Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee

  • Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /  Forum  /  Koffiekamer  /  Aantrekkelijkste spaarrekening?

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Aantrekkelijkste spaarrekening?

Volgen
40 Posts
Pagina: «« 1 2 | Laatste | Omlaag ↓
  1. Henk 22 september 2009 15:14
    quote:

    Seguino schreef:

    Ik ging naar moneyou van 5.5% naar nu 3%. Wel vrij opneembaar.
    Ik heb nog geen rekening gezien die er tegenop kan, maar 3% is natuurlijk niets.
    Ik heb alleen een reserve op mijn spaarrekening voor nood, maar de rest heb ik op mijn beleggingsrekening, daar valt veel meer te halen
    Zie mijn eerdere post, Aegon Eigenstijl geeft nu 3.5%, vrij opneembaar. Door b.v. elke maand 250 te storten kun je de rente nog wat verhogen.
    www.aegonbank.nl/sparen/aegon-eigen-s...
  2. pim f 22 september 2009 15:16
    Ik heb een stoot geld in Corio en Vastned Retail gestoken, volgens mij is dat in ieder geval beter renderend dan op een spaarrekening. Gezien de koersstijging hebben meer mensen dat idee gehad.

    Nog steeds is het verwachte dividendrendement op vastned retail 8,5%, laat het eens een beetje tegenzitten maar het zal zeker en vast wel boven de spaarrente van nu uit blijven steken.
  7. [verwijderd] 22 september 2009 17:10
    quote:

    Forfun schreef:

    [quote=Henk]
    Zie mijn eerdere post, Aegon Eigenstijl geeft nu 3.5%, vrij opneembaar. Door b.v. elke maand 250 te storten kun je de rente nog wat verhogen.
    www.aegonbank.nl/sparen/aegon-eigen-s...
    [/quote]

    Dat gaat binnenkort veranderen
    www.aegonbank.nl/actueel/jaar-2009/Re...
    ...en het ergste van die aankondiging vind ik de noot aan het eind van de pagina:
    ** Over het gedeelte van het saldo boven € 1 miljoen is de rente 1,00%
  9. [verwijderd] 22 september 2009 17:30
    quote:

    Scorpios schreef:

    [quote=DirkDeNeu]
    Ik weet niet waar jij heb gezeten. Maar de inflatie is op het moment geen 3%. Sterker nog misschien komt het meeste kosrte termijn rendement door deflatie :-)
    [/quote]

    Sorry, maar de inflatie van de laatste 100 jaar bedraagt toch echt gemiddeld zo'n 3 procent.
    En die van de honderd jaar ervoor?

    En die van de komende honderd jaar?
  10. [verwijderd] 22 september 2009 20:45
    "Vroeger was het nog interessant om bij de Belastingdienst te sparen door bewust teveel belasting te betalen, maar daar is de heffingsrente inmiddels ook naar 2,75% gedaald. Helaas...

    download.belastingdienst.nl/belasting..."

    Je vergeet alleen de 1.2% belasting. Omdat dat wat je al betaald hebt niet op je vermogensoverzicht terug komt is het dus eff. 2.75%+1.2%= 3.95% toch nog niet zo slecht.

    de bos
  12. [verwijderd] 22 september 2009 21:53
    Beleggen is niet voor mietjes

    Het is echt niet meer zo dat Nederlanders een heel spaarzaam volkje zijn, maar de crisis helpt wel. Er wordt weer gespaard, de inleg op spaarrekeningen was gedurende de eerste jaarhelft 16% meer dan vorig jaar en al onze spaarvarkentjes gezamenlijk bevatten 284 miljard euro (bron: De Nederlandsche Bank).

    Freddy van Mulligen | 21-09-09 |

    Per inwoner heeft de Nederlander daarmee iets meer dan 17 duizend euro op een spaarrekening of deposito staan. De recessie en het gevoel dat het in de toekomst wel eens minder kan gaan, doen de Nederlander besluiten de hand op de knip te houden. Macro-economisch gezien niet erg verstandig, maar wel begrijpelijk. Daarbij kwam dat banken – hunkerend naar vermogen – de Nederlander over de streep trokken door het bieden van mooi rentes van 3 of soms meer dan 4%.

    Sparen ja, maar beleggen nee. Tot en met de zomer waren Nederlanders met geen stok richting aandelenmarkten te krijgen. In het tweede kwartaal rapporteerde De Nederlandsche Bank nog een uitstroom van particulier geld uit beleggingsfondsen. Verstandig is het natuurlijk niet – instappen als koersen laag staan levert nog altijd het meeste op – maar begrijpelijk is het wel. De kranten stonden vol met ongekende financiële ellende, herstel zou er niet komen en we zouden ons volgens experts op moeten maken voor jarenlange lage rendementen (vooralsnog niets van waar gebleken).

    Maar tijden veranderen. Het schijnt dat er heel voorzichtig weer belangstelling is voor beleggen ook omdat de rente op spaarrekeningen drastisch is verlaagd nu de situatie bij banken weer wat genormaliseerd is. Wat gaat u doen, doorgaan met sparen of toch ook beleggen?

    Er is maar een reden om te beleggen, en dat is het verwachte rendement. Op beleggingen in aandelen mag je een hoger rendement verwachten dan op obligaties die weer een hoger verwacht rendement opleveren dan deposito’s. Hoe hoog het verwachte rendement op aandelen is, is moeilijker aan te geven maar op basis van historische cijfers kan je uitgaan van een vergoeding van 5% boven de inflatie. Daar kan een spaarrekening bij lange na niet tegenop.

    Er is ook maar een reden waarom niet iedereen wil beleggen en dat is het risico. Er is een behoorlijke kans dat je tussentijds of over een langere periode vermogen verliest. Je verwacht een rendement van plusminus 8%, maar het kan ook 40% worden (niet erg) of -40% (wel erg). Soms kan het bijna een generatie duren voordat aandelenmarkten zich helmaal herstellen. In Nederland zijn we bijvoorbeeld nog mijlenver van de top van de AEX verwijderd van 701,56 punten uit september 2000. Kort gezegd, beleggen is niet voor mietjes.

    Voor wie zijn spaarrekening al gevuld heeft en financieel en emotioneel wel tegen een stootje kan, is beleggen een optie. Sparen en beleggen zijn verschillende dingen. Bij sparen gaat het om geld achter de hand te houden, bij beleggen gaat het om opbouw van vermogen.

    www.morningstar.nl/nl/news/article.as...
  13. [verwijderd] 22 september 2009 22:28
    Het hele idee van aantrekkelijkste spaarekeningen is onzin.
    Hieronder de redenen;
    - Elke in het begin goed renderende spaarrekening wordt gebruikt om een nieuwe spaarrekening in de markt te zetten met een hoger percentage.
    Van de eerdere hoogste renterekening, dat natuurlijk al kapitaal had aangetrokken, laten ze vervolgens de rente zakken. Weg winst voor de deelnemer.
    - De bank verdiend elke keer dat mensen van de ene naar de andere rekening hoppen op overschrijvingstijd en omdat de rentes vaak aan periodes gekoppeld zijn.
    - De banken gaan er vanuit dat de klanten het hoppen zat worden en vervolgens genoegen nemen met minder rente.

    Het is m.i. pas zinvol om over spaarrekeningen te gaan praten als de banken verboden wordt elke keer weer een nieuwe spaarekening in de markt te zetten.
  15. [verwijderd] 22 september 2009 22:37
    quote:

    Xdarwin schreef:

    Het hele idee van aantrekkelijkste spaarekeningen is onzin.
    Hieronder de redenen;
    - Elke in het begin goed renderende spaarrekening wordt gebruikt om een nieuwe spaarrekening in de markt te zetten met een hoger percentage.
    Van de eerdere hoogste renterekening, dat natuurlijk al kapitaal had aangetrokken, laten ze vervolgens de rente zakken. Weg winst voor de deelnemer.
    - De bank verdiend elke keer dat mensen van de ene naar de andere rekening hoppen op overschrijvingstijd en omdat de rentes vaak aan periodes gekoppeld zijn.
    - De banken gaan er vanuit dat de klanten het hoppen zat worden en vervolgens genoegen nemen met minder rente.

    Het is m.i. pas zinvol om over spaarrekeningen te gaan praten als de banken verboden wordt elke keer weer een nieuwe spaarekening in de markt te zetten.
    Ja ik vind het ook wel irritant, maar anderzijds kun je ook kiezen om je geld langer vast te zetten op een deposito.

    Als je die rentes bekijkt, icm. het ECB-tarief/ rente kortlopend staatspapier, zie je al snel dat de variabele rentes nog altijd fors zijn.

    Realiteit is dat de (markt-)rente laag is en dat banken nog steeds vrij genereus zijn richting hun klanten.

    Wil je rendement dan zul je risico's moeten nemen, ligt ook in lijn met wat de ECB/FED proberen te bereiken ;).
  16. Dow Jones 23 september 2009 08:38
    quote:

    Scorpios schreef:

    Sorry, maar de inflatie van de laatste 100 jaar bedraagt toch echt gemiddeld zo'n 3 procent.
    Even wat cijfermatige onderbouwing.

    Volgens de site www.bls.gov heeft $1000 uit 1913 dezelfde koopkracht als $21.801 in 2009. Niet echt 100 jaar (96 slechts), maar inderdaad meer dan 3% per jaar.

    Die $1000 uit 1913 heeft de koopkracht van $3091 uit 1963. In 50 jaar 2,3%. Vanaf 1970 gaat het harder: $1000 uit 1970 heeft de koopkracht van $5563 uit 2009. Gemiddeld 4,5%!
  17. SlijkDerAarde 23 september 2009 08:39
    quote:

    Xdarwin schreef:

    Het hele idee van aantrekkelijkste spaarekeningen is onzin.
    Hieronder de redenen;
    - Elke in het begin goed renderende spaarrekening wordt gebruikt om een nieuwe spaarrekening in de markt te zetten met een hoger percentage.
    Van de eerdere hoogste renterekening, dat natuurlijk al kapitaal had aangetrokken, laten ze vervolgens de rente zakken. Weg winst voor de deelnemer.
    - De bank verdiend elke keer dat mensen van de ene naar de andere rekening hoppen op overschrijvingstijd en omdat de rentes vaak aan periodes gekoppeld zijn.
    - De banken gaan er vanuit dat de klanten het hoppen zat worden en vervolgens genoegen nemen met minder rente.

    Het is m.i. pas zinvol om over spaarrekeningen te gaan praten als de banken verboden wordt elke keer weer een nieuwe spaarekening in de markt te zetten.

    Het is een vervelende praktijk, maar ach, met een paar muisclicks is je geld verplaatst. Gewoon 1 keer per kwartaal even percentages controleren en indien nodig overstappen. Lijkt mij niet heel veel gevraagd. Ik heb daarom geen medelijden met slaapplanten die hun geld tegen 1% laten staan. Luiheid werd nog nooit beloond, nu ook niet.
  18. [verwijderd] 23 september 2009 09:32
    quote:

    SlijkDerAarde schreef:

    [quote=Xdarwin]
    Het hele idee van aantrekkelijkste spaarekeningen is onzin.
    Hieronder de redenen;
    - Elke in het begin goed renderende spaarrekening wordt gebruikt om een nieuwe spaarrekening in de markt te zetten met een hoger percentage.
    Van de eerdere hoogste renterekening, dat natuurlijk al kapitaal had aangetrokken, laten ze vervolgens de rente zakken. Weg winst voor de deelnemer.
    - De bank verdiend elke keer dat mensen van de ene naar de andere rekening hoppen op overschrijvingstijd en omdat de rentes vaak aan periodes gekoppeld zijn.
    - De banken gaan er vanuit dat de klanten het hoppen zat worden en vervolgens genoegen nemen met minder rente.

    Het is m.i. pas zinvol om over spaarrekeningen te gaan praten als de banken verboden wordt elke keer weer een nieuwe spaarekening in de markt te zetten.

    [/quote]

    Het is een vervelende praktijk, maar ach, met een paar muisclicks is je geld verplaatst. Gewoon 1 keer per kwartaal even percentages controleren en indien nodig overstappen. Lijkt mij niet heel veel gevraagd. Ik heb daarom geen medelijden met slaapplanten die hun geld tegen 1% laten staan. Luiheid werd nog nooit beloond, nu ook niet.
    Het probleem is dat je vaak met voorwaarden zit. Het is lastig om de vrij opneembare rekeningen er zo 123 uit te vissen.
  19. [verwijderd] 23 september 2009 09:41
    quote:

    Seguino schreef:

    Het probleem is dat je vaak met voorwaarden zit. Het is lastig om de vrij opneembare rekeningen er zo 123 uit te vissen.
    Als je even de moeite neemt om te googlen, dan heb je al vrij snel een mooi lijstje gevonden, met onderscheid naar spaarrekeningen met en zonder beperkende voorwaarden.
  20. [verwijderd] 23 september 2009 10:03
    Wat ook belangrijk in deze tijden in mijn ogen is, is of ze onder de spaargarantie vallen. Dit kan je nagaan bij www.dnb.nl
    Ik had hier dit gevonden voor spaarrekeningen:
    www.actuelerentestanden.nl/sparen/hoo...
    Door het advies van de poster boven mij.
    Voor nu blijf ik nog bij Moneyou. Voor 0.1% rente ga ik niet veranderen, aangezien dat morgen weer net zo goed andersom kan zijn.

    Mijn idee is nog steeds dat je een vrij opneembare spaarrekening het beste kan houden als noodpot voor als je ineens hoge uitgave onverwacht hebt. En de rest door te beleggen. Daar valt echt wat te scoren. Sparen kost koopkracht op de lange termijn volgensmij.
40 Posts
Pagina: «« 1 2 | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
EBUSCO HOLDING 1,018 +0,07 +7,38%
Vopak 41,300 +1,30 +3,25%
B&S Group SA 4,800 +0,09 +1,91%
ADYEN NV 1.298,400 +23,40 +1,84%
Aegon 5,842 +0,09 +1,64%
Corbion 21,480 +0,32 +1,51%
HEIJMANS KON 26,250 +0,35 +1,35%
DSM FIRMENICH AG 115,600 +1,40 +1,23%
INPOST 15,820 +0,19 +1,22%
Avantium 2,570 +0,03 +1,18%
TKH 37,000 +0,38 +1,04%
BESI 121,050 +1,05 +0,87%
Philips Koninklijke 26,370 +0,21 +0,80%
EXOR NV 96,050 +0,65 +0,68%
UMG 22,350 +0,15 +0,68%
BAM 3,600 +0,02 +0,67%
Sligro 12,380 +0,08 +0,65%
Vastned 23,550 +0,15 +0,64%
Fugro 22,300 +0,14 +0,63%
NN Group 44,860 +0,26 +0,58%
Akzo Nobel 53,800 +0,30 +0,56%
JUST EAT TAKEAWAY 12,885 +0,06 +0,51%
ArcelorMittal 20,210 +0,10 +0,50%
PROSUS 33,190 +0,16 +0,47%
ACOMO 17,640 +0,08 +0,46%
KPN 3,587 +0,02 +0,45%
Pharming 0,733 +0,00 +0,41%
Kendrion 12,000 +0,04 +0,33%
Fagron 18,980 +0,06 +0,32%
ASCX 1.204,31 +3,16 +0,26%
RENEWI 7,950 +0,02 +0,25%
ForFarmers 2,840 +0,00 +0,18%
ASR Nederland 45,700 +0,08 +0,18%
PostNL 1,224 +0,00 +0,16%
Van Lanschot Kempen NV 39,850 +0,05 +0,13%
Brunel 9,400 +0,01 +0,11%
Galapagos 22,220 +0,02 +0,09%
Air France-KLM 7,750 +0,01 +0,08%
ING 15,740 +0,01 +0,06%
ASML 832,500 +0,50 +0,06%
AZERION 1,498 0,00 0,00%
TomTom 5,010 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
THEON INTERNAT 11,200 -0,28 -2,44%
AMG Critical Materials N.V. 15,030 -0,34 -2,21%
Aperam 24,860 -0,54 -2,13%
CM.COM 6,710 -0,14 -2,04%
Alfen N.V. 15,250 -0,31 -1,99%
Basic-Fit 22,400 -0,30 -1,32%
Accsys 0,600 -0,01 -1,32%
ALLFUNDS GROUP 5,260 -0,07 -1,31%
WDP 24,400 -0,32 -1,29%
IMCD 138,600 -1,80 -1,28%
NX FILTRATION 5,100 -0,05 -0,97%
Flow Traders 17,300 -0,15 -0,86%
OCI 26,360 -0,22 -0,83%
JDE PEET'S 20,920 -0,16 -0,76%
Nedap N.V. 57,200 -0,40 -0,69%
UNILEVER PLC 55,460 -0,38 -0,68%
Sif Holding 12,040 -0,08 -0,66%
SBM Offshore 16,570 -0,10 -0,60%
RELX 41,420 -0,24 -0,58%
CTP 16,280 -0,08 -0,49%
NSI 19,960 -0,09 -0,45%
Wolters Kluwer 151,200 -0,65 -0,43%
SHELL PLC 32,945 -0,12 -0,35%
SIGNIFY NV 21,440 -0,06 -0,28%
Heineken 79,680 -0,22 -0,28%
Eurocommercial Properties 23,200 -0,05 -0,22%
Ahold Delhaize 30,060 -0,06 -0,20%
AALBERTS NV 33,760 -0,06 -0,18%
RANDSTAD NV 42,030 -0,07 -0,17%
Arcadis 63,000 -0,10 -0,16%
Wereldhave 14,000 -0,02 -0,14%
FASTNED 16,700 -0,02 -0,12%
AMX 876,59 -0,96 -0,11%
ASMI 605,800 -0,40 -0,07%
ABN AMRO BANK N.V. 15,140 0,00 -0,03%
AEX 905,67 -0,19 -0,02%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 905,67 -0,19 -0,02%
AEX GR 3.535,45 -0,74 -0,02%
Germany40^ 18.324,90 +141,66 +0,78%
FTSE 100 8.311,41 -35,94 -0,43%
EURO50 4.842,45 0,00 0,00%
US30^ 40.670,20 0,00 0,00%
Nasd100^ 19.507,80 0,00 0,00%
US500^ 5.553,80 0,00 0,00%
Japan225^ 37.679,80 0,00 0,00%
VD-NEW 13,99 -0,57 -3,90%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer