Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
IEX 25 jaar
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /   Forum   /   Koffiekamer   /   Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Volgen
40.364 Posts
Pagina: «« 1 ... 237 238 239 240 241 ... 2019 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. forum rang 6 NewKidInTown 17 februari 2012 06:17
    Ik verbaas me nogal over de langdurige discussie over de voordelen van kopen of huren.
    In het kort gezegd zijn de aanvangslasten van kopen ietsje hoger dan van huren, nog wel afhankelijk van gesubsidieerde sociale huur of in de vrije sector. In het laatste geval is kopen GEMIDDELD een stuk voordeliger dan huren. T.o.v. sociale huur, is kopen GEMIDDELD een stuk ONvoordeliger.

    Natuurlijk kun je op verschillende manieren naar de aflossingscomponent kijken, als kosten of als min of meer verplicht sparen, feit is wel dat de aflossingscomponent niet kan worden geconsumeerd, behalve als je aanmerkelijk goedkoper gaat wonen of wanneer je uiteindelijk weer gaat huren of gaat emigreren en daar niet gaat kopen of aanzienlijk goedkoper.

    Feit is de waardestijging die vele jaren bovengemiddeld was, anderhalve generatie weten niet beter of het is een automatisme en was eigenlijk HET argument om te kopen wilde je niet het lulletje van de familie, collega's of vrienden zijn.
    Ik gebruikte hierboven al even het woord GEMIDDELD, inderdaad een waardestijging over een groot aantal jaren GEMIDDELD circa op inflatieniveau met vooral de laatste 20 jaar een enorme uitschieter naar boven. Deze zal, onder invloed van de economische recessie en hoogstwaarschijnlijk onder invloed van wijziging fiscale regelgeving, lees afschaffing HRA, worden gecorrigeerd. Dat betekent dat als er bijvoorbeeld in 2020 wordt gekeken hoe de woningprijzen zich ontwikkeld hebben, we weer op circa het inflatiepercentage terecht zijn gekomen.
    Dat betekent ook dat er na de enorme hausse van 1990 t/m 2008 ook een grote daling gaat plaatsvinden, al bezig is, maar we staan slechts aan het begin, u aint seen nothing yet.

    Hoewel GEMIDDELD en op de LANGE termijn kopen voordeliger is dan huren, is het op dit moment uiterst riskant om pas aan het begin van de daling te gaan kopen. Vergelijk het maar met het kopen van een aandeel APPLE, kun je miljonair mee zijn geworden, maar als je timing niet goed was en je hebt uit teleurstelling te vroeg verkocht, was je er ook het schip mee in gegaan.

    Met het kopen van een woning is het nog veel riskanter omdat je daar normaal gesproken een enorme hefboom hebt omdat het grootste deel wordt gefinancierd. Een eventuele inbreng van bijvoorbeeld 50.000 euro kan zo maar omslaan naar een onderwaarde van 50.000 euro.
    Een voor meer dan 100% gefinancierde woning kan zomaar resulteren in een onderwaarde van 100.000 euro.

    Mensen, mensen, wees toch voorzichtig nu, denk eens aan je partner en eventuele kinderen, als je je nu in dit avontuur stort en je kunt over een jaar of wat, 's nachts niet meer slapen en je naasten overdag niet meer de aandacht geven die ze verdienen en waar ze recht op hebben.
    En je overdag niet meer concentreren op datgene waar je voor betaald wordt. Dan heb je twee voorwaarden die een rampscenario een heel stuk dichterbij brengen, ontslag of scheiding.

    Denk na, denk na, voor dat je NU een woning koopt.
  3. Vroegvogeltje 17 februari 2012 07:06
    quote:

    KidBackInTown schreef:

    Ik verbaas me nogal over de langdurige discussie over de voordelen van kopen of huren.
    [/quote]

    Had je verwacht dat iedereen jouw mening zou delen?

    [quote=KidBackInTown]
    Met het kopen van een woning is het nog veel riskanter omdat je daar normaal gesproken een enorme hefboom hebt omdat het grootste deel wordt gefinancierd.
    Evenmin als je de overwaarde kunt consumeren zo lang je blijft zitten hoef je ook niet op blaren te zitten om eventuele onderwaarde die op dat ogenblik heerst.

    Zijn die pleiters voor huren soms zelf huurders of kopers die problemen hebben?
  4. [verwijderd] 17 februari 2012 07:37
    quote:

    Bard123 schreef op 17 februari 2012 06:39:

    [...]

    leuk je meningen en doemscenario's, maar helaas veel geblaat en weinig wol

    In jou ogen wel .Werkelijke feiten geven aan dat kopers die vanaf 2000 inderdaad richting hyphotheek onder water gaan .Niet voor niets staan er al 1/3 onder water .Dus geen doemscenario maar pure realiteit .
  6. Robin Good 17 februari 2012 07:46
    quote:

    ben d'r klaar mee schreef op 16 februari 2012 17:21:

    [...]
    Het ontstimuleren van aflossingsvrije hypotheken is dan ook een goede ontwikkeling.
    En waarom dan wel?
    En voor wie is dat dan een goede ontwikkeling?
    Ben je soms één van die witte boorden die het met iedereen goed voorheeft en precies weet wat goed is voor een ander?
  7. [verwijderd] 17 februari 2012 07:50
    quote:

    roanna smits schreef op 17 februari 2012 07:37:

    [...]

    In jou ogen wel .Werkelijke feiten geven aan dat kopers die vanaf 2000 inderdaad richting hyphotheek onder water gaan .Niet voor niets staan er al 1/3 onder water .Dus geen doemscenario maar pure realiteit .
    het onder water staan van je hypotheek heeft totaal niets te maken met de waarde van je woning. Tot nog niet zo lang geleden, werd dat juist gestimuleerd.

    klok en klepel enzo...
  8. aandeeltje! 17 februari 2012 08:05
    quote:

    Floris Fortuin schreef:

    [quote alias=ben d'r klaar mee id=6124547 date=201202161721]
    [...]
    Het ontstimuleren van aflossingsvrije hypotheken is dan ook een goede ontwikkeling.
    [/quote]

    En waarom dan wel?
    En voor wie is dat dan een goede ontwikkeling?
    Ben je soms een van die witte boorden die het met iedereen goed voorheeft en precies weet wat goed is voor een ander?
    Natuurlijk is het bewust aangaan van 100% aflossingsvrije financieing nogal risicovol. Ondernemingen die 100% geleveraged zijn karaktereiseren we ook als risicovol.
  9. hjm 17 februari 2012 08:58
    Mooi verhaal Kidbackintown. Timing van een aankoop levert inderdaad minder risico op. En zeker nu is het nog geen tijd te kopen.
    Als kanttekening wil ik er wel aan toevoegen dat wanneer je na 30 jaar gewoon nog op die lekkere plek woont en de hypotheek hebt afbetaald je natuurlijk nog steeds een restwaarde hebt. En waarschijnlijk heeft de inflatie je over die periode links en rechts ingehaald. Maar 30 jaar is een verrekt lange periode. Dus daar moet je dan wel heel zeker van zijn.
  10. forum rang 8 Beperktedijkbewaking 17 februari 2012 09:14
    quote:

    ben d'r klaar mee schreef op 16 februari 2012 17:09:

    [...]

    ...
    Dat kopen vaak aantrekkelijker is dan huren komt voornamelijk door de HRA in Nederland. Mocht die afgeschaft worden kunnen de kaarten wel eens heel anders geschud worden.
    Nee.
    En betere stelling zou zijn:
    "Dat huizenprijzen de afgelopen 25 jaar (tot 2008) zo sterk gestegen zijn, en nog steeds zo hoog zijn, komt door de HRA en dalende rentes."
  11. [verwijderd] 17 februari 2012 09:18
    Nieuwste schatting NVM er zullen over drie jaar 250.000 huizen in NL te kort zijn. Dit gaat werken net als de grondstoffen prijzen bij een tekort. De prijzen gaan ??? Maar dit geldt natuurlijk niet voor de huizen bij een tekort gaan de prijzen drastisch omlaag..
    Maar ja sommige gaan natuurlijk in een hutje op de hei wonen...
  12. [verwijderd] 17 februari 2012 09:23
    quote:

    Beperktedijkbewaking schreef op 17 februari 2012 09:14:

    [...]

    Nee.
    En betere stelling zou zijn:
    "Dat huizenprijzen de afgelopen 25 jaar (tot 2008) zo sterk gestegen zijn, en nog steeds zo hoog zijn, komt door de HRA en dalende rentes."
    De HRA is er altijd geweest en is dus geen factor voor stijgende huizenprijzen geweest.

    In andere landen zijn huizenprijzen net zo hard gestegen en daar hebben ze geen HRA.

    Dalende rentes ja. Versoepeling bankkredieten ja - zowel in meenemen 2e inkomen, aantal keer inkomen wat je mag lenen, aflossingsvrij ipv annuiteit.
  13. [verwijderd] 17 februari 2012 09:24
    quote:

    Floris Fortuin schreef op 17 februari 2012 07:46:

    [...]

    En waarom dan wel?
    En voor wie is dat dan een goede ontwikkeling?
    Ben je soms één van die witte boorden die het met iedereen goed voorheeft en precies weet wat goed is voor een ander?
    Ben jij een van die vrijheid-blijheid ideologen die vind dat iedereen maar moet doen wat ie wil ook al leidt dat aantoonbaar tot problemen bij 90% van de mensen en eindigen er heel wat in de goot?
  15. hjm 17 februari 2012 09:47
    quote:

    succes46 schreef op 17 februari 2012 09:18:

    Nieuwste schatting NVM er zullen over drie jaar 250.000 huizen in NL te kort zijn. Dit gaat werken net als de grondstoffen prijzen bij een tekort. De prijzen gaan ??? Maar dit geldt natuurlijk niet voor de huizen bij een tekort gaan de prijzen drastisch omlaag..
    Maar ja sommige gaan natuurlijk in een hutje op de hei wonen...

    NVM? Heeft nog al een slechte reputatie mbt inschatting van de markt. En over drie jaar 250.000 tekort met nu een overschot van 250.000 betekent een enorme toename van het aantal verkochte huizen. Gewoon eerst het CBS volgen zou ik zeggen.....
  17. forum rang 8 Beperktedijkbewaking 17 februari 2012 10:03
    quote:

    ben d'r klaar mee schreef op 17 februari 2012 09:23:

    [...]

    De HRA is er altijd geweest en is dus geen factor voor stijgende huizenprijzen geweest.

    ...
    O nee?
    Mag ik wijzen op de toenemende inkomensverschillen in de laatste 20 jaar? Waardoor de HRA voor sommigen, en dus voor (sommige) huizenprijzen, heel bepalend was!

    Met een modaal loon kon je nauwelijks meer kopen, alleen onder 'begeleiding' van een woekerpolis...

    Bij een IB-tarief van 52% (vroeger nog meer) voor hogere inkomens wordt de helft van je woonlasten door de HRA gesubsidieerd.
    Vraag me niet waar de prijsstijgingen van iets betere huizen vandaan kwamen...
  18. Robin Good 17 februari 2012 10:05
    quote:

    ben d'r klaar mee schreef op 17 februari 2012 09:24:

    [...]

    Ben jij een van die vrijheid-blijheid ideologen die vind dat iedereen maar moet doen wat ie wil ook al leidt dat aantoonbaar tot problemen bij 90% van de mensen en eindigen er heel wat in de goot?
    Ik ben inderdaad voor vrijheid/blijheid, maar ik kom wel mijn verplichtingen na en ken mijn verantwoordelijkheden.

    Je antwoord maakt het er niet duidelijker op.
    Problemen bij 90% van de mensen; welke mensen?
    En welke mensen eindigen in de goot?
    Overigens, mijn oorspronkelijke vraag was waarom en voor wie het ontstimuleren van aflossingsvrije hypotheken een goede ontwikkeling is.
  19. [verwijderd] 17 februari 2012 10:07
    modaal is tegenwoordig wel 1.5x modaal natuurlijk, moet je ook niet vergeten.

    en huizenprijs wordt altijd al bepaald door loonontwikkeling in bovenste 50% van de inkomens, de onderste helft is aangewezen op huren.

    en per inkomensklasse zal inderdaad de prijsontwikkeling verschillen.

    maar binnen redelijke grenzen (muv de 10% bovenlaag) zijn de inkomensverschillen in NL toch niet heel erg gewijzigd de afgelopen 20 jaar?
  20. [verwijderd] 17 februari 2012 10:10
    quote:

    Floris Fortuin schreef op 17 februari 2012 10:05:

    [...]
    Overigens, mijn oorspronkelijke vraag was waarom en voor wie het ontstimuleren van aflossingsvrije hypotheken een goede ontwikkeling is.
    Vanwege dezelfde reden dat verplichte deelname aan pensioenen een goede zaak is.

    Als je mensen de vrije keuze geeft sparen ze te weinig voor later. Consumptie nu is veel belangrijker, en later duurt nog zo lang. Dat gaat op voor de meeste mensen (90% of meer).

    Vrijheid blijheid leidt er dan toe dan veel mensen straks met een hypotheek zitten die niet afgelost is na 30 jaar, veel hogere woonlasten na afloop HRA periode, banken die aflossing eisen waarvoor mensen geen geld hebben, en mensen die geen geld opzij gezet hebben voor hun pensioen.
40.364 Posts
Pagina: «« 1 ... 237 238 239 240 241 ... 2019 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Accsys 0,572 +0,02 +2,88%
Pharming 0,893 +0,02 +2,23%
AZERION 1,100 +0,02 +1,85%
AMG Critical Materials N.V. 13,840 +0,23 +1,69%
Sligro 11,040 +0,18 +1,66%
IMCD 141,500 +2,30 +1,65%
Vopak 42,840 +0,68 +1,61%
Basic-Fit 22,000 +0,34 +1,57%
HEIJMANS KON 31,250 +0,45 +1,46%
TomTom 4,974 +0,07 +1,43%
AALBERTS NV 34,180 +0,48 +1,42%
Fugro 16,510 +0,23 +1,41%
ASMI 570,000 +7,20 +1,28%
RANDSTAD NV 40,050 +0,49 +1,24%
Eurocommercial Properties 22,450 +0,25 +1,13%
BAM 4,216 +0,05 +1,10%
ADYEN NV 1.435,600 +15,60 +1,10%
BESI 134,950 +1,45 +1,09%
NX FILTRATION 3,325 +0,04 +1,06%
RENEWI 9,680 +0,10 +1,04%
SBM Offshore 16,880 +0,17 +1,02%
SHELL PLC 29,545 +0,28 +0,94%
ALLFUNDS GROUP 5,085 +0,04 +0,89%
ASCX 1.248,39 +11,03 +0,89%
JDE PEET'S 16,420 +0,14 +0,86%
Arcadis 58,950 +0,50 +0,86%
Avantium 1,774 +0,01 +0,80%
Kendrion 10,160 +0,08 +0,79%
Akzo Nobel 56,180 +0,44 +0,79%
ACOMO 17,220 +0,12 +0,70%
ASML 688,500 +4,70 +0,69%
Philips Koninklijke 24,490 +0,16 +0,66%
THEON INTERNAT 12,580 +0,08 +0,64%
ArcelorMittal 22,270 +0,14 +0,63%
Galapagos 25,920 +0,16 +0,62%
ING 14,834 +0,09 +0,58%
Brunel 8,760 +0,05 +0,57%
AMX 832,53 +4,67 +0,56%
Aperam 25,000 +0,14 +0,56%
DSM FIRMENICH AG 97,940 +0,52 +0,53%
ABN AMRO BANK N.V. 14,640 +0,08 +0,51%
SIGNIFY NV 21,060 +0,10 +0,48%
AEX 876,26 +4,04 +0,46%
UNILEVER PLC 55,020 +0,24 +0,44%
WDP 18,870 +0,07 +0,37%
KPN 3,506 +0,01 +0,37%
Nedap N.V. 54,200 +0,20 +0,37%
INPOST 16,360 +0,06 +0,37%
NN Group 41,610 +0,14 +0,34%
Heineken 68,460 +0,22 +0,32%
NSI 18,940 +0,06 +0,32%
Air France-KLM 8,110 +0,02 +0,30%
Ahold Delhaize 31,240 +0,09 +0,29%
UMG 24,560 +0,05 +0,20%
Sif Holding 12,160 +0,02 +0,16%
Wereldhave 13,740 +0,02 +0,15%
ASR Nederland 44,670 +0,06 +0,13%
Van Lanschot Kempen NV 42,800 +0,05 +0,12%
OCI 10,905 +0,01 +0,09%
RELX 43,460 +0,02 +0,05%
CM.COM 5,510 0,00 0,00%
PostNL 1,030 0,00 0,00%
Wolters Kluwer 159,500 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Fagron 16,700 -0,18 -1,07%
PROSUS 38,900 -0,38 -0,98%
CTP 14,780 -0,12 -0,81%
JUST EAT TAKEAWAY 13,755 -0,08 -0,58%
FASTNED 21,150 -0,10 -0,47%
Vastned 21,500 -0,10 -0,46%
ForFarmers 3,405 -0,02 -0,44%
EBUSCO HOLDING 1,090 0,00 -0,38%
Corbion 21,400 -0,08 -0,37%
B&S Group SA 4,315 -0,01 -0,35%
Aegon 5,608 -0,01 -0,18%
Alfen N.V. 11,370 -0,02 -0,18%
Flow Traders 21,460 -0,02 -0,09%
TKH 33,160 -0,02 -0,06%
EXOR NV 88,000 -0,05 -0,06%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 876,26 +4,04 +0,46%
AEX GR 3.436,98 +15,85 +0,46%
Germany40^ 19.893,70 +8,95 +0,05%
FTSE 100 8.136,99 +34,27 +0,42%
EURO50 4.877,71 0,00 0,00%
US30^ 42.908,80 0,00 0,00%
Nasd100^ 21.487,90 0,00 0,00%
US500^ 5.972,84 0,00 0,00%
Japan225^ 39.312,70 0,00 0,00%
VD-NEW 15,69 -0,15 -0,98%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer