Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
IEX 25 jaar desktop iconMarkt Monitor

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Brand new day

32 Posts
Pagina: 1 2 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 6 januari 2010 12:22
    Sorry.... Eerst zoeken dan vragen.

    Een verzekeraar en een bank kunnen failliet gaan. Ook Brand New Day. Wat gebeurt er dan met je pensioen?

    Bij Brand New Day
    Bij ons staat je geld veilig. Dit komt omdat we jouw obligaties en aandelen bewaren in een apart bewaarbedrijf. We doen niks geks en hebben lage kosten, maar mochten we failliet gaan, valt dit bewaarbedrijf buiten het faillissement. Niemand mag daar aankomen. Dat vermogen blijft dus gewoon van jou. Ongeacht de omvang.
  2. [verwijderd] 6 januari 2010 12:37
    "Afdekking tegen het renterisico
    Als je met pensioen gaat, wil je gewoon een bepaald inkomen per maand. De hoogte van dit inkomen is afhankelijk van de grootte van de zak met geld én de rente op dat moment. Hoe hoger die rente, hoe hoger je inkomen. Maar dat geldt andersom natuurlijk ook. Om zeker te zijn van een bepaald inkomen, passen we iets unieks toe: duration matching. Een ingewikkeld verhaal. Maar het komt erop neer dat als de rente verandert, de waarde van jouw obligaties ook mee verandert. Zodat je altijd hetzelfde inkomen hebt. Want daar gaat het om."

    Ik neem aan dat men hier alleen doelt op het feit dat je de laatste jaren veel in obligaties zit, die meer waard worden bij dalende rente. Dit werkt prima als de rente de laatste jaren pas daalt en je dus nog obligaties hebt kunnen kopen met een hoge yield.

    Wat interessanter zou zijn, is als ze ook de mogelijkheid zouden bieden het rente risico af te dekken terwijl je nog bijvoorbeeld 25 jaar te gaan hebt en volledig in aandelen belegt. Want als de rente 10 jaar voor pensioenering op 0% staat, valt er weinig te redden met je obligaties, toch?
  3. [verwijderd] 7 januari 2010 08:53
    Vandaag de "oorlogsverklaring" pagina-groot(zwart!) in de Telegraaf met duidelijke uitleg.
    De website ziet er ook duidelijk/concreet uit, een geweldig initiatief wat zeker kan aanslaan.
    De Aegons en INGS van Nederland worden stap voor stap afgebouwd ...op hun geweldige produkten ...
  4. Pinoooo 7 januari 2010 10:58
    Het is mij niet precies duidelijk uit welke trackers je kunt kiezen bij Binck. Maar 1 obligatie en 1 aandelen?

    Bij ABN in elk geval 60 fondsen. En niet allemaal met 1,5%.
    Maar ook bijvoorbeeld obligatie fondsen met een TER van 0,83%: Robeco Lux-o-rente.
    En ook veel aantrekkelijker fondsen in emerging markets, goud, etc. En gerenormeerde aanbieders als Blackrock.

    Trackers hebben natuurlijk zijn voordelen, maar ik kies liever voor de keuzes van de fondsmanager. Maar hier kan je lang over discusieren idd.
  5. [verwijderd] 7 januari 2010 11:01
    quote:

    Pinoooo schreef:

    Het is mij niet precies duidelijk uit welke trackers je kunt kiezen bij Binck. Maar 1 obligatie en 1 aandelen?

    Bij ABN in elk geval 60 fondsen. En niet allemaal met 1,5%.
    Maar ook bijvoorbeeld obligatie fondsen met een TER van 0,83%: Robeco Lux-o-rente.
    En ook veel aantrekkelijker fondsen in emerging markets, goud, etc. En gerenormeerde aanbieders als Blackrock.

    Trackers hebben natuurlijk zijn voordelen, maar ik kies liever voor de keuzes van de fondsmanager. Maar hier kan je lang over discusieren idd.
    Een obligatiefonds met een TER van 0,8%? Plus aan/verkoopkosten.

    Kun je je geld beter op een spaarrekening zetten. Die 0,8% is ongeveer wat je op LT meer verdiend met obligaties.
  6. Pinoooo 7 januari 2010 11:02
    quote:

    BJL schreef:

    [quote=Pinoooo]
    Het is mij niet precies duidelijk uit welke trackers je kunt kiezen bij Binck. Maar 1 obligatie en 1 aandelen?

    Bij ABN in elk geval 60 fondsen. En niet allemaal met 1,5%.
    Maar ook bijvoorbeeld obligatie fondsen met een TER van 0,83%: Robeco Lux-o-rente.
    En ook veel aantrekkelijker fondsen in emerging markets, goud, etc. En gerenormeerde aanbieders als Blackrock.

    Trackers hebben natuurlijk zijn voordelen, maar ik kies liever voor de keuzes van de fondsmanager. Maar hier kan je lang over discusieren idd.
    [/quote]

    Een obligatiefonds met een TER van 0,8%? Plus aan/verkoopkosten.

    Kun je je geld beter op een spaarrekening zetten. Die 0,8% is ongeveer wat je op LT meer verdiend met obligaties.
    Lees je even in. Nee, ABN heeft geen aan en verkoopkosten. En ja, je kunt ook sparen in het bankspaarproduct van ABN. :-)
  7. [verwijderd] 7 januari 2010 11:29
    quote:

    Pinoooo schreef:

    [quote=BJL]
    [quote=Pinoooo]
    Het is mij niet precies duidelijk uit welke trackers je kunt kiezen bij Binck. Maar 1 obligatie en 1 aandelen?

    Bij ABN in elk geval 60 fondsen. En niet allemaal met 1,5%.
    Maar ook bijvoorbeeld obligatie fondsen met een TER van 0,83%: Robeco Lux-o-rente.
    En ook veel aantrekkelijker fondsen in emerging markets, goud, etc. En gerenormeerde aanbieders als Blackrock.

    Trackers hebben natuurlijk zijn voordelen, maar ik kies liever voor de keuzes van de fondsmanager. Maar hier kan je lang over discusieren idd.
    [/quote]

    Een obligatiefonds met een TER van 0,8%? Plus aan/verkoopkosten.

    Kun je je geld beter op een spaarrekening zetten. Die 0,8% is ongeveer wat je op LT meer verdiend met obligaties.
    [/quote]

    Lees je even in. Nee, ABN heeft geen aan en verkoopkosten. En ja, je kunt ook sparen in het bankspaarproduct van ABN. :-)
    Dan mogen ze hun fondsenoverzicht wel even aanpassen. Via banksparen/pensioenaanvulling/fondsenoverzicht staan er wel aan/verkoopkosten bij.

    En net als met alle bank/verzekeringsprodukten. Je betaald uiteindelijk toch de hoofdprijs, of het nu links- of rechtsom is.

    En ja, je hebt fiscaal voordeel. Maar dat kan net zo goed weer veranderen. En je hebt totaal geen flexibiliteit met je geld.

    Nou ja, eenieder moet met z'n geld doen wat hem goeddunkt.
  8. Pinoooo 7 januari 2010 11:40
    quote:

    BJL schreef:

    Dan mogen ze hun fondsenoverzicht wel even aanpassen. Via banksparen/pensioenaanvulling/fondsenoverzicht staan er wel aan/verkoopkosten bij.
    Dat zijn kosten die je normaal betaalt op een beleggingsrekening! Het banksparen is gewoon gratis:

    www.abnamro.nl/nl/prive/sparen/pensio...

    "Voor het openen, aanhouden en opheffen van de rekening en de uitbetalingen worden geen kosten in rekening gebracht. Ook niet voor het switchen tussen fondsen. De fondsbeheerder houdt wel de reguliere kosten voor fondsbeheer in."
  9. vodkajus 7 januari 2010 16:00

    Nadeel is dat brandnewday op het moment 1 indexfonds aanbiedt, die de msci world volgt.

    msci world bestaat alleen uit ontwikkelde landen (48% usa, 11% japan, 10% uk, 5% france, 5% canada, 4% germany, 4% switzerland enz.).

    Voor de toekomst zou ik zelf juist kiezen om te beleggen in de landen waar wel groei/rendement te verwachten zijn.
32 Posts
Pagina: 1 2 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.