Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

1. [verwijderd] 17 oktober 2009 15:32

   auteur info

   •    [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Marique,
   Tophypotheek is niet het tegenovergestelde van lineair of aflosvrij. Zelfs tophypo's gaan wel eens aflosvrij.
   Je moet een probleem bij de bron aanpakken. Hoeveel vertrouwen zou je in je dokter hebben als hij extra betaald krijgt om bijvoorbeeld geen kanker vast te stellen? Waarom krijgt dan een adviseur meer betaalt als hij je leencapaciteit hoger in schat?
   Misschien moeten ze het omdraaien: een standaardprovisie, en hoe hoger de hypotheek ten opzichte van het inkomen, des te minder provisie.
2. [verwijderd] 17 oktober 2009 15:38

   auteur info

   •    [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   Ivanrybkin schreef:
   
   [...}
   
   dat niet opsparen tegen de waardeontwikkeling is relatief.
   
   huizen markt minus 4%
   deposito toch zo plus 3,5 %
   
   Structureel stijgen de prijzen van huizen harder dan de inflatie. Maar belangrijker is dat 3% van 200.000 (=6000) per jaar haast niet te sparen valt voor een modaal inkomen, vooral niet als je in een te dure huurwoning zit. En 3,5% van wat je wél spaarde is net genoeg voor de extra bijkomende kosten door de prijsstijging .... Dat schiet dus niets op. Achteruitsparen heet dat.
3. hans123 17 oktober 2009 16:21

   auteur info

   •    hans123

     Lid sinds: 03 aug 2007

     Laatste bezoek: 27 sep 2024

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 4

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 50

   laat ze die kosten koper eerst eens gespaard moeten hebben en controleren of het verbouwings gedeelte echt voor verbouwingen gebruikt word
   ze kopen een huis zonder het minste besef van geld ,nemen al het geld aan wat ze kunnen krijgen zonder zich te bekommeren over kosten en aflossing leven een paar jaar als god in frankrijk en komen nooit meer uit de schulden
4. [verwijderd] 17 oktober 2009 16:35

   auteur info

   •    [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   janalbert schreef:

   Structureel stijgen de prijzen van huizen harder dan de inflatie.
   

   Waarom is dat structureel?
   Bovendien, afgelopen 15 jaar zijn de prijzen over de kop gegaan of meer, dus ook als ze de komende 30 jaar op het huidige nivo blijven zijn ze gemiddeld nog altijd harder gestegen dan de inflatie.
5. marique 17 oktober 2009 16:36

   auteur info

   •    marique

     Lid sinds: 16 okt 2002

     Laatste bezoek: 23 dec 2024

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 7406

     Gegeven: 355

   •    Aantal posts: 20.801

   quote:

   janalbert schreef:

   Je moet een probleem bij de bron aanpakken.
   [/quote]
   Mee eens, janalbert. De bron is de ruime kredietfaciliteit, bestaande uit o.a. vrijwel onbeperkte renteaftrek, tophypo, garantie, dubbele inkomens meetellen enz.
   
   [quote=janalbert]
   Waarom krijgt dan een adviseur meer betaalt als hij je leencapaciteit hoger in schat?
   [/quote]
   Is toch van de zotte dat de adviseur mij gaat vertellen hoeveel lasten ik per maand kan dragen.
   
   [quote=janalbert]
   Misschien moeten ze het omdraaien: een standaardprovisie, en hoe hoger de hypotheek ten opzichte van het inkomen, des te minder provisie.
   

   Leuk idee, maar dat neemt de kwaal van het foute adviseren niet weg.