Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
IEX 25 jaar
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /   Forum   /   Koffiekamer   /   Nederlandse woningmarkt staat op instorten

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Nederlandse woningmarkt staat op instorten

Volgen
2.451 Posts
Pagina: «« 1 ... 89 90 91 92 93 ... 123 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 3 december 2010 21:41
    quote:

    Beursplein 5 schreef:

    [...]

    Helaas staat de Nederlandse bevolking er niet bepaald bekend om op protestgezind te zijn tegen onrecht. Er zijn uitzonderingen, hetzij beperkt. Ook de Eerste en Tweede Wereldoorlog zijn daar helaas een bewijs van. Veel Joodse Nederlanders zijn destijds verraden of in de steek gelaten door Nederlanders. Ook was er weinig weerstand tegen de familie van prinses Máxima, waarvan een deel ernstige oorlogsmisdaden heeft begaan in Argentinië.

    en veel joden misdragen zich al jaren tegen een , eerlijk tegen een minder econo efficiente palestijnse cultuur , maar toch , waar halen zij dat "recht" vandaan ?

    www.youtube.com/watch?v=ZFaD_rMF85I

    60 jaar geleden hadden ze deze
    www.youtube.com/watch?v=qoyW83fdJi4&a...

    zoek de verschillen ?:)
  2. [verwijderd] 4 december 2010 00:21
    quote:

    winckie schreef:

    Graag wil jouw advies in mijn persoonlijke situatie. Daarbij wil ik wel opmerken dat elke gelijkenis met personen of situaties op louter toevalligheid berust.

    Ik ben een babyboomer; geboren begin vijftiger jaren vorige eeuw. Ik heb vanaf mijn 16e gewerkt. In de avonduren doorgeleerd zoals dat toe heette. Netjes mijn militaire dienstplicht anderhalf jaar lang vervuld tegen een zakcentje. Gespaard, getrouwd en de eerste woning gekocht eind 70 tiger jaren. ...
    Winckie
    Zorgen dat je je huis hebt afbetaald als je met pensioen gaat. Geen schulden en alleen (lage) onderhoudskosten is een prima basis voor pensioen. Of huizenprijzen dan dalen of stijgen is dan totaal onbelangrijk (tenzij je alles op wilt eten, maar dat is nog best lastig te timen)

    de bos
  3. [verwijderd] 4 december 2010 13:22
    quote:

    de bos schreef:

    [...]
    Winckie
    Zorgen dat je je huis hebt afbetaald als je met pensioen gaat. Geen schulden en alleen (lage) onderhoudskosten is een prima basis voor pensioen. Of huizenprijzen dan dalen of stijgen is dan totaal onbelangrijk (tenzij je alles op wilt eten, maar dat is nog best lastig te timen)

    de bos
    Het hangt van een ieders persoonlijke situatie af. Te beginnen met de hoogte van de restschuld in relatie tot de onderpandswaarde van de woning. Ook de rente en de rentevast periode over de restschuld zijn van invloed op te maken keuzes. Voorts is het de vraag of we te maken krijgen met inflatie of juist met deflatie. Bij hoge inflatie verschrompelt je schuld en zal de prijs van de woning eerder omhoog dan omlaag gaan. Hierbij even afgezien van de situatie dat de woningmarkt op dit moment op slot zit en de prijzen eerst substantieel omlaag moeten. Een andere afweging is uiteraard het moment waarop je met pensioen gaat. En is er inderdaad alleen maar sprake van lage onderhouskosten? Dat hangt natuurlijk af van het type woning, de ouderdom en de onderhoudsstaat. Daarnaast zijn er allerlei andere lasten die betaald moeten worden. Een voordeel bij een (bijna) afgeloste woning is overigens wel dat je geen inkomstenbelasting hoeft te betalen (wet Hillen). Een andere afweging bij de keuzes is of pensioengerechtigden niet juist kleiner willen gaan wonen. Ook verhuizing naar een ander deel van het land is een optie evenals het vertrek naar het buitenland.
  4. [verwijderd] 5 december 2010 00:33
    Bos en Fintech,

    Hartelijk dank voor het meedenken.

    Ik zoek een modus dat ik de staat maximaal kan laten meebetalen. Zolang de hypotheekrenteaftrek in stand blijf wil ik ervan genieten. Ik kan nog ongeveer 18 jaar daarvan gebruik maken.

    Uiteraard is eea afhankelijk van mijn inkomen straks, maar het moet procentueel te berekenen bij welke situatie ik het meest voordeel heb.

    Heb hier en daar al eens een balletje opgegooid maar nog geen bevredigend antwoord gehad...

    vr.gr.
    winckie
  5. [verwijderd] 5 december 2010 13:31
    quote:

    winckie schreef:

    Bos en Fintech,

    Hartelijk dank voor het meedenken.

    Ik zoek een modus dat ik de staat maximaal kan laten meebetalen. Zolang de hypotheekrenteaftrek in stand blijf wil ik ervan genieten. Ik kan nog ongeveer 18 jaar daarvan gebruik maken.

    Uiteraard is eea afhankelijk van mijn inkomen straks, maar het moet procentueel te berekenen bij welke situatie ik het meest voordeel heb.

    Heb hier en daar al eens een balletje opgegooid maar nog geen bevredigend antwoord gehad...

    vr.gr.
    winckie

    Er zijn m.i. drie componenten waarmee je rekening moet houden.
    1. Kijk naar de belastingtabellen voor 65+ voor het vaststellen van het 'ideale' fiscale inkomen. Houd daarmee rekening bij je pensioenopbouw.
    2. Over je vermogen betaal je boven de vrijstellingsgrens (€41.322 samen met een partner) 1,2% vermogensrendementheffing. Ga na in welke mate je inkomen wilt uit eigen middelen.
    3. Met een lening op je huis heb je een fiscale aftrekpost. Je kunt bovendien via box 1 fiscaal vriendelijk vermogen opbouwen om bijvoorbeeld de restschuld van je woning af te lossen. Ik ga er vanuit dat je maximale aftrek nastreeft, bijvoorbeeld met een aflossingsvrije hypotheek.
  6. [verwijderd] 5 december 2010 14:18
    quote:

    de bos schreef:

    [...]
    Winckie
    Zorgen dat je je huis hebt afbetaald als je met pensioen gaat. Geen schulden en alleen (lage) onderhoudskosten is een prima basis voor pensioen. Of huizenprijzen dan dalen of stijgen is dan totaal onbelangrijk (tenzij je alles op wilt eten, maar dat is nog best lastig te timen)

    de bos
    Wijze woorden de bos.

    Daar ben ik het volledig mee eens.

    Los zodra je daartoe in staat bent je hypotheek volledig af. Je bestedingsmogelijkheden zullen toenemen zonder de last van hypotheekrente.
    Een comfortabele positie zonder zorgen.

    Je huis is dan een belegging waarover je geen cent vermogenrendementheffing hoeft te betalen. Ook ben je vrijgesteld van een heffing als het huurwaardeforfait. Dat tikt aan..

    De enige partij die er geen baat bij heeft is de hypotheekverstrekker, want die verdient niets meer aan je.

    Groet.

  7. [verwijderd] 5 december 2010 18:29
    quote:

    winckie schreef:

    Uiteraard is eea afhankelijk van mijn inkomen straks, maar het moet procentueel te berekenen bij welke situatie ik het meest voordeel heb.

    Heb hier en daar al eens een balletje opgegooid maar nog geen bevredigend antwoord gehad...

    Zo moeilijk is dat toch niet? Het fiscale verhaal gaat uiteindelijk maar om een paar sleutelfactoren, hoogte van en rente op eigenwoningschuld, jaarlijkse pensioeninkomen, huidige box 3 vermogen, de persoonlijke aftrekposten waar je recht op hebt. Je had het eerder over het slinken van je overwaarde op het huis, en het pensioen dat wellicht lager zal uitvallen. Op zich zou dit natuurlijk heel jammer zijn omdat je minder geld overhoudt, maar puur fiscaal verandert er niet zoveel. Hooguit namelijk een iets lager jaarinkomen, of een hogere rente indien je je woning zou herfinancieren, in de fiscale berekeningen.

    Verder lijkt het vooral een kwestie van alles op een rij zetten, een paar aannames maken (toekomstige hypotheekrente, jaarinkomen), dit in een Excel gooien en zien wat er uit komt. Aan de ene kant is er dan fiscaal voordeel door de hypotheekrenteaftrek, alsmede een hoger box 3 vermogen (spaargeld) waar je eventueel goed renderende investeringen mee zou kunnen doen. Aan de andere kant betaal je rente aan de bank en eigenwoningforfait aan de fiscus. Uiteindelijk rolt daar wel een fiscaal optimale situatie uit.

    Alleen als je ook 'economisch' advies wilt meenemen wordt de boel gecompliceerder. Dat je bijv wilt inspelen op een daling of stijging van de huizenprijs of juist andere investeringen wilt doen. Of dat je de kinderen daarvan wilt laten profiteren. Het zou ook kunnen dat je je beter voelt bij een volledig afgelost huis, zonder alle fiscale rompslomp, los van de vraag of het financieel voordeliger is. Maar dit zijn allemaal dingen die op persoonlijke voorkeuren gebaseerd zijn en die je in een fiscale analyse eigenlijk als 'gegeven' moet beschouwen. Ik vrees dat ook dat we hier in de KK niet genoeg informatie hebben om tot een 'bevredigend antwoord' te komen :)
  8. [verwijderd] 6 december 2010 01:20
    Beste mensen,

    Dank voor alle reacties.

    De volgende uitgangspunten spelen:

    - restant hypotheekschuld € 400.000
    - eigen vermoghen per 2012 € 300.00
    - nog 18 jaar hypotheekrente aftrek

    Stel ik zou een poosje, vanaf 2012, als zzp'er aan het werk willen gaan, want helemaal stoppen lijkt me niets.
    Wat is wijs om te doen ?

    groet winckie

  11. [verwijderd] 7 december 2010 23:27
    De 14 daagse uitgave (nr 25) van gezamenlijk Zwolse Corporaties voor woningzoekenden..........uit Zwolle(110.000 inwoners

    16 x Verkoop van voormalige huurwoningen.
    46 x huurwoningen te huur,
    waaronder 21 nwbouwwoningen (per 1 Maart 2011)in Vinex wijk.
    1 x 55+ huurwoning
    10 x Studenten woningen

    zoals altijd momentopname:)

  12. forum rang 4 Willempie3 9 december 2010 06:41
    Zo vast zit de huizenmarkt misschien toch niet:

    Op donderdag 18 november zag ik een mooi huis om in te wonen.
    Op maandag 22 november bod gedaan.
    Op dinsdag 23 november gekocht.
    Op vrijdag 26 november een makelaar gebeld om mijn oude huis te verkopen.
    Op dinsdag 7 december foto's gemaakt voor Funda/Jaap en de eerste koper kwam kijken.
    Op woensdag 8 december mijn oude huis verkocht !

    W3.
  13. forum rang 4 New dawn 9 december 2010 08:48
    quote:

    Willempie3 schreef op 9 december 2010 06:41:

    Zo vast zit de huizenmarkt misschien toch niet:

    Op donderdag 18 november zag ik een mooi huis om in te wonen.
    Op maandag 22 november bod gedaan.
    Op dinsdag 23 november gekocht.
    Op vrijdag 26 november een makelaar gebeld om mijn oude huis te verkopen.
    Op dinsdag 7 december foto's gemaakt voor Funda/Jaap en de eerste koper kwam kijken.
    Op woensdag 8 december mijn oude huis verkocht !

    W3.
    Gefeliciteerd. Ging bij jou veel beter dan wat mensen in mijn buurt. Sommige huizen gaan binnenkort het 4e jaar in dat ze te koop staan. Maar die mensen hebben het allemaal "hoog in de bol".
  15. forum rang 4 New dawn 9 december 2010 11:09
    quote:

    domme-ezel schreef op 9 december 2010 10:58:

    hier nog een aardig stukje deflatie:

    Vraagprijs: € 195K
    Oorspronkelijke vraagprijs € 525K

    62% gedaald in vraagprijs. (en de erfpacht was ten tijde van die € 525K ook gewoon €11K )

    www.funda.nl/koop/wijhe/huis-47594055...

    Het is daar heel mooi wonen in Wijhe a/d/ IJssel.

    Maar het perceel is niet je eigendom. De kavel kost veel meer dan het huis. De erfpacht komt ieder jaar terug.

    De gemiddelde huizenkoper wil een eigen huis dus ook met eigen grond.
  17. [verwijderd] 9 december 2010 11:17
    erfpacht 11.800 per jaar, ,erfpachtsduur gevestigd voor 40 jaren(en wat dan?)
    40 jaren,= 472.000 + koopsom huis195.000=667.000

    was oorspronkelijke koopsom (525.000) mss inclusief afkoop erfpacht ? dus incl kopen grond ?

    PS: interessant voor iemand zie zegt: zo wil ik wonen,ik heb 200.000 en ben bereidt om elk jaar 11.800 te betalen voor dat woongenot ?
  18. forum rang 4 New dawn 9 december 2010 11:29
    quote:

    haas schreef op 9 december 2010 11:17:

    erfpacht 11.800 per jaar, ,erfpachtsduur gevestigd voor 40 jaren(en wat dan?)
    40 jaren,= 472.000 + koopsom huis195.000=667.000

    was oorspronkelijke koopsom (525.000) mss inclusief afkoop erfpacht ? dus incl kopen grond ?

    PS: interessant voor iemand zie zegt: zo wil ik wonen,ik heb 200.000 en ben bereidt om elk jaar 11.800 te betalen voor dat woongenot ?
    Je zou kunnen zeggen die 11800,-- beschouw ik als huur, maar je hebt wel het onderhoud, een huurder heeft dat niet.

    Bob Dylan: Alles is zo duur als het verkoopt.
  19. Brievenbus 9 december 2010 12:04
    quote:

    Willempie3 schreef op 9 december 2010 06:41:

    Zo vast zit de huizenmarkt misschien toch niet:

    Op donderdag 18 november zag ik een mooi huis om in te wonen.
    Op maandag 22 november bod gedaan.
    Op dinsdag 23 november gekocht.
    Op vrijdag 26 november een makelaar gebeld om mijn oude huis te verkopen.
    Op dinsdag 7 december foto's gemaakt voor Funda/Jaap en de eerste koper kwam kijken.
    Op woensdag 8 december mijn oude huis verkocht !

    W3.
    Nee, maar, dat wisten sommigen onder ons al hoor! :-)

    Als je geen wolkenfietser bent, en bereid bent voor een normale prijs te kopen of te verkopen dan is er weinig aan de hand, en is er genoeg handel; het beeld vertekent enerzijds door al die dwazen die elkaar verzekeren dat de prijzen gaan halveren, en daarom niet of belachelijk laag bieden, en de andere dwazen die eigenlijk helemaal geen noodzaak hebben om te verkopen, zelfs nauwelijks de intentie, maar, denkend slim te zijn, hun huis toch voor een stevige prijs te koop zetten in de hoop die prijs ook te vangen en zich dan in een iets hoger segment goedkoop te kunnen verbeteren.
    Dat verstoort het marktbeeld.
    Veel nauwelijks gemeend aanbod waardoor de verkoopcijfers, gerelateerd aan dat grote nepaanbod tegen lijken te vallen, da's alles....
  20. Theu99 9 december 2010 13:58
    quote:

    dentroef schreef op 3 december 2010 21:41:

    [...]en veel joden misdragen zich al jaren tegen een , eerlijk tegen een minder econo efficiente palestijnse cultuur , maar toch , waar halen zij dat "recht" vandaan ?

    www.youtube.com/watch?v=ZFaD_rMF85I

    60 jaar geleden hadden ze deze
    www.youtube.com/watch?v=qoyW83fdJi4&a...

    zoek de verschillen ?:)
    Walgelijke suggestie het nazi-regime, verantwoordelijk voor de moord op 6 miljoen Joden op één lijn te stellen met de huidige Joodse staat omringd door Islamitische landen, waarvan een aantal liefst de Joodse staat willen vernietigen. Er is zeker het één en ander aan te merken op de Israelische politiek maar deze vergelijking is kwalijk en buiten verhouding.
2.451 Posts
Pagina: «« 1 ... 89 90 91 92 93 ... 123 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Accsys 0,572 +0,02 +2,88%
Pharming 0,893 +0,02 +2,23%
AZERION 1,100 +0,02 +1,85%
AMG Critical Materials N.V. 13,840 +0,23 +1,69%
Sligro 11,040 +0,18 +1,66%
IMCD 141,500 +2,30 +1,65%
Vopak 42,840 +0,68 +1,61%
Basic-Fit 22,000 +0,34 +1,57%
HEIJMANS KON 31,250 +0,45 +1,46%
TomTom 4,974 +0,07 +1,43%
AALBERTS NV 34,180 +0,48 +1,42%
Fugro 16,510 +0,23 +1,41%
ASMI 570,000 +7,20 +1,28%
RANDSTAD NV 40,050 +0,49 +1,24%
Eurocommercial Properties 22,450 +0,25 +1,13%
BAM 4,216 +0,05 +1,10%
ADYEN NV 1.435,600 +15,60 +1,10%
BESI 134,950 +1,45 +1,09%
NX FILTRATION 3,325 +0,04 +1,06%
RENEWI 9,680 +0,10 +1,04%
SBM Offshore 16,880 +0,17 +1,02%
SHELL PLC 29,545 +0,28 +0,94%
ALLFUNDS GROUP 5,085 +0,04 +0,89%
ASCX 1.248,39 +11,03 +0,89%
JDE PEET'S 16,420 +0,14 +0,86%
Arcadis 58,950 +0,50 +0,86%
Avantium 1,774 +0,01 +0,80%
Kendrion 10,160 +0,08 +0,79%
Akzo Nobel 56,180 +0,44 +0,79%
ACOMO 17,220 +0,12 +0,70%
ASML 688,500 +4,70 +0,69%
Philips Koninklijke 24,490 +0,16 +0,66%
THEON INTERNAT 12,580 +0,08 +0,64%
ArcelorMittal 22,270 +0,14 +0,63%
Galapagos 25,920 +0,16 +0,62%
ING 14,834 +0,09 +0,58%
Brunel 8,760 +0,05 +0,57%
AMX 832,53 +4,67 +0,56%
Aperam 25,000 +0,14 +0,56%
DSM FIRMENICH AG 97,940 +0,52 +0,53%
ABN AMRO BANK N.V. 14,640 +0,08 +0,51%
SIGNIFY NV 21,060 +0,10 +0,48%
AEX 876,26 +4,04 +0,46%
UNILEVER PLC 55,020 +0,24 +0,44%
WDP 18,870 +0,07 +0,37%
KPN 3,506 +0,01 +0,37%
Nedap N.V. 54,200 +0,20 +0,37%
INPOST 16,360 +0,06 +0,37%
NN Group 41,610 +0,14 +0,34%
Heineken 68,460 +0,22 +0,32%
NSI 18,940 +0,06 +0,32%
Air France-KLM 8,110 +0,02 +0,30%
Ahold Delhaize 31,240 +0,09 +0,29%
UMG 24,560 +0,05 +0,20%
Sif Holding 12,160 +0,02 +0,16%
Wereldhave 13,740 +0,02 +0,15%
ASR Nederland 44,670 +0,06 +0,13%
Van Lanschot Kempen NV 42,800 +0,05 +0,12%
OCI 10,905 +0,01 +0,09%
RELX 43,460 +0,02 +0,05%
CM.COM 5,510 0,00 0,00%
PostNL 1,030 0,00 0,00%
Wolters Kluwer 159,500 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Fagron 16,700 -0,18 -1,07%
PROSUS 38,900 -0,38 -0,98%
CTP 14,780 -0,12 -0,81%
JUST EAT TAKEAWAY 13,755 -0,08 -0,58%
FASTNED 21,150 -0,10 -0,47%
Vastned 21,500 -0,10 -0,46%
ForFarmers 3,405 -0,02 -0,44%
EBUSCO HOLDING 1,090 0,00 -0,38%
Corbion 21,400 -0,08 -0,37%
B&S Group SA 4,315 -0,01 -0,35%
Aegon 5,608 -0,01 -0,18%
Alfen N.V. 11,370 -0,02 -0,18%
Flow Traders 21,460 -0,02 -0,09%
TKH 33,160 -0,02 -0,06%
EXOR NV 88,000 -0,05 -0,06%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 876,26 +4,04 +0,46%
AEX GR 3.436,98 +15,85 +0,46%
Germany40^ 19.893,70 +8,95 +0,05%
FTSE 100 8.136,99 +34,27 +0,42%
EURO50 4.877,71 0,00 0,00%
US30^ 42.908,80 0,00 0,00%
Nasd100^ 21.487,90 0,00 0,00%
US500^ 5.972,84 0,00 0,00%
Japan225^ 39.312,70 0,00 0,00%
VD-NEW 15,69 -0,15 -0,98%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer