Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
IEX 25 jaar
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /   Forum   /   Koffiekamer   /   Komkommertijd in de verkoop van huizen

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Komkommertijd in de verkoop van huizen

Volgen
45 Posts
Pagina: «« 1 2 3 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. Jos Koets 16 augustus 2004 11:57
    Hoi Xzorro,

    Ik heb zelf 2 kinderen en 5 poezen, maar die poezen zorgen voor meer overlast bij mijn buren dan mijn kinderen. In ieder geval ben ik blij dat ik in een kindvriendelijke buurt woon. Het is altijd een plezier om kinderen te zien spelen. Het is een belangrijk deel van mijn leven.

    Belangrijkste blijft of je tevreden bent met je situatie. Ik merk alleen dat bij veel mensen de financiele situatie tot veel ergenis kan leiden en de onderlinge discussies daarover het gezin niet ten goede komen.

    Of je nu een huurhuis of koopwoning hebt, op het ogenblik zijn er veel mensen in Nederland die het krap hebben. Het is trouwens vaak ook hun eigen schuld. Met geld omgaan blijft voor velen moeilijk.

    Jos
  2. [verwijderd] 16 augustus 2004 12:35
    Huizen prijzen zijn tot in het absurde gestegen. Wat gebeurt er als we naar een normale rente van 6 a 7% gaan. Voor sommige die nu al aan hun plafond zitten op 4 en 4,50%, betekend dit een stijging van de woonlasten met 50%. Het is toch absurd, vier muren met een gat erin hopsa € 200.000,-. Makelaars die op dergelijke hutten vaak oude huurwoningen 6 a 7 duizend euro makelaars kosten durven te berekenen. Advertentie's mag je nog eens apart afrekenen. Geen wonder dat het aantal makelaars de laatste jaren absurd gestegen. Het zou werkelijk voor de toekomst gezond zijn als de huizenprijzen met minimaal 30 to 40% zullen dalen. De prijzen die nog steeds gevraagd worden staan tot geen enkele verhouding van de werkelijke waarde. En iedereen deed em doet eraan mee en wilde er grof aan verdienen. Wilt u helemaal verbaasd staan reken nog eens voor aardigheid om naar guldens.

    Groetjes Antoon
  3. [verwijderd] 16 augustus 2004 15:27
    Gung Ho, ik denk dat je het effect van de toetreding van de Oos-Europese landen overschat. De grote (sputtrende) motor Duitsland en andere economische machten blijven het beeld bepalen. Daarnaast zal het effect met name Binnenlands (lees binnen de EU) zijn. Ach, ieder zijn visie en de mijne is geen stijgende nominale rente.

    Verder, na meer dan twee jaar bearish te zijn over de huizenprijzen, ga ik toch aan mijn eigen inzicht twijfelen. Misschien gaan we helemaal geen grote correctie zien, maar een 0%-lijn voor de komende 5jr lijkt me meer reëel. Lagere prijzen komen pas tot stand als er verkopers zijn (=aanbod). Bij de m.i. blijvende lage rentes zullen er relatief weinig gedwongen verkopen zijn en verder zal niemand verkopen als hij zijn mooie overwaardehypotheek er niet uit haalt.

    Wel zullen we een flinke daling van het aantal transacties zien, want sneller groter wonen is er even niet bij voor het overgrote deel. Dit leidt ertoe dat de mensen juist langer in hun 60/70/80/90/Vinex-kazernes blijven zitten (doorstroom Starters nog stroperiger; deze woningen zullen dus niet in waarde dalen!!) en de echte klappen vallen in het hogere segment.
  4. Jos Koets 17 augustus 2004 00:06
    Huizenprijzen zijn zeker enorm gestegen, maar er is nog hoop voor veel huurders. In deze sector is het nog aantrekkelijk om te kopen. Luister goed naar het kabinet en je weet genoeg voor de toekomst.

    Eerst veel huurhuizen omtoveren naar koop en dan de hypotheekrente fiscaal gaan aftoppen. Dit wordt eerder geaccepteerd als er meer mensen een koopwoning hebben! Tevens verdiend het kabinet hier veel meer mee. Het spel is begonnen en dat gaat nog wel even een jaartje of 10 door. Tevens werken de hypotheekverstrekkers mee d.m.v. meer hypotheek te verstrekken. Deze willen trouwens af van de hypotheekadviseurs, maar hoe kan je dat het beste doen (wie weet het antwoord).

    Jos
  5. [verwijderd] 17 augustus 2004 01:17
    quote:

    SASKINN schreef:

    Een sterke daling zal NIET komen. Hooguit 1, a 2 procent. Er is nogsteeds een tekort aan woningen in Nederland, er het tekort wordt groter en groter...
    Misschien wordt het huizenaanbod niet groter, of zelfs kleiner, dat is geen garantie dat de huizenprijzen niet dalen. Nu, met een lage rente, is het al (bijna) niet te doen een woning te kopen als starter. Als de rente op loopt wordt dat alleen maar moeilijker. In het alternatieve geval, de rente blijft laag en de economie doet het maar matig is de inspiratie om te kopen ook beperkt. Eventuele (geleidelijke) afschaffing van de rente aftrek maakt het niet beter. En als de prijzen gaan dalen zal de animo om te kopen verder afnemen in afwachting van lagere prijzen.

    mvg
    Wilco


  6. [verwijderd] 17 augustus 2004 10:51
    lage rente op spaarrekening betekend lage hypotheekrente (Blijft voorlopig zo) + fiscaal aftrekbaar dus aantrekkelijk om te kopen dus geen paniek. Mensen moeten toch wonen. Kijk naar UK rente is daar al een aantal x verhoogd naar 4.75 % geen daling in huizenmarkt aldaar. EC rente 2% zal heel wat jaartjes duren voordat wij op het niveau van UK zitten. Of het moet economisch fantastisch gaan. Betekend vertrouwen en hogere bestedings mogelijkheden. Dus links om of rechtsom NEUTRAAL.

    ZO ZAL HET ZIJN IN DE KOMENDE JAREN.
  7. [verwijderd] 17 augustus 2004 10:57
    Onze huizenprijs lijkt misschien hoog vergeleken met andere landen, maar eigenlijk is dat geen eerlijke vergelijking. Eigenlijk zou je het moeten vergelijken met verstedelijkte gebieden alleen. Als je naar londen en omgeving kijkt en prijzen vergelijkt met nederland zijn wij weer heel goedkoop (is ook geen eerlijke vergelijking, maar even om het idee aan te geven)
    Overigens als er veel mensen zijn die nu niet kopen en aan de zijlijn staan te wachten op een prijsverlaging is DAT nou juist een reden waarom die prijs niet veel zal dalen er is nog genoeg achterliggende vraag of in economische termen de elasticiteit is hoog.

    de bos
  8. [verwijderd] 17 augustus 2004 11:53
    Of nu de prijzen in Londen hoger zijn als hier, is niet relavant. Het gaat erom dat de mogelijkheden zelfs bij 4 a 4,5% rente bij vele reeds boven hun draagkracht uit gaan. Laat staan dat we naar 6 a 6,5% gaan. Ik heb de periode 1977 t.m 1980 meegemaakt. Bij bossen stonden ze te koop en bood niet 20 tot 30% onder de vraag prijs want je had de woning. Er was op dat moment een nog veel grotere woningnood als nu. Toen waren de prijzen niet eens met vele tientallen procenten gestegen zoals nu. Ik wil hier niet een doemsenario schetsen, alleen aangeven dat de rek er goed uit is. De prijsverlagingen zijn inmiddels schering en inslag. Kijk naar in de woningkrantjes die telkens steeds dikker worden. Ik heb zelf een woning 3 jaar geleden gekocht. Heb hem inmiddels met 40% winst verkocht, leuk voor mij, maar eigenlijk absurd. Ik zou het er absoluut niet voor willen geven. Er worden nu tussenwoninkjes voor meer dan een half miljoen oude guldens verkocht, weten we dan niet meer hoeveel geld dat is.
    Groetjes Antoon
  9. [verwijderd] 17 augustus 2004 12:49
    Beste Antoon1
    Je hebt gelijk dat het niet relevant is hoeveel een huis in londen kost, maar hoeveel een woning kost in verhouding tot de draagkracht van mensen zeker als we terug gaan naar een meer normale rente van 6%.
    En natuurlijk is er wel een prijsverlaging geweest, (mijn huis ook onder vraagprijs gekocht 2 jaar geleden)
    maar ik ben het niet eens met de stelligheid waarmee beweerd wordt dat de huizenprijs zeker naar beneden zal gaan, het is slechts 1 van de scenario's. Wat ik aan wil geven is dat het ook anders kan en dat als je een huis wil kopen omdat je dat een mooi huis vind, je dat gewoon moet doen. Hou alleen rekening met een hoger rente in de toekomst.

    de bos
  10. [verwijderd] 17 augustus 2004 13:16
    In de UK begint de stijging van de huizenprijzen af te vlakken.

    Mijn mening is dat vooral sentiment de prijs bepaalt, net zo als op de beurs. Rente en tekort speelt maar een ondergeschikte rol en zijn pas na de grote stijging er als argument bij gesleept. Rente bepaalt wat men KAN betalen. Er is al een tekort aan woningen sinds WWOII en sindsdien heeft de prijs vreemde sprongen gemaakt. Het huizentekort sinds WWOII kwam door de grote groei van de bevolking en verdunning van gezinnen. Groei van de bevolking lijkt nu op zijn eind (sinds de jaren 50 hebben nog nooit zoveel mensen Ned verlaten). Het aantal gezinnen neemt af, er dreigt een overschot aan een gezinswoningen maar een tekort aan woningen voor alleenstaanden en vooral senioren. Het valt me op dat in veel grote gezinswoningen, gebouwd in de jaren 70, helemaal geen gezinnen meer wonen maar vooral ouderen en weduwen.

    Het grote probleem is dat door de onevenwichtige opbouw van de bevolking er continue een tekort is aan specifieke woningen. In de jaren 90 was er vooral vraag naar grote woningen door de babyboomers die op hun top van hun inkomen zaten en over 10 jaar komt er een groot tekort aan senioren woningen in allerlei maten. In mijn dorp begint men zich dat nu te realiseren, er zijn alleen maar gezinswoningen gebouwd (jaren 70) en de ouderen hebben hier geen alternatief dan maar te blijven zitten en de jongeren kunnen hier niets meer kopen omdat de huizen onbetaalbaar zijn geworden. Mijn ouders en schoonouders worden nu slechter ter been maar verhuizen niet omdat er geen fatsoenlijk alternatief voor hun is maar ondertussen houden ze wel eensgezinswoningen bezet.
  11. [verwijderd] 17 augustus 2004 13:21
    quote:

    jkoets schreef:

    Mensen voelen zich al tijden niet meer veilig. Zij zitten te wachten op de daling en deze komt nog niet tot uiting in de gepubliceerde cijfers. Er is echter de laatste maanden wel 1 punt zeer duidelijk geworden, dat de gemeentes hun zakken hebben gevuld ten koste van de mensen die een woning hebben gekocht. Een ander groot nadeel zijn de gemeentelijke lasten die onze vriendelijk gemeentes ons opleggen.

    Jos Koets
    Per 1-1-2004 wordt voor de meeste mensen de meeste nieuwe WOZ-waarde bepaald. Mooie timing (achteraf): net voor de daling nog even de hoge WOZ-waarde vastklikken (Gemeentelijk Click-fonds?!). Als de prijzen echt gaan dalen, dan zijn de Gemeenten de komende 5 jaar in ieder geval nog lekker onder de pannen!

    Groeten,
    Marijn
  12. [verwijderd] 17 augustus 2004 13:33
    quote:

    xzorro schreef:

    Jemig de pemig, daar zullen de mensen ook niet vrolijk van worden:
    "Weer bij hun ouders gaan wonen"

    of "in een magazijn met nog 4 of 5 families".

    Nou ja, de mensen moeten die financiele problemen ook niet zo uit de hand laten lopen. tijdig: tering naar de nering zetten, minder verplichtingen aangaan als ze dat niet aan kunnen. Lijkt me logisch... .
    Conclusie?: economische achteruitgang (er is geen geld meer om uit te geven). Je komt uiteindelijk dus in die spiraal terecht.

    En als er dan ook nog eens mensen zijn die liever 10 katten nemen dan 1 koter op de wereld te zetten, dan hebben we straks alleen nog maar bejaarden in Nederland en vraagt Xzorro zich af achter de geraniums af waarom er toch steeds minder AOW-centjes worden overgemaakt door Balkende XIV....

    Nee, ik denk dat Jos Koets het goed ziet, we gaan nog wat meemaken. Frank van Dongen maakt er ook steeds opmerkingen over (huizenprijzen). Als die echt gaan instorten, dan is het hek echt van de dam.

    Groeten, Marijn

  14. [verwijderd] 17 augustus 2004 13:45
    Hallo de bos
    Natuurlijk als je financieel de mogelijkheid hebt een huis naar je dromen te kopen, moet je dat zeker doen tenslotte is het leven eindig. Maar je slot zin slaat nu de spijker op z'n kop. Hoeveel mensen komen er bij de bank en zeggen wat kost hier het geld. Nee de vraag is meestal hoeveel kan ik lenen. Laten we maar uit gaan dat betrokkene 30% van zijn inkomen aan hypotheek betaald bij 4,3% rente 5 jaar vast. De meeste hypotheken worden nu zo afgesloten (bij de bank nagevraagd) Stel rente wordt 7% toch niet ondenkbaar lijkt mij. dit is 64% hoger dan de 4,3%. Woonlasten worden dus 30x64%=49,2% woonlasten van het inkomen. En daar wringt nou de schoen zoals gesteld in je laatste zin, hoeveel houden hier rekening mee. Eind jaren 70 ging de rente van 8% naar 11,5% dit was slechts een stijging van 44% er was kompleet paniek. Hou er rekening zoals je zelf ook al steld.
    Groetjes Antoon

  15. [verwijderd] 17 augustus 2004 13:47
    Beste de Bos,

    Mag ik je er even op wijzen dat het huidige niveau in de lange rente zo rond de 4% in het grootste gedeelte van de vorige eeuw een NORMALE RENTE is geweest. Dat vergeten de meeste mensen, omdat hun kennis niet verder strekt dan de laatste 25 tot 30 jaar. Nogmaals, bij de huidige economische ontwikkelingen zie je jouw 6% voorlopig echt niet terug!

    Groeten O\ZON
  16. [verwijderd] 17 augustus 2004 14:15
    Beste o\zon

    natuurlijk weet ik dat, maar als je voor jezelf een slecht scenario uitzoekt moet je het natuurlijk wat negatiever voorstellen.
    Overigens ben ik pas 30 dus alles langer dan 25 jaar geleden heb ik alleen van horen zeggen.
    Ik denk overigens ook dat zolang de economie zo blijft we gewoon op de huidige renteniveaus blijven. of nog lager ...
    en als de economie meezit gaat je salaris omhoog en kan je dus wat meer % betalen.

    de bos
  17. SkiFan 17 augustus 2004 14:16
    Het gaat er uiteindelijk natuurlijk altijd om wat je krijgt voor de knaken.

    We hebben nu bv wat vrijstaands op het oog, 600 kuub, 650 m2 voor 245.000 euro, in een gewild dorpje in het oosten des lands.

    Vinden we best het overwegen waard, te meer we het nu op 1 1/2 * bruto kunnen vastprikken voor de komende 5 a 10 jaar. Over 10 jaar verdien ik vermoedelijk 30 a 40% meer, dus wat zal het me dan boeien dat de rente dan hoger is, valt het nog steeds goed te betalen.
45 Posts
Pagina: «« 1 2 3 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Pharming 0,948 +0,05 +6,10%
Alfen N.V. 11,865 +0,50 +4,35%
NX FILTRATION 3,430 +0,11 +3,16%
CM.COM 5,660 +0,15 +2,72%
FASTNED 21,700 +0,55 +2,60%
Avantium 1,820 +0,05 +2,59%
THEON INTERNAT 12,900 +0,32 +2,54%
PostNL 1,053 +0,02 +2,23%
Sif Holding 12,400 +0,24 +1,97%
ForFarmers 3,460 +0,06 +1,62%
ABN AMRO BANK N.V. 14,875 +0,23 +1,61%
JDE PEET'S 16,670 +0,25 +1,52%
Sligro 11,200 +0,16 +1,45%
EBUSCO HOLDING 1,105 +0,01 +1,36%
ASR Nederland 45,270 +0,60 +1,34%
Galapagos 26,240 +0,32 +1,23%
Vopak 43,360 +0,52 +1,21%
ING 15,014 +0,18 +1,21%
Van Lanschot Kempen NV 43,300 +0,50 +1,17%
Aegon 5,672 +0,06 +1,14%
ASCX 1.262,09 +13,70 +1,10%
AZERION 1,112 +0,01 +1,09%
ALLFUNDS GROUP 5,140 +0,05 +1,08%
Heineken 69,180 +0,72 +1,05%
Corbion 21,620 +0,22 +1,03%
Brunel 8,850 +0,09 +1,03%
CTP 14,920 +0,14 +0,95%
Wolters Kluwer 161,000 +1,50 +0,94%
WDP 19,040 +0,17 +0,90%
Wereldhave 13,860 +0,12 +0,87%
Flow Traders 21,640 +0,18 +0,84%
RELX 43,820 +0,36 +0,83%
Akzo Nobel 56,640 +0,46 +0,82%
ACOMO 17,360 +0,14 +0,81%
NSI 19,080 +0,14 +0,74%
Nedap N.V. 54,600 +0,40 +0,74%
TKH 33,400 +0,24 +0,72%
SHELL PLC 29,750 +0,20 +0,69%
EXOR NV 88,600 +0,60 +0,68%
NN Group 41,890 +0,28 +0,67%
AMG Critical Materials N.V. 13,920 +0,08 +0,58%
UMG 24,700 +0,14 +0,57%
Aperam 25,140 +0,14 +0,56%
Ahold Delhaize 31,380 +0,14 +0,45%
TomTom 4,996 +0,02 +0,44%
UNILEVER PLC 55,260 +0,24 +0,44%
AEX 879,70 +3,44 +0,39%
AMX 835,75 +3,22 +0,39%
SIGNIFY NV 21,120 +0,06 +0,28%
SBM Offshore 16,920 +0,04 +0,24%
IMCD 141,800 +0,30 +0,21%
PROSUS 38,980 +0,08 +0,21%
KPN 3,513 +0,01 +0,20%
Kendrion 10,180 +0,02 +0,20%
INPOST 16,390 +0,03 +0,18%
Philips Koninklijke 24,530 +0,04 +0,16%
Fagron 16,720 +0,02 +0,12%
AALBERTS NV 34,220 +0,04 +0,12%
ADYEN NV 1.436,600 +1,00 +0,07%
Fugro 16,520 +0,01 +0,06%
Eurocommercial Properties 22,450 0,00 0,00%
Vastned 21,500 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Accsys 0,564 -0,01 -1,40%
JUST EAT TAKEAWAY 13,585 -0,17 -1,24%
B&S Group SA 4,270 -0,05 -1,04%
BESI 133,650 -1,30 -0,96%
OCI 10,810 -0,09 -0,87%
ASMI 566,000 -4,00 -0,70%
ASML 684,900 -3,60 -0,52%
Arcadis 58,700 -0,25 -0,42%
ArcelorMittal 22,210 -0,06 -0,27%
DSM FIRMENICH AG 97,680 -0,26 -0,27%
RENEWI 9,660 -0,02 -0,21%
Air France-KLM 8,094 -0,02 -0,20%
HEIJMANS KON 31,200 -0,05 -0,16%
BAM 4,212 0,00 -0,09%
Basic-Fit 21,980 -0,02 -0,09%
RANDSTAD NV 40,030 -0,02 -0,05%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 879,70 +3,44 +0,39%
AEX GR 3.450,47 +29,34 +0,86%
Germany40^ 19.963,30 +114,53 +0,58%
FTSE 100 8.149,78 +12,79 +0,16%
EURO50 4.894,72 0,00 0,00%
US30^ 43.018,60 0,00 0,00%
Nasd100^ 21.488,80 0,00 0,00%
US500^ 5.975,31 0,00 0,00%
Japan225^ 40.074,80 0,00 0,00%
VD-NEW 14,96 -0,73 -4,64%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer