Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee

  • Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /  Forum  /  Koffiekamer  /  Jos Koets - Startershulp

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Jos Koets - Startershulp

Volgen
45 Posts
Pagina: 1 2 3 »» | Laatste | Omlaag ↓
  3. [verwijderd] 22 oktober 2008 14:27
    Een correctie van de huizenprijzen is nodig om deze weer betaalbaar te maken voor een grote groep kopers.
    Wie nu een huis koopt, hoopt immers ook dat er straks weer een koper is die jouw huis wil en kan kopen. Dat laatste wordt in de toekomst steeds minder waarschijnlijk. Dat betekend dat wie nu een huis aanschaft, daarop vrijwel zeker verlies gaat maken.
    De lucht moet uit de markt.
  5. [verwijderd] 22 oktober 2008 14:32
    Waarom niet gewoon de gehele overdrachtsbelasting laten vervallen?

    Hierdoor zullen waarschijnlijk meer mensen met hun werk mee verhuizen. Nu is dat niet het geval, en vermoed dat in elk geval ook aan deze belasting ligt. Kijk eens naar de VS waar de mensen achter hun werk aan verhuizen...

    Kan zelfs misschien nog wel bijdragen aan het reduceren van de files!
  6. Boemba ~ de stem van de rede 22 oktober 2008 14:47
    zoals ik al zei in een ander draadje: ieder dubbeltje dat een koper meer te besteden heeft, zal hij ook besteden

    dus daarmee stijgen de huizenprijzen op koopsubsidies, sponsorende ouders, etc.

    wil je iets doen aan de doorstroming, regel dan iets wat alleen ten goede komt aan de verkoper. deze partij moet gestimuleerd worden om door te stromen, zijn huis aan te bieden voor een redelijke prijs, zo min mogelijk gebruik te maken van een dubbele hypotheek

    daarmee druk je denk ik de idiote prijsstijgingen van de afgelopen jaren en stimuleer je de verkoop van betaalbare huizen

  7. [verwijderd] 22 oktober 2008 14:47
    De huizenprijzen zijn de afgelopen jaren enorm gestegen dus daling is in deze situatie terecht.
    Als de huizenprijs 10% daalt komen alleen de mensen die hun huis binnen de afgelopen 5 jaar verkopen mogelijk quite of met verlies te zitten.
    Dat is dan pech voor deze groep een huis koop je voor de lange termijn.
    Huizen die langer dan 5 jaar in bezit zijn worden nog altijd met vaak forse winst verkocht.

    De huizenprijs is gebaseerd op wat men er voor kan betalen in de vorm van inkomen en rentepercentage.
    Dus als de rente stijgt daald de huizenprijs.
    De prijs is gestegen o.a. door de 2 verdieners.

    Voor de banken is het gevaarlijk als mensen met een laag inkomen een hoge hypotheek nemen in combinatie met oplopende rente dalende prijzen.
    Dit geeft hogere kosten in de toekomst met als gevolg een mogelijke verkoop in de toekomst en dan blijft er een schuld staan (amerikaans probleem).

    De huizenprijzen moeten gewoon omlaag gezonde correctie en dat vinden veel mensen niet leuk maar het moet gewoon.
    Banken lenen het liefst aan mensen die het niet nodig hebben (zekerheid) en dus voorlopig geen tophypotheken meer.
    Bij de huidige huizenprijs hebben de normale inkomens al moeite en de starters beginnen meestal met een tophypotheek ivm weinig eigen vermogen dus dat stagneerd.

    De huizenmarkt kan aantrekken als de banken hun zaken op orde hebben en de risico's voor de banken zijn afgedekt.
    Tophypotheken voor starters en lage inkomens zl moeilijker zijn/blijven dus de vraagkant zal lager zijn is nu al en de aanbodkant stijgt langzaam is nu al.
    De verkopen trekken pas aan als de woningprijzen/rente zodanig gedaald zijn dat de kopers het gemakkelijker kunnen financieren/betalen.

    Zoals gezegd een correctie moet plaatsvinden en dat is jammer voor de verkopers maar zo liggen de zaken gewoon.
    De banken willen er niet vol met een tophypotheek in en de kopers hebben dus minder te besteden.

    een verlaging van de overdrachtsbelasting zal de omloop op de huizenmarkt verhogen en mensen zullen achter hun werk aan verhuizen goed voor de files zoals iemand hierboven reeds schreef maar het bedrag aan overname belasting zal voor wouter toch gecompenceerd moeten worden in de vorm van een andere belasting.

  8. Boemba ~ de stem van de rede 22 oktober 2008 15:09
    quote:

    jos1968 schreef:

    De huizenprijzen zijn de afgelopen jaren enorm gestegen dus daling is in deze situatie terecht.
    Als de huizenprijs 10% daalt komen alleen de mensen die hun huis binnen de afgelopen 5 jaar verkopen mogelijk quite of met verlies te zitten.
    [/quote]

    ik denk dat je juist de grote groep overwaarde-opnemers in de problemen komt. en dat zijn er meer dan je denkt...
    deze mensen hebben hun huizen goedkoop gekocht, maar telkens de hypotheek verhoogd met de stijging van de onderpandwaarde voor een nieuwe auto, keuken, serre, etc.

    [quote]
    Voor de banken is het gevaarlijk als mensen met een laag inkomen een hoge hypotheek nemen in combinatie met oplopende rente dalende prijzen.
    Dit geeft hogere kosten in de toekomst met als gevolg een mogelijke verkoop in de toekomst en dan blijft er een schuld staan (amerikaans probleem).
    dit zou dan voornamelijk gelden voor starters, terwijl de pijn nu juist zit bij mensen die door willen verhuizen.

  10. [verwijderd] 22 oktober 2008 15:17
    Zou het niet beter zijn de overdrachtbelasting bij alle bezitters van eigen woning neer te leggen, zodat degenen die 30+ jaar blijven zitten ook een bijdrage leveren, en de drempel op verhuizen lager komt te liggen. Te denken is om de 6% te delen door de gemiddelde tijd van aanhouden woning, b.v. 10 jaar, en dus in dit geval elk jaar 0,6% belasting over de WOZ waarde te heffen. Goed voor de mobiliteit en mogelijk ook wat fileverlichting.
  13. [verwijderd] 22 oktober 2008 16:49
    Typisch weer zo'n onderwerp waarbij je gewoon droevig wordt van wat mensen soms schrijven/denken:

    "Misschien moeten de huizenprijzen gewoon flink zakken zodat iedereen weer normaal een huis kan betalen."

    En wie draait om voor de discrepantie tussen hoogte hypotheek (is echt niet altijd 100 of zelfs 125%) en de marktwaarde?

    "Misschien moeten mensen gewoon eens genoegen nemen met een woning die ze wel kunnen betalen. Vaak kun je met een kamer minder of in een wat minder elitaire buurt prima wonen voor een stuk minder geld."

    Alsof iedereen nu al in een te elitaire woning woont of eentje met een kamer teveel.

    "Waarom niet gewoon de gehele overdrachtsbelasting laten vervallen?"
    +
    "Kan zelfs misschien nog wel bijdragen aan het reduceren van de files!"

    Geheel vervallen zal altijd een utopie blijven want de OB is een van de basisvullers van de staatsruif maar minder kan het zeker. Ook zal het in beginsel bijdragen aan vermindering files m.u.v. de tweeverdieners daar ligt het wat complexer.

    "sponsorende ouders"

    Puur een uitvinding van de banken en uitsluitend in hun voordeel. Beter kun je dan als ouder zelf rechtstreeks een lening verstrekken. Daarnaast zijn er banken die bij wanbetaling gelijk de claim bij de ouders leggen alvorens ze zelfs maar de moeite nemen iets bij de echte schuldenaar te incasseren.

    "De huizenprijzen zijn de afgelopen jaren enorm gestegen"

    Ik beperk me tot de opmerking dat we niet allemaal in de Randstad wonen. Er zijn diverse delen waar de woningprijzen al enkele jaren niet gestegen zijn maar een evt. crash zal daar ook plaatsvinden.

    "amerikaans probleem"

    Amerikaans probleem is niet dat de mensen met een schuld blijven zitten. Integendeel! In veel Staten kun je door simpelweg de sleutel inleveren je hele probleem bij de bank neerleggen, bank wordt eigenaar en restant schuld is niet invorderbaar bij de voormalig huiseigenaar. Dit is nu net het soort hypotheken waardoor de huidige problemen zijn ontstaan.

    "Zoals gezegd een correctie moet plaatsvinden"

    Sommigen zeggen dat erg vaak maar overduidelijk hebben ze geen voldoende besef tot wat voor problemen dat kan en zal gaan leiden. Het zal namelijk tot een volkomen ongecontroleerde crash leiden.

    "Ja lekker is dat! Ga de mensen maar stimuleren om een huis te kopen. GEK!! "

    Hallo, een huis koop je niet als belegging, speculeren, etc maar om te voldoen aan je basisvereisten om te leven namelijk het hebben van een dak boven je hoofd.

    Samengevat:
    Het probleem is vele malen complexer dan sommigen denken en extra vervelend is dat oplossingen voor starters averechts werken op verhuizers en vice versa. Oplossingen (die ik vrees niet te verwachten zijn) zullen dan ook voor elke categorie apart gevonden moeten worden.

    Wonen en eten zijn de basis levensbehoeftes. Aandelen/beleggen horen daar niet bij.

  15. [verwijderd] 22 oktober 2008 17:28
    KIJK dib snap ik NU wer helemaal niet..

    huizenprijzen zijn amper gedaald of men begint al te kreunen..dat de overheid bij moet springen..

    Toen de huizen stegen had dus de overheid OOK in moeten grijpen om er voor te zorgen dat dat in alle rust ging..?

    door bijvoorbeeld overdrachtsbelasting naar 10 % verhogen, het afschaffen van de hypotheekrente aftrek boven de 500.000. Hebben ze datr gedaan..?

    NNEE, dus waarom nu wel overeind springen..leg maaar eens uit.

    En voor als het aantal ontruimingen erbij wordt gehaald..

    dit zijn onze eigen sub prime kopers, die hadden er nooit aan moeten beginnen. En het is een schande dat de ze mensen niet beter beschermd/begeleid zijn zowel NU als in het verleden.
    Te denken valt aan en maximale schuld van 10% van de oorspronkelijke hypotheek..
    ZO zouden de hypotheekverstrekkers en ander woekeraars..ook mee kunen delen in dit GELUK.

    Murc

  16. [verwijderd] 22 oktober 2008 17:40
    oh dan nog deze op deze m.i. niet correcte redenatie.

    . Er zijn diverse delen waar de woningprijzen al enkele jaren niet gestegen zijn maar een evt. crash zal daar ook plaatsvinden.

    ZAL DAT ZO ZIJN..?

    We wonen inderdaad niet allemaal in de Randstad dat klopt.

    stel je hebt een appartement in Amsterdam gekocht van 600.000,
    en de provinciaal een jaren 30 huis in Zeeland/Groningen van 280.000

    1. WAAR zal de schade het grootst kunnen zijn,

    2 Waar zal de schade het grootst zijn..?

    geef 2 antwoorden ,
    1 antwoord in Euro's, en 1 antwoord in procenten.

    En moet iemand die in de jaren 80 een huis kocht voor weinig, ook geholpen worden..zo nee..hoe moet dat dan geregeld worden.. Murc
  17. [verwijderd] 22 oktober 2008 17:51
    quote:

    murc schreef:

    KIJK dib snap ik NU wer helemaal niet..
    ..
    ZO zouden de hypotheekverstrekkers en ander woekeraars..ook mee kunen delen in dit GELUK.

    Murc
    Zo zouden ook hypotheek bemiddelaars een boete moeten krijgen als en indien een goede burger in geldproblemen geraakt vanwege een te dure hypotheek, ik stel voor dat hij de ontvangen bemiddelings premie welke hij met een en ander heeft verdiend moet terugstorten in een fonds, dit fonds zou dan deze goede burgers kunnen ondersteunen in tijde van nood. Deze terugvordering zou de looptijd moeten hebben van de initiele looptijd vd hypotheek.
  19. [verwijderd] 22 oktober 2008 18:40
    Het probleem voor de starters lost zich 'vanzelf' op. Binnen nu en drie a vijf jaar zijn de huizen 20 tot 30 % goedkoper. Pijnlijkn voor degenen die op korte termijn hun op de top gekochte huizen moeten verkopen maar mensen die 15 a 20 jaar geleden een huis hebben gekocht moeten niet zeuren want er is dan nog steeds behoorlijke waardevermeerdering, ook in de 'provincie'. Een goede maatrgel erbij: top de hypotheekrente af.
  20. [verwijderd] 22 oktober 2008 18:52
    Ouderbijdrage en andere constructies zijn lapmiddelen en bieden geen oplossing voor het probleem.

    De huizenprijzen worden bepaald door hetgeen mensen maximaal kunnen betalen. Constructies zoals ouderbijdrage, hypotheekrenteaftrek, startershulp verhogen alleen maar de huizenprijzen.

    De enige oplossing is meer grond vrij te geven om te bouwen. Op deze manier kan er marktwerking optreden. Net als op alle markten zal een hoge prijs nieuwe aanbieders/aannemers aantrekken, zodat er meer huizen worden gebouwd en de prijs omlaag kan.

    De overheid en gemeenten zijn feitelijk de schuldigen voor het feit dat starters geen fatsoenlijke woning kunnen betalen en andere mensen kromliggen voor hun hypotheek.

    Maar aangezien de meeste CDA stemmers al lekker een huis hebben, kan het hen niks schelen dat andere mensen geen huis kunnen betalen. Daarom zal de overheid altijd kunstmatig schaarste creëren. Bedenk dat de bouwkosten van een tussen woning 1 ton zijn. Die andere ton is puur gebakken lucht.

    Hypotheekrente kan ook afgeschaft worden. De enige die hiervan profiteren zijn banken en tussenpersonen, door de kunstmatig hooggehouden huizenprijzen. De betaalbaarheid van huizen wordt hierdoor niet verbeterd.

    Ik stel voor de hyprente af te schaffen en de inkomensbelasting te verlagen. Overdrachtsbelasting ook verlagen.
45 Posts
Pagina: 1 2 3 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Philips Koninklijke 27,240 +3,50 +14,74%
NSI 19,640 +0,30 +1,55%
ASMI 614,800 +9,20 +1,52%
THEON INTERNAT 12,300 +0,18 +1,49%
RELX 43,480 +0,60 +1,40%
FASTNED 17,100 +0,22 +1,30%
INPOST 15,480 +0,18 +1,18%
CM.COM 7,800 +0,09 +1,17%
Accsys 0,648 +0,01 +1,09%
ASR Nederland 46,610 +0,49 +1,06%
ALLFUNDS GROUP 5,290 +0,05 +1,05%
HEIJMANS KON 26,700 +0,25 +0,95%
Aegon 5,922 +0,05 +0,92%
NX FILTRATION 5,610 +0,05 +0,90%
Alfen N.V. 16,320 +0,15 +0,90%
Vastned 23,750 +0,20 +0,85%
WDP 25,140 +0,18 +0,72%
Eurocommercial Properties 23,000 +0,15 +0,66%
Van Lanschot Kempen NV 40,350 +0,25 +0,62%
Avantium 2,490 +0,02 +0,61%
SIGNIFY NV 22,540 +0,12 +0,54%
ArcelorMittal 20,840 +0,10 +0,48%
EXOR NV 93,450 +0,40 +0,43%
Fagron 18,860 +0,08 +0,43%
Aperam 25,020 +0,10 +0,40%
Galapagos 25,240 +0,10 +0,40%
AMG Critical Materials N.V. 15,160 +0,06 +0,40%
NN Group 46,050 +0,18 +0,39%
Pharming 0,772 +0,00 +0,39%
IMCD 131,750 +0,50 +0,38%
Ahold Delhaize 29,870 +0,10 +0,34%
SHELL PLC 33,165 +0,10 +0,30%
EBUSCO HOLDING 1,390 +0,00 +0,29%
UNILEVER PLC 56,280 +0,14 +0,25%
CTP 16,140 +0,04 +0,25%
Fugro 24,500 +0,04 +0,16%
Sif Holding 12,300 +0,02 +0,16%
Wereldhave 13,860 +0,02 +0,14%
SBM Offshore 14,660 +0,02 +0,14%
Wolters Kluwer 156,250 +0,15 +0,10%
ASML 821,200 +0,70 +0,09%
Brunel 10,340 0,00 0,00%
ForFarmers 2,920 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
Heineken 82,920 -7,78 -8,58%
BAM 3,950 -0,23 -5,50%
AZERION 1,520 -0,05 -3,18%
BESI 119,450 -3,45 -2,81%
Corbion 19,910 -0,55 -2,69%
RANDSTAD NV 44,290 -0,97 -2,14%
ACOMO 17,140 -0,36 -2,06%
JDE PEET'S 18,020 -0,37 -2,01%
JUST EAT TAKEAWAY 10,665 -0,18 -1,66%
Kendrion 12,320 -0,20 -1,60%
Vopak 41,280 -0,64 -1,53%
Flow Traders 14,970 -0,22 -1,45%
Sligro 11,960 -0,16 -1,32%
DSM FIRMENICH AG 109,750 -1,45 -1,30%
Arcadis 65,300 -0,75 -1,14%
ING 16,828 -0,19 -1,12%
RENEWI 7,990 -0,09 -1,11%
PostNL 1,388 -0,02 -1,07%
ASCX 1.248,80 -12,29 -0,97%
B&S Group SA 4,705 -0,04 -0,95%
Air France-KLM 8,260 -0,07 -0,86%
ABN AMRO BANK N.V. 16,295 -0,13 -0,79%
UMG 21,180 -0,16 -0,75%
Nedap N.V. 57,800 -0,40 -0,69%
OCI 22,010 -0,11 -0,50%
ADYEN NV 1.078,800 -4,80 -0,44%
TomTom 5,130 -0,02 -0,39%
TKH 40,240 -0,14 -0,35%
Basic-Fit 23,420 -0,08 -0,34%
AALBERTS NV 35,980 -0,12 -0,33%
AMX 868,33 -2,74 -0,31%
Akzo Nobel 56,520 -0,16 -0,28%
KPN 3,625 -0,01 -0,25%
AEX 905,64 -1,00 -0,11%
PROSUS 31,720 -0,03 -0,08%
NEEM NU EEN ABONNEMENT OP IEX PREMIUM > NU 3 MAANDEN VOOR SLECHTS €24,95!
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 905,76 -0,88 -0,10%
AEX GR 3.525,54 +7,03 +0,20%
Germany40^ 18.369,70 -47,85 -0,26%
FTSE 100 8.328,47 +42,76 +0,52%
EURO50 4.826,21 -49,32 -1,01%
US30^ 40.556,80 -40,20 -0,10%
Nasd100^ 19.118,00 +83,70 +0,44%
US500^ 5.469,91 +8,81 +0,16%
Japan225^ 38.405,00 +152,80 +0,40%
VD-NEW 15,06 -0,66 -4,22%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer