Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /   Forum   /   Koffiekamer   /   Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Volgen
40.370 Posts
Pagina: «« 1 ... 1519 1520 1521 1522 1523 ... 2019 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 4 juni 2016 15:40
    Alles knauwt. In Vancouver Canada praten ze niet van 'als' maar van 'wanneer' de bubbel barst.

    Op de Atlantische Platina Kust in Kaapstad ging de waarde van mijn gebouw van 1 miljoen euro naar 2 in 2 jaar tijd en nog geen koper of huurder gekregen,

    Hier in Dammam Saudi Arabia kosten de huizen net zo duur in euro termen als bij in Kaapstad vanwege de rijke Syrische vluchtelingen. Ik ben nu kosten aan het verminderen dat betekend minder geld voor werkers. Een salaris verlaging van 90% zal niet een uitzondering zijn. Hier is de regel: liever iets dan helemaal geen werk.

  3. [verwijderd] 4 juni 2016 21:35
    Ik in Canada en me vriend in Australie gingen we met akelig hoeveelheden contant emigreren. We konden geen huis kopen want we hadden geen 'credit rating' en konden achter in de rij staan.

    De huizenmarkt leunt op aanbod van schuld maken, niet vraag naar contant. De regel = als 1 huis gefinancierd verkocht wordt dan gaan alle huizenprijzen omhoog. Daar is nog geen omslag naar de vraag naar contant, Dan weer voor contant transactie wordt je als een terrorist organisatie beschouwt.

  4. forum rang 6 hirshi 4 juni 2016 22:07
    quote:

    Chokedammam schreef op 4 juni 2016 21:35:

    Ik in Canada en me vriend in Australie gingen we met akelig hoeveelheden contant emigreren. We konden geen huis kopen want we hadden geen 'credit rating' en konden achter in de rij staan.

    De huizenmarkt leunt op aanbod van schuld maken, niet vraag naar contant. De regel = als 1 huis gefinancierd verkocht wordt dan gaan alle huizenprijzen omhoog. Daar is nog geen omslag naar de vraag naar contant, Dan weer voor contant transactie wordt je als een terrorist organisatie beschouwt.

    Chokedamman

    Dat je achter in de rij moet begrijp ik.
    Maar dat je als immigrant niet kunt communiceren begrijp ik niet.

    Wat heb je in Canada te zoeken als je niets te bieden hebt?
  6. [verwijderd] 5 juni 2016 06:03
    Hirshi, u en lokaal Canada (en Australie en het westen) hebben geen verstand hoe geld wordt gemaakt en dat is de trend. U drijft in een zee van godsdienst waanzin onder leiding van centrale banken die u doet geloven dat geld is onbeperkt. Mijn school zegt geld is beperkt . Je ziet daar schrikt Adriaantje iedere keer zich rot van. In Azië buigen ze voor me.

    Had A-drietje mijn advies 5 jaar terug genomen om Nederland te verkopen had ie conservatief 40% gemaakt. Ik heb aangeboden om in de Philipijnen te wonen met 15000 girlfriends waar de kosten 1% van wat in Nederland zijn. Had ie dat gedaan dan kon ie nu terug in Nederland zijn en met verdubbeld kapitaal.

    Of het nu Amerika is of Zuid Afrika de verkoop van autoos, wat belangrijker is dan de staat van het huren van huizen, is nogal mismoedig. Dus geld beschikbaar voor huren van een huis ( Adriaanje niet schrikken) is negatief.

  7. forum rang 10 voda 5 juni 2016 15:39
    'Huizenkoper in nood door trage hypotheekverstrekkers'

    Redactie
    5-6-16 - 13:13
    © anp.

    Hypotheekverstrekkers hebben moeite met de stroom aan mensen die een huis willen kopen. Ze kunnen de vele aanvragen niet goed aan, waardoor huizenkopers hun hypotheek niet op tijd rond krijgen. Daardoor lopen ze risico op een boete en in het ergste geval kan zelfs de verkoop niet doorgaan.

    Dat blijkt uit een rondgang van de NOS. ,,Er komen heel veel aanvragen binnen en de eisen voor verstrekking van een hypotheek zijn strenger dan voorheen", zegt Hans André de la Porte van Vereniging Eigen Huis. Volgens Mark de Rijk van De Hypotheekshop kampen vooral de grootbanken met vertraging.

    Vanwege de lage rente sluiten veel mensen hun hypotheek over, wat voor extra drukte zorgt bij geldverstrekkers. Ook doen zzp'ers vaker een hypotheekaanvraag. Vanwege het papierwerk kost dat over het algemeen meer tijd. ,,Zij krijgen sneller met vertraging te maken dan mensen in loondienst'', aldus De la Porte.

    Sinds 2013 is de huizenmarkt opgeleefd, met name in grote steden.

    www.ad.nl/ad/nl/1100/Consument/articl...
  9. forum rang 9 rationeel 5 juni 2016 15:51
    quote:

    Chokedammam schreef op 4 juni 2016 15:40:

    Alles knauwt. In Vancouver Canada praten ze niet van 'als' maar van 'wanneer' de bubbel barst.

    Op de Atlantische Platina Kust in Kaapstad ging de waarde van mijn gebouw van 1 miljoen euro naar 2 in 2 jaar tijd en nog geen koper of huurder gekregen,

    Hier in Dammam Saudi Arabia kosten de huizen net zo duur in euro termen als bij in Kaapstad vanwege de rijke Syrische vluchtelingen. Ik ben nu kosten aan het verminderen dat betekend minder geld voor werkers. Een salaris verlaging van 90% zal niet een uitzondering zijn. Hier is de regel: liever iets dan helemaal geen werk.



    Dus onvergelijkbaar, een staat met een vangnet, niet werken toch loon, en een staat niet werken, niets.
    Het betekent dus wanneer je de import van mensen vrij laat, dat gemakkelijke arbeid steeds minder verdient.
  10. forum rang 9 rationeel 5 juni 2016 15:54
    quote:

    ooievaar49 schreef op 5 juni 2016 15:46:

    Waarom ontslaan dan de banken dan zoveel mensen? Als de ontslagene niet bij een afdeling werkten die de hypotheken behandelde dan geef je ze toch een cursus? Wie is er nu gek?
    Tegenover het vertrekken van hypotheken staan veel verplichtingen. Dus grote selectie, Alleen de beste leners krijgen geld.
  11. [verwijderd] 5 juni 2016 16:39
    Een bank mag dolblij zijn met hypotheek aanvragen, maar is het de juist moment om geld te drukken en dan uitgeven?

    Wereldwijd in zijn de prijzen in de grote steden aan het zakken. (genoeg curven om voor rond te koekelen)
    Vancouver, Kaapstad en Singapore kan ik al voorbeelden nemen: daar is vreselijk gebouwd in de steden (niet in de krotten wijken) waar woon oppervlakte is vervierdubbelt. De bouwers waren meestal van lokale kapitaal met 1 Chineesje hier en daar. De lokale investeerder konden het geld vaak niet uit het land nemen dus zij verwachten een devaluatie of een inflatie of beide.

    Triple aaa huizen houden meestal hun koopkracht internationaal.
    De hoogste betaalde beroepen zijn in de energie sector en die ligt nagenoeg 80% plat. Dus zij zullen niet huren nog kopen.
    Men kan aannemen dat de steden hebben over gekapitaliseerd.
    Dus we zitten op randje: vraag naar geld?
    Wordt spannend

  12. [verwijderd] 6 juni 2016 14:24
    De >2 miljoen aflossingsvrije hypotheken die nu circuleren overzetten naar 1% rente als nieuwe stimuleringsmaatregel.

    Een hypotheek van 5 ton doet dan 5000 euro rente per jaar, 415 euro per maand, minus de HRA, ruim 200 euro netto woonlasten per maand= meer koopkracht=meer vertrouwen=betere economie= meer PvdA-stemmers= en we leefden nog lang en gelukkig.

    Op een "Basisinkomen" van zeg 1200 euro per maand is dat toch zeker harmonieus te noemen, economie 2.0
  14. forum rang 10 voda 7 juni 2016 20:33
    DNB-president Knot: wen niet aan lage hypotheekrente

    Den Haag DNB-president Klaas Knot waarschuwt huizenbezitters opnieuw niet te veel te wennen aan de lage hypotheekrente. Als de hypotheekrente over drie jaar is verdubbeld, krijgt 8 procent van de huishoudens opeens een niet misselijke tegenvaller van 300 euro per maand te verwerken, heeft de centrale bank berekend.

    Volgens Knot kan de huidige opleving van de huizenmarkt daardoor zo weer te niet worden gedaan, zei hij in gesprek met de Tweede Kamer over de risico's voor het financieel stelsel. Vooral huiseigenaren die nog een aflossingsvrije hypotheek hebben kunnen de pineut zijn, als hun rentevaste periode afloopt.

    Knot riep de Tweede Kamer wederom op de hypotheekrenteaftrek verder te beperken, omdat deze subsidie volgens hem het aangaan van schulden onnodig stimuleert. De DNB-baas houdt dit pleidooi al enkele jaren maar vindt amper gehoor in politiek Den Haag. De grootste partijen vinden dat er de komende jaren rust moet zijn op de woningmarkt, maar volgens Knot is dat niet verstandig.

    Lager leenbedrag
    Ook pleit Knot ervoor het maximale bedrag dat kopers mogen lenen ten opzichte van de waarde van hun huis in de toekomst verder te verlagen naar 90 procent. Dit zou betekenen dat kopers bij een huis van 200.000 euro zelf 20.000 euro aan eigen geld mee moeten nemen. In 2016 ligt die zogeheten loan to value-ratio op 102 procent. De komende twee jaar daalt dit percentage naar 100 procent.

    Ook over de pensioenfondsen had Knot weinig opbeurende woorden. De rekenrente waarop zij hun dekkingsgraden baseren is eigenlijk aan de te hoge kant, meent de DNB-baas. En dat terwijl veel pensioenfondsen nu al in zwaar weer zitten door die te lage dekkingsgraden.

    www.ad.nl/nieuws/dnb-president-knot-w...
  17. forum rang 10 voda 13 juni 2016 16:30
    Dure misverstanden rond huis en hypotheek

    •André de Vos

    Eén procent. Dat is nu de laagste hypotheekrente in de markt. Het rentebeleid van de Europese Centrale Bank (ECB) doet de Nederlandse woningmarkt op hol slaan. Huizenprijzen stijgen snel en voor gewilde woningen moet ‘ouderwets’ snel en liefst boven de vraagprijs worden geboden.

    De lage rente doet het landelijke beleid van de laatste jaren om de woningmarkt te normaliseren grotendeels teniet. Huizenbezitters met een doorlopende hypotheek voelen zich een dief van hun eigen portemonnee doordat ze een paar jaar geleden hun rente voor lange tijd hebben vastgezet. Iedereen wil van de lage rente profiteren, maar gebrekkige hypotheekkennis leidt tot opportunistisch gedrag. En niet elke tussenpersoon zal u daarin corrigeren. Sommige aannames zijn verkeerd, of verdienen op zijn minst enige nuancering. De tien duurste misverstanden op een rij.

    1 - Rentemiddeling of oversluiten is goedkoper

    Dit is het misverstand dat nu het meest speelt. Huizenbezitters die jaren geleden hun hypotheekrente voor tien of twintig jaar vast hebben gezet, zitten nu vast aan percentages van 4 of hoger. Dat is nu de helft. Met rentemiddeling of oversluiten van de hypotheek kunnen de maandlasten omlaag. Hypotheekverkopers bestoken de markt met aanbiedingen. Logisch, ze verdienen eraan.

    Maar middelen of oversluiten is vaak een sigaar uit eigen doos. De bank int de gemiste toekomstige rente via de zogeheten boeterente. Bij oversluiten moet dat bedrag in één keer worden afgerekend; bij rentemiddeling wordt de boeterente verrekend met de oude rente én een langere looptijd. Dat kan zich terugverdienen als de rente de komende jaren sterk gaat stijgen. Maar het kan ook geld kosten als de rente laag blijft of u uw woning verkoopt. Rentemiddeling of oversluiten is speculeren op een rentestijging.

    Middelen of oversluiten wordt onaantrekkelijker naarmate de resterende looptijd langer is omdat de boeterente dan hoger wordt. Met een (bank)spaarhypotheek hoeft u er al helemaal niet aan te beginnen. Dan gaat de betaalde rente omlaag, maar óók de rente op de bijbehorende spaarrekening waarmee u de hypotheek moet aflossen. Dat kan netto duurder uitpakken.

    2 - De fiscus betaalt de helft

    De gouden jaren van de renteaftrek zijn voorbij. Aftrek kan dit jaar tegen maximaal 50,5% en dat gaat nog veel verder omlaag. Die 50,5% wekt nog steeds de indruk dat de fiscus de helft van de rente betaalt, maar ook dat is niet waar. Van de aftrekbare rente moet het eigenwoningforfait worden afgetrokken. Die bedraagt 0,75% van de WOZ-waarde; nog meer bij huizen van een miljoen euro of meer: de zogenoemde villataks. Nu de rente zo extreem laag is, hakt dat er stevig in. Wie een huis koopt van € 300.000 en in het hoogste tarief van de inkomstenbelasting valt, betaalt bij 2% hypotheekrente in het eerste jaar € 500 rente per maand en krijgt daarvan slechts €?150 terug van de fiscus: nog geen derde. En dat wordt elk jaar minder.

    Aftrek verder omlaag
    De gouden jaren van de renteaftrek zijn voorbij. Aftrek kan dit jaar tegen maximaal 50,5% en dat gaat nog veel verder omlaag

    Wie onder de villataks valt (zie kader), heeft waarschijnlijk helemaal geen voordeel meer aan de aftrek. Het kan dan aantrekkelijk zijn om een (aflossingsvrije) hypotheek te nemen in box 3. Dus zonder hypotheekrenteaftrek, maar ook zonder villataks.

    Geen wonder dat er steeds meer stemmen opgaan om de hypotheekrenteaftrek maar helemaal af te schaffen. Nu is het moment.

    3- Aflossen is verstandig

    Sparen kost nu geld door de combinatie van lage rente en vermogensrendementsheffing. Zeker met een oude hypotheek met een rente van 4% of meer, is het rekensommetje snel gemaakt: aflossen! Dat verlaagt de maandlasten en betekent minder rente over de hele looptijd van de hypotheek. Toch waarschuwt financieel planner Andrea Middel dat aflossen niet altijd de beste oplossing is. ‘Het is vaak een goed idee, maar er moet wel een plan achter zitten. Veel mensen, zoals zzp’ers, hebben een matige pensioenopbouw. Als je dan je hele vermogen in je huis stopt, heb je geen vermogen meer om te kunnen interen. Alles zit vast in je huis. Pas na een goede liquiditeitsprognose kun je een aflosplan maken. En als je aflost, zorg dan ook dat je de overschotten die ontstaan, opzij zet. Anders wen je ongemerkt aan een hoger uitgavenpatroon.’

    Er is nog een andere reden waarom aflossen misschien niet zo slim is. In de politiek leven plannen om vermogensrendementsbelasting te heffen op de overwaarde van het huis. Dan is een hypotheekvrij huis ineens veel minder lucratief.

    4 - Variabel is goedkoper

    Normaal is de variabele hypotheekrente lager dan de rente bij een rentevaste periode. Maar rente en normaal passen al een tijdje niet meer samen in één zin. Vijf jaar vast is nu beduidend goedkoper dan een variabele rente, tien jaar vast is amper duurder. Logisch dat veel kopers de rente lang vastzetten. In maart 2016 koos iets meer dan de helft van de Nederlandse huishoudens bij een nieuwe hypotheek voor een rentevaste periode tussen de vijf en tien jaar. Een vijfde koos een nog langere periode.

    Tegen lang vastzetten wordt gewaarschuwd. Gemiddeld loopt een hypotheek geen dertig jaar, maar nog niet de helft daarvan. Dus met erg lang vastzetten ben je een dief van je portemonnee, want het voordeel op lange termijn wordt mogelijk niet verzilverd.

    Hypotheekrente
    Dus met erg lang vastzetten ben je een dief van je portemonnee, want het voordeel op lange termijn wordt mogelijk niet verzilverd

    Maar Hendrik Schakel van adviesbureau Viisi vindt het onzin om te beweren dat variabele rente goedkoper is. ‘In de periode 1980-2016 heeft de hypotheekrente zich bewogen tussen de 2% en 13%. Zet je nu de rente voor twintig jaar vast tegen 3%, dan blijft die de hele periode 3%. Als de rente naar 6% of 8% stijgt, ben je heel blij met die 3%.’

    Bij een lange rentevaste periode is het verstandig om te onderzoeken of de lage rente kan meeverhuizen naar een nieuw huis. Nog interessanter is het als de hypotheek kan worden meeverkocht met het huis, bijvoorbeeld omdat u zelf naar een huurhuis gaat. Dat kan bij partijen als Obvion en Aegon. Het is een sterk verkoopargument als de rente fors stijgt, maar er wordt mondjesmaat gebruik van gemaakt. Want waarom zou je juist bij een lage rente je hypotheek willen meeverkopen? Nu niet, maar op termijn kan zo’n hypotheek een prachtige persoonlijke ‘rentehedge’ zijn.

    5 - Een aflossingsvrije hypotheek hoef je niet af te lossen

    ‘Over aflossingsvrije hypotheken bestaan misschien wel de meeste misverstanden’, schrijft een adviseur van De Hypotheekshop. ‘Een klant van een grote bank had ooit al zijn rentebetalingen opgeteld. De som was gelijk aan de hoogte van de hypotheek en de man belde met de bank wat de procedure was nu de hypotheek was afgelost. De bankmedewerker had een nare mededeling voor hem.’

    Bij een aflossingsvrije hypotheek betaal je tijdens de looptijd alleen rente. De hypotheek moet in één keer worden afgelost als de hypotheek afloopt, doorgaans na dertig jaar. Dan zult u dus het hele bedrag moeten hebben – of uw huis verkopen en hopen dat dit genoeg oplevert. U kunt misschien een nieuwe hypotheek afsluiten als u daarvoor nog in aanmerking komt. De rente is dan waarschijnlijk niet aftrekbaar meer.

    Omdat tijdens de looptijd niet wordt afgelost, kent de aflossingsvrije hypotheek hoge rentelasten. ‘De aflossingsvrije hypotheek is per saldo de duurste hypotheekvorm’, aldus De Hypotheekshop.
  18. forum rang 10 voda 13 juni 2016 16:31
    Deel 2:

    6 - Een hypotheek met lagere maandlasten wordt altijd toegekend

    Nee dus, zo laat De Hypotheker aan de hand van een praktijkvoorbeeld zien. Een oudere klant met een hypotheek van €?150.000, 5% rente en maandlasten van €?625 wilde verhuizen naar een appartement. Hij wilde weer €?150.000 lenen, tegen 2,5% rente en veel lagere maandlasten van €?312,50. Maar hij kreeg de hypotheek niet vanwege zijn lagere inkomen. Volgens de bank kon hij maximaal €?120.000 lenen. ‘Mijn klant viel bijna van zijn stoel.’

    7 - Lineair is duur

    Bij een annuïtaire hypotheek blijven de bruto maandlasten gelijk en stijgen de nettokosten gedurende de looptijd. In het begin betaalt u vooral rente, later vooral aflossing. Bij een lineaire hypotheek lost u elke maand evenveel af. Doordat u in het begin nog veel rente betaalt, is een lineaire hypotheek aan het begin veel duurder en wordt daarna steeds goedkoper. De meeste mensen kiezen voor een annuïtaire hypotheek. Dat is dom: lineair is over de hele looptijd goedkoper omdat er minder rente wordt betaald. Dat kan tienduizenden euro’s schelen, beaamt ook De Hypotheekshop.

    Annuïtaire vs. Lineair
    De meeste mensen kiezen voor een annuïtaire hypotheek. Dat is dom: lineair is over de hele looptijd goedkoper omdat er minder rente wordt betaald

    Hendrik Schakel plaatst een kanttekening. ‘Bij de huidige lage rente is het verschil niet zo groot meer. En als de inflatie stijgt, kan een lineaire hypotheek juist duurder zijn, omdat er in het begin veel wordt afgelost.’ Schakel heeft het uitgerekend. Bij meer dan 3% inflatie is een annuïtaire hypotheek goedkoper. ‘Het maakt natuurlijk ook uit wat je doet met het geld dat je bij een annuïtaire hypotheek in de eerste jaren bespaart.’

    8 - Kies voor lagere netto maandlasten

    Natuurlijk is het aantrekkelijker om lagere maandlasten te krijgen, maar pas op: lagere maandlasten nu kunnen straks veel geld kosten. Bekijk een (nieuwe) hypotheek over de hele looptijd, zelfs al is de kans dat u die hele termijn uitzit niet zo gek groot. Rentemiddeling is een voorbeeld van hoe lagere maandlasten duurder uit kunnen pakken.

    Financieel planner Iris Brik kent een veel extremer voorbeeld. Ze staat een klant bij met een spaarhypotheek die werd overgesloten naar een annuïtaire hypotheek. De klant, die lagere maandlasten wilde, kreeg die ook. Maar de looptijd van de hypotheek werd verlengd, met zelfs een deel waarin de hypotheekrente helemaal niet aftrekbaar zou zijn. ‘Even los van het feit dat de spaarhypotheek werd afgekocht met een fiscale boete, had mijn klant alleen maar een doorrekening gezien voor de eerste twintig jaar. Dan zou de hypotheek inderdaad goedkoper zijn. Maar de resterende tien jaar leverden, samen met die boete, een financieel nadeel van tienduizenden euro’s op. En dit is echt niet het enige voorbeeld. Adviseurs zetten mensen vaak op het verkeerde been door niet te vertellen wat de effecten op lange termijn zijn van lagere maandlasten.’

    9 - Annuïtair is verplicht

    De verplichting tot aflossen geldt alleen voor nieuwe huizenkopers. Volgens Vereniging Eigen Huis zijn veel mensen in de verkeerde veronderstelling dat elke nieuwe hypotheek sinds 2013 annuïtair of lineair moet zijn. Maar wie al een aflossingsvrije hypotheek of spaarhypotheek had, kan die meenemen naar de nieuwe woning. Overigens kan een aflossingsvrije hypotheek altijd worden afgesloten – ook door nieuwkomers op de woningmarkt – alleen is de rente dan niet aftrekbaar. Dat hoeft geen ramp te zijn, want het eigenwoningforfait van 0,75% vervalt dan ook en de eventuele woningschuld kan als aftrekpost dienen in vermogensbox 3. Banken hanteren wel een maximum voor een nieuwe aflossingsvrije hypotheek van maximaal 50% van de marktwaarde.

    10 - Zelfstandigen krijgen geen hypotheek

    Natuurlijk is het voor mensen in vaste loondienst gemakkelijker om een hypotheek af te sluiten. Zij hebben een relatief veilige en vaste bron van inkomsten. Dat vindt de bank fijn. Maar zelfstandigen die goede en stabiele jaarcijfers kunnen laten zien, krijgen echt wel een hypotheek. Maar ja, dan moet je wel al een paar jaar bezig zijn en redelijk verdienen. Anders wordt een hypotheek inderdaad lastig. Veel eigen geld meebrengen helpt natuurlijk ook.

    Veranderde voorwaarden

    Er is de afgelopen jaren veel veranderd op het gebied van hypotheek en renteaftrek. Een greep uit de maatregelen.

    - De maximale renteaftrek daalt sinds 2013 elk jaar een 0,5%. Van 52% naar 38% in 2041. Politiek leeft de wens om die aftrek sneller af te bouwen.

    - De ‘loan to value’ – de waarde van de hypotheek als percentage van de waarde van het huis – is dit jaar gemaximeerd op 102% en daalt komende jaren naar 100%. De Nederlandsche Bank wil dat percentage nog verder omlaag.

    - De ‘loan to income’ – de waarde van de hypotheek in relatie tot het inkomen – is sinds de crisis drastisch verlaagd. Voor de crisis kon soms wel tien keer het inkomen worden geleend; nu is dat gemaximeerd op zo’n vijf keer het inkomen, hoewel sommige hypotheekverstrekkers daar in de praktijk creatief mee omgaan.

    - Sinds 2013 is het verplicht om af te lossen op de hypotheeklening via een annuïtaire of lineaire hypotheek. Die verplichte aflossing geldt alleen voor nieuwe hypotheken.

    - Woningen duurder dan een miljoen euro (de villagrens) kennen een extra hoog eigenwoningforfait. Voor het deel boven de €?1.050.000 is dat dit jaar 2,35%.

    - Belangrijke beperkende maatregel van vóór de crisis is de bijleenregeling, die bepaalt dat de overwaarde van het verkochte huis in het nieuwe huis moet worden gestoken. Sinds 2001 is de maximale periode van hypotheekrenteaftrek dertig jaar.

    Bron: FD.nl
  19. [verwijderd] 15 juni 2016 23:44
    quote:

    hirshi schreef op 4 juni 2016 16:27:

    De titel van dit draadje is wel behoorlijk achterhaald.
    Ik las dat Amsterdamse makelaars niet eens meer een bezichtiging toestaan als niet zeker is dat de belangstellende een eventuele aankoop kan financieren.

    Goh, zoeken naar dit draadje inmiddels.

    Vandaag alleen op Funda al 610 huizen verkocht vandaag. Ratsjaa!
  20. Belegde boterham 16 juni 2016 00:04
    quote:

    ren-je-dement schreef op 15 juni 2016 23:44:

    [...]

    Goh, zoeken naar dit draadje inmiddels.

    Vandaag alleen op Funda al 610 huizen verkocht vandaag. Ratsjaa!
    :-) Het kan nog, maart 2018

    Maar idd de overtuigden en roepers van het eerste uur zijn nogal stil...

    Concluderend: Het is uiteindelijk allemaal nogal oneerlijk - de economie, vooral als je de belangrijkste variabele, de mens niet incalculeert ;)
40.370 Posts
Pagina: «« 1 ... 1519 1520 1521 1522 1523 ... 2019 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Alfen N.V. 14,095 +1,77 +14,36%
NSI 21,500 +1,82 +9,25%
Basic-Fit 24,480 +1,72 +7,56%
HEIJMANS KON 30,250 +1,10 +3,77%
Air France-KLM 7,986 +0,29 +3,77%
ADYEN NV 1.549,200 +45,60 +3,03%
FASTNED 21,000 +0,60 +2,94%
PostNL 0,969 +0,03 +2,76%
WDP 20,760 +0,44 +2,17%
Sif Holding 11,960 +0,24 +2,05%
PROSUS 36,040 +0,66 +1,85%
ASCX 1.257,81 +21,20 +1,71%
TKH 35,040 +0,58 +1,68%
ForFarmers 3,360 +0,05 +1,66%
Kendrion 10,160 +0,16 +1,60%
Wolters Kluwer 172,850 +2,50 +1,47%
VASTNED 28,600 +0,40 +1,42%
OCI 11,135 +0,15 +1,41%
NX FILTRATION 2,900 +0,04 +1,40%
Avantium 1,744 +0,02 +1,40%
Nedap N.V. 58,600 +0,80 +1,38%
JUST EAT TAKEAWAY 11,870 +0,15 +1,32%
EBUSCO HOLDING 0,927 +0,01 +1,29%
CTP 16,060 +0,20 +1,26%
AMG Critical Materials N.V. 13,710 +0,17 +1,26%
Brunel 9,390 +0,11 +1,19%
KPN 3,613 +0,04 +1,09%
JDE PEET'S 16,740 +0,18 +1,09%
Philips Koninklijke 26,170 +0,28 +1,08%
IMCD 150,350 +1,60 +1,08%
RENEWI 9,600 +0,10 +1,05%
BAM 4,080 +0,04 +1,04%
Wereldhave 14,340 +0,14 +0,99%
RELX 47,140 +0,46 +0,99%
Pharming 0,865 +0,01 +0,93%
Accsys 0,554 +0,01 +0,91%
AMX 842,17 +7,55 +0,90%
UNILEVER PLC 55,760 +0,48 +0,87%
SHELL PLC 31,200 +0,27 +0,86%
Fagron 19,040 +0,16 +0,85%
AEX 902,37 +7,53 +0,84%
AALBERTS NV 34,240 +0,26 +0,77%
NN Group 43,560 +0,33 +0,76%
TomTom 5,330 +0,04 +0,76%
Van Lanschot Kempen NV 46,700 +0,35 +0,76%
ASR Nederland 47,520 +0,34 +0,72%
INPOST 15,820 +0,11 +0,70%
Eurocommercial Properties 23,000 +0,15 +0,66%
AZERION 1,590 +0,01 +0,63%
RANDSTAD NV 42,410 +0,24 +0,57%
EXOR NV 90,100 +0,50 +0,56%
Ahold Delhaize 34,010 +0,17 +0,50%
ACOMO 17,960 +0,08 +0,45%
UMG 26,110 +0,11 +0,42%
Heineken 67,740 +0,26 +0,39%
Sligro 10,940 +0,04 +0,37%
Arcadis 54,750 +0,20 +0,37%
ArcelorMittal 23,830 +0,08 +0,34%
ABN AMRO BANK N.V. 16,050 +0,05 +0,31%
ING 16,036 +0,05 +0,30%
ALLFUNDS GROUP 4,986 +0,01 +0,28%
Aegon 6,288 +0,02 +0,26%
B&S Group SA 4,210 +0,00 +0,12%
Akzo Nobel 60,520 +0,06 +0,10%
Corbion 22,760 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
SBM Offshore 17,710 -0,24 -1,34%
BESI 123,550 -1,25 -1,00%
ASMI 530,600 -4,40 -0,82%
SIGNIFY NV 22,240 -0,18 -0,80%
Galapagos 22,580 -0,14 -0,62%
Vopak 43,080 -0,26 -0,60%
DSM FIRMENICH AG 100,400 -0,60 -0,59%
Flow Traders 23,540 -0,06 -0,25%
Aperam 25,720 -0,06 -0,23%
CM.COM 5,790 -0,01 -0,17%
ASML 650,600 -1,00 -0,15%
THEON INTERNAT 13,460 -0,02 -0,15%
Fugro 15,490 -0,01 -0,06%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 902,33 +7,49 +0,84%
AEX GR 3.537,21 +27,35 +0,78%
Germany40^ 21.456,90 +174,72 +0,82%
FTSE 100 8.557,87 +54,16 +0,64%
Europe50^ 5.217,57 +29,12 +0,56%
US30^ 44.667,40 -56,70 -0,13%
Nasd100^ 21.165,40 +32,10 +0,15%
US500^ 6.023,04 +8,06 +0,13%
Japan225^ 39.202,30 +141,50 +0,36%
VD-NEW 16,48 +1,72 +11,65%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer