Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee

  • Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /  Forum  /  Koffiekamer  /  Jos Koets - Kopen vs huren

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Jos Koets - Kopen vs huren

Volgen
44 Posts
Pagina: 1 2 3 »» | Laatste | Omlaag ↓
  2. [verwijderd] 6 juli 2007 10:30
    hi jos, blijft een interessante discussie. ik heb al mijn onroerend goed verkocht zowel in adam als in los angeles. en vanaf deze maand huur ik. de overwaardes van het onroerend goed bezit zal niet zo blijven toenemen als over de afgelopen 10 jaar. au contrair zou ik willen zeggen. en dan huren ook nog goedkoper dan kopen. lijkt me uiteindelijk geen moeilijke keus voor de komende jaren. en let's face it de rente is nog steeds historisch laag, anders gezegd gaat dus omhoog.
    ik hoop trouwens dat alles goed met je en je familie gaat met een vriendelijke groet vanuit la, roos
  3. Jeoffrey 6 juli 2007 10:54
    Tja, maar met een goedkoper 1e huis en wat lager inkomen kan men koopsubsidie(nieuw 01/01/2007) aanvragen is het verschil velen malen groter.

    BV. huis van 115.000,- (+/-) 80,-Euro koopsubsidie per maand (afhankelijk van inkomen)en ook nog hypotheekrente aftrek.
    koopsubsidie gebruiken voor BV. mixfons/levensverzekering uitkeer 30 jaar om 80% van huis af te betalen.
    Omdat men het huis dus niet aflost max. hypotheekrente aftrek over 30 jaar en ook nog je overwaarde Kassa. ;-)
    natuurlijk moet voor 15 Jaar het inkomen onder een bep niveau zijn waarna uitkering van overige 15 jaar direct volgt.
    voor een beginnend persoon (arbeider) is dit zeer gunstig.
  5. [verwijderd] 6 juli 2007 11:07
    je kan niet zo maar maand lasten vergelijken.
    je moet de woningen kwalitatief vergelijken en dan kijken naar de maand lasten.
    bij vergelijkbare woningen ligt mi de huurprijs ong in het midden tussen de bruto en netto lasten vd koopwoning in en is kopen dus goedkoper.
    daar komt nog bij dat je over 30 jaar je huis aflost en de hypotheeklast bij pensioen wegvalt.
    het is makkelijk vergelijken 600 om 600.
    alleen vergelijk je dan appels met peren
  7. goldrush 6 juli 2007 11:16
    Jos gaat ook uit van een jaarlijkse waardestijging van 2%.

    Dit is natuurlijk ook niet zeker. Globaal zou je kunnen zeggen dat de waardestijging de inflatie ongeveer zou volgen en dan kom je in de buurt van de 2%.

    De afgelopen 10 jaar zijn de woningen echter gemiddeld 8,7% per jaar gestegen. Het plaatje zou er dan heel anders uit komen te zien. Ze kunnen echter ook gaan dalen
  8. goldrush 6 juli 2007 11:21
    quote:

    fredenjen schreef:

    daar komt nog bij dat je over 30 jaar je huis aflost en de hypotheeklast bij pensioen wegvalt.
    het is makkelijk vergelijken 600 om 600.
    alleen vergelijk je dan appels met peren
    Zoals Jos ookal aangeeft werd er in dit voorbeeld niet afgelost. Na 30 jaar valt de hypotheeklast dan niet weg, maar wordt hoger omdat de rente dan niet meer afgetrokken kan worden
  9. [verwijderd] 6 juli 2007 11:25
    Eventjes een aanvulling, theoretisch is het zo dat een huis evenveel stijgt als de inflatie is een feit maar er spelen ook nog andere factoren een rol, zoals vraag en aanbod, inkomensgroei, rentestanden, de wetten van Engel en Schwabe,
    een eenvoudig rekensommetje is snel gemaakt, maar het hebben van een toekomstvisie betreffende de exogene factoren is veel belangrijker en zal uiteindelijk de vermogensaanwas bepalen.
  10. Met Effekt 6 juli 2007 12:01
    De waarde stijging van alles is gemiddeld gelijk aan de inflatie, maar voor afzonderlijke produkten zijn er nemoreme verschillen. Komt er een tekort, bijvoorbeeld aan grond, dat stijgt de prijs sneller dan het gemiddelde (inflatie).

    Bij het CBS kun je veel cijfers vinden. Hier de WOZ onwikkeling, +170% van 1997-2007, ruim boven de inflatie:
    statline.cbs.nl/StatWeb/Table.asp?LA=...,3&D2=0-16&HDR=T,G2&STB=G1

    Kortom, ik vind het gehanteerde model te simpel en het klopt ook niet als je historisch kijkt.

  11. [verwijderd] 6 juli 2007 12:18
    Pas achteraf kun je beoordelen wat wijs was.

    a) De kans dat de prijzen de komende 20 jaar met de inflatie meegaan lijkt me uiterst klein na de extreme stijgingen die we net achter de rug hebben. Ook demografische factoren zullen tegen werken.

    b) Daartegenover is een periode van hoge inflatie wel gunstig voor schuldenaren. Een paar jaar inflatie van 10% en je schuld smelt weg.

    Bovenstaande maakt de afweging uiterst lastig. Je weet dat huizen veel te duur zijn maar schulden maken in een laag inflatoire situatie en aflossen in een hoog inflatoire situatie is natuurlijk wel gunstig. Maar als we alsnog in een deflatoire situatie belanden, zoals Japan, vanwege een credit crunch zijn de gevolgen niet te overzien.

    De situatie voor starters is momenteel erg onduidelijk en zelfs financieel gevaarlijk.
    De situatie in 2027 zal flink verschillen van nu. Net zoals de huidige situatie flink verschilt van 1987 en 1967. Daarom heb ik altijd zo'n moeite met die nuchtere berekeningen van hypotheek verstrekkers alsof het leven voor iedereen zo rustig voortkabbelt. De mijne zeker niet.

    EIB
  13. Jos Koets 6 juli 2007 12:56
    De cijfertjes in mijn column zijn niet zo belangrijk. Het gaat mij er juist om dat mensen vooraf alles goed overwegen en niet blindelings een huis kopen.

    Hoeveel mensen kopen niet een huis waarbij hun hypotheeklasten al hoger zijn dan hun betaalde huur. Hierbij wordt dan even vergeten de bijkomende kosten zoals onderhoud, OZB en verzekering. Na een paar jaar is er geen potje om de keuken / douche te vervangen, waardoor er een tweede hypotheek wordt afgesloten. Maandlasten worden weer hoger etc..

    Gr. Jos
  14. goldrush 6 juli 2007 13:07
    quote:

    Met Effekt schreef:

    Kortom, ik vind het gehanteerde model te simpel en het klopt ook niet als je historisch kijkt.
    Mee eens.

    Je kunt alles altijd wel zo presenteren dat je gelijk hebt, maar alleen achteraf weet je of dit ook zo is.

    Niets is zeker en als je alleen maar aan negative scenario's denkt zul je nooit aan zoiets beginnen en ook nooit weten of het verstandig was.

    Verder mag je naar mijn idee bij een koopwoning ook nog wel rekeningen houden met een emotionele waarde. Het geeft mij wel een lekker gevoel dat ik een eigen woning heb en plezierig woon. Ook al zou ik voordeliger in een vergelijkbare huurwoning terecht kunnen, zou ik dit nog niet doen

    Men heeft gelijk dat indien je na korte tijd weer verkoopt dit financieel niet aantrekkelijk is omdat de overwaarde beperkt is, maar je ook het kk deel terug moet verdienen en op je nieuwe woning misschien ook weer kk krijgt
  15. [verwijderd] 6 juli 2007 13:20
    en neem dan ook nog even mee dat de gem duur dat men in een koophuis woont +- 7 jaar is?

    mensen willen nu eenmaal snel wat anders, beters....

    en letten daarbij niet op het geld...

    en de overheid weet dat want anders hadden ze de overdrachtsbelasting wel afgeschaft...

    dat zou pas een goede stimulator voor de economie zijn..!!!!


    nog meer verhuizingen en uitgaven aan de woning....+ een extra impuls, stijging voor de woningmarkt.
  17. [verwijderd] 6 juli 2007 14:27
    Natuurlijk neem je de beslissing kopen niet voor een korte periode.
    Maar bedenk bij kopen : zelf beslissen welke keuken, waar je kranen in de badkamer, kleine veranderingen (waar je vaak veel gemak van hebt) uitvoeren. Dat is een heel goed gevoel bij kopen. En in de afgelopen 20 jaren heb ik nooit het bedrag kunnen sparen dat nu het huis in waarde is gestegen.
  20. [verwijderd] 6 juli 2007 15:23
    Da's het mooie van een aflossingvrije hypotheek ... De inflatie eet de schuld op !
    De hypotheekrente die over 30 jaar betaald wordt is nog even hoog, maar dat bedrag is na 30 jaar inflatie een lachertje geworden :)
    Een koophuis KAN hierdoor een luke bijdrage leveren aan de oude dag.

    Verder:

    Het sommetje is te simpel. De persoon uit de huurwoning zal bv, gemiddeld genomen, ook verhuizen ... Dat brengt een desinvestering met zich mee ... etc, etc
    Als er niet 100% gefinanceerd wordt veranderd het plaatje behoorlijk.

    Het verhaaltje licht wel een aantal aspecten van de koop/huur overweging toe.

    Tot slot:

    De overheid is inderdaad niet gek... Gemiddeld verhuizen we 1 keer per 7 jaar. Het terugverdienen van de kosten koper door middel van hypotheekrenteaftrek is vaak langer ...
    Bij regelmatig verhuizen betaald u dus eigenlijk de bruto hypotheeklasten :(

    GruBen,
    Matico
44 Posts
Pagina: 1 2 3 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Avantium 1,850 +0,13 +7,56%
EBUSCO HOLDING 0,849 +0,05 +6,52%
Pharming 0,714 +0,04 +6,33%
THEON INTERNAT 11,180 +0,46 +4,29%
Alfen N.V. 12,280 +0,43 +3,63%
Basic-Fit 22,640 +0,68 +3,10%
TomTom 4,960 +0,15 +3,08%
Galapagos 26,820 +0,76 +2,92%
NX FILTRATION 4,765 +0,14 +2,92%
FASTNED 17,240 +0,46 +2,74%
Fugro 20,620 +0,50 +2,49%
Eurocommercial Properties 25,450 +0,60 +2,41%
RENEWI 7,660 +0,18 +2,41%
Sif Holding 12,400 +0,28 +2,31%
NSI 20,950 +0,45 +2,20%
Brunel 8,510 +0,18 +2,16%
Nedap N.V. 57,200 +1,20 +2,14%
CM.COM 6,500 +0,13 +2,04%
ALLFUNDS GROUP 5,330 +0,11 +2,01%
ASCX 1.185,48 +23,00 +1,98%
SIGNIFY NV 20,840 +0,40 +1,96%
AMG Critical Materials N.V. 14,640 +0,28 +1,95%
ArcelorMittal 20,530 +0,38 +1,89%
ABN AMRO BANK N.V. 15,930 +0,28 +1,79%
OCI 27,070 +0,47 +1,77%
B&S Group SA 4,630 +0,08 +1,76%
ASR Nederland 43,410 +0,74 +1,73%
TKH 36,680 +0,62 +1,72%
Aperam 24,000 +0,40 +1,69%
Kendrion 12,080 +0,20 +1,68%
ASML 734,000 +11,60 +1,61%
Akzo Nobel 58,280 +0,92 +1,60%
ASMI 567,200 +8,60 +1,54%
JUST EAT TAKEAWAY 12,235 +0,18 +1,54%
HEIJMANS KON 23,250 +0,35 +1,53%
Wereldhave 14,940 +0,22 +1,49%
AALBERTS NV 34,520 +0,50 +1,47%
Flow Traders 18,310 +0,25 +1,38%
Corbion 23,880 +0,32 +1,36%
Aegon 5,442 +0,07 +1,34%
IMCD 157,100 +1,90 +1,22%
BESI 113,150 +1,35 +1,21%
ING 16,436 +0,18 +1,13%
Sligro 12,900 +0,14 +1,10%
PostNL 1,208 +0,01 +1,09%
RANDSTAD NV 42,250 +0,45 +1,08%
AMX 892,04 +8,98 +1,02%
DSM FIRMENICH AG 120,450 +1,05 +0,88%
PROSUS 32,460 +0,27 +0,85%
Air France-KLM 8,268 +0,07 +0,83%
KPN 3,727 +0,03 +0,81%
Accsys 0,645 +0,01 +0,78%
AEX 899,60 +6,35 +0,71%
Wolters Kluwer 156,400 +1,10 +0,71%
SHELL PLC 30,510 +0,21 +0,68%
BAM 3,602 +0,02 +0,67%
ForFarmers 3,190 +0,02 +0,63%
ADYEN NV 1.312,000 +8,20 +0,63%
EXOR NV 98,550 +0,55 +0,56%
Arcadis 65,150 +0,35 +0,54%
Van Lanschot Kempen NV 41,300 +0,20 +0,49%
NN Group 44,600 +0,19 +0,43%
WDP 25,140 +0,10 +0,40%
UNILEVER PLC 58,600 +0,22 +0,38%
Vopak 42,300 +0,14 +0,33%
UMG 23,600 +0,06 +0,25%
SBM Offshore 16,120 +0,04 +0,25%
ACOMO 17,220 +0,04 +0,23%
Fagron 19,080 +0,02 +0,10%
Philips Koninklijke 27,830 +0,01 +0,04%
Ahold Delhaize 30,910 +0,01 +0,03%
AZERION 1,500 0,00 0,00%
CTP 16,680 0,00 0,00%
Vastned 24,500 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Heineken 82,520 -0,52 -0,63%
INPOST 16,920 -0,08 -0,47%
JDE PEET'S 20,680 -0,08 -0,39%
RELX 43,080 -0,04 -0,09%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 899,60 +6,35 +0,71%
AEX GR 3.515,38 +24,81 +0,71%
Germany40^ 18.685,20 +166,81 +0,90%
FTSE 100 8.273,09 +32,12 +0,39%
EURO50 4.844,15 0,00 0,00%
US30^ 41.409,10 0,00 0,00%
Nasd100^ 19.505,20 0,00 0,00%
US500^ 5.624,89 0,00 0,00%
Japan225^ 36.470,90 0,00 0,00%
VD-NEW 14,63 -1,47 -9,15%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer