15 februari 2012 22:44
    quote:

    henk38 schreef op 15 februari 2012 22:24:

    [...]

    Ga er maar vanuit dat je rond de 650 netto zit , maar dan hebben
    we het nog niet over het onderhoud van de woning , de kosten
    bij aankoop en de extra kosten zoals opstal verzekering , OZB
    dus alles bij elkaar zit je gewoon op de 950e in de maand.
    Als de HRA dalijk echt word aangepakt gaat dit bedrag nog
    verder omhoog.
    En dan maar hopen dat iemand nu zijn huis niet hoeft
    te verkopen aangezien de koper dan zwaar in de min staat.
    en we horen niks anders dat we flexibel moeten worden
    en ja hoe flexibel ben je met een koophuis van 2 ton
    die niemand van je wil kopen.

    Maar weet jij zeker dat je altijd een baan zult hebben
    nooit zal scheiden of voor je werk naar een andere stad
    zou moeten , als je dat nu allemaal zeker weet
    ja dan kun je met een koophuis goedkoper uit zijn

    300 vaste kosten per maand , echt niet. HRA wordt misschien geleidelijk aangepakt. Denk maar niet dat ze dat abrupt doen en de rest van jouw argumenten is helemaal onzin. baan, scheiden, (andere stad is geen probleem , iedereen heeft een auto) als je hier rekening mee moet houden hoef je helemaal niks te ondernemen oa: ook geen kinderen nemen. Zeker weten doe je niks in je leven. Maar je laatste zin klopt helemaal : met een koophuis goedkoper uit zijn.
40.364 Posts
Pagina: «« 1 ... 231 232 233 234 235 ... 2019 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
AALBERTS NV 36,380 +2,00 +5,82%
B&S Group SA 4,570 +0,22 +5,06%
AZERION 1,226 +0,04 +3,72%
Aegon 6,102 +0,20 +3,42%
BAM 4,064 +0,13 +3,20%
HEIJMANS KON 29,000 +0,80 +2,84%
ASML 658,400 +15,50 +2,41%
ASMI 511,400 +11,20 +2,24%
JUST EAT TAKEAWAY 15,110 +0,33 +2,23%
BESI 113,000 +2,30 +2,08%
ALLFUNDS GROUP 5,585 +0,11 +2,01%
PROSUS 38,550 +0,64 +1,70%
ASR Nederland 45,300 +0,69 +1,55%
Sif Holding 12,440 +0,18 +1,47%
RENEWI 9,670 +0,13 +1,36%
WDP 20,920 +0,28 +1,36%
NX FILTRATION 4,000 +0,04 +1,14%
TomTom 5,275 +0,06 +1,05%
UMG 22,810 +0,23 +1,02%
ASCX 1.226,78 +12,12 +1,00%
ArcelorMittal 23,840 +0,22 +0,93%
SIGNIFY NV 21,180 +0,18 +0,86%
NN Group 43,970 +0,35 +0,80%
AMX 870,28 +6,88 +0,80%
ForFarmers 3,230 +0,02 +0,78%
Pharming 0,731 +0,00 +0,62%
AEX 881,73 +5,15 +0,59%
Wolters Kluwer 157,950 +0,90 +0,57%
Vopak 44,300 +0,24 +0,54%
Accsys 0,580 +0,00 +0,52%
Galapagos 26,260 +0,12 +0,46%
ABN AMRO BANK N.V. 14,715 +0,06 +0,44%
ADYEN NV 1.378,400 +6,00 +0,44%
Fagron 18,680 +0,08 +0,43%
ING 14,658 +0,06 +0,42%
THEON INTERNAT 10,500 +0,04 +0,38%
EXOR NV 93,650 +0,35 +0,38%
Kendrion 10,840 +0,04 +0,37%
INPOST 16,580 +0,06 +0,36%
Arcadis 62,450 +0,20 +0,32%
RELX 44,580 +0,14 +0,32%
NSI 19,740 +0,06 +0,30%
Corbion 21,980 +0,06 +0,27%
TKH 30,780 +0,08 +0,26%
Akzo Nobel 55,300 +0,14 +0,25%
Vastned 24,600 +0,05 +0,20%
DSM FIRMENICH AG 103,950 +0,20 +0,19%
SBM Offshore 17,120 +0,03 +0,18%
SHELL PLC 30,720 +0,05 +0,16%
CTP 15,200 +0,02 +0,13%
ACOMO 17,500 +0,02 +0,11%
IMCD 142,100 +0,15 +0,11%
Eurocommercial Properties 23,650 0,00 0,00%
Nedap N.V. 53,000 0,00 0,00%
Van Lanschot Kempen NV 42,450 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
EBUSCO HOLDING 1,045 -0,04 -3,37%
OCI 11,070 -0,29 -2,51%
Alfen N.V. 11,395 -0,29 -2,48%
PostNL 1,035 -0,02 -1,71%
Basic-Fit 21,260 -0,34 -1,57%
FASTNED 21,350 -0,25 -1,16%
Avantium 2,100 -0,02 -0,94%
Sligro 10,700 -0,08 -0,74%
Wereldhave 13,900 -0,08 -0,57%
Flow Traders 21,100 -0,12 -0,57%
AMG Critical Materials N.V. 14,290 -0,08 -0,56%
JDE PEET'S 18,870 -0,10 -0,53%
UNILEVER PLC 56,580 -0,24 -0,42%
CM.COM 5,880 -0,02 -0,34%
Air France-KLM 7,394 -0,02 -0,32%
Aperam 27,160 -0,08 -0,29%
Philips Koninklijke 25,790 -0,06 -0,23%
Brunel 8,800 -0,02 -0,23%
KPN 3,671 -0,01 -0,19%
Heineken 70,060 -0,08 -0,11%
Ahold Delhaize 32,650 -0,03 -0,09%
Fugro 17,200 -0,01 -0,06%
RANDSTAD NV 41,610 -0,01 -0,02%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 881,73 +5,15 +0,59%
AEX GR 3.458,42 +20,18 +0,59%
Germany40^ 19.647,00 +221,27 +1,14%
FTSE 100 8.287,30 +6,08 +0,07%
EURO50 4.796,20 0,00 0,00%
US30^ 44.913,70 0,00 0,00%
Nasd100^ 20.905,80 0,00 0,00%
US500^ 6.031,05 0,00 0,00%
Japan225^ 38.259,30 0,00 0,00%
VD-NEW 14,63 -0,50 -3,29%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer