Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /   Forum   /   Koffiekamer   /   Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Volgen
40.374 Posts
Pagina: «« 1 ... 740 741 742 743 744 ... 2019 »» | Laatste | Omlaag ↓
  2. [verwijderd] 21 augustus 2013 14:36
    quote:

    KidBackInTown schreef op 21 augustus 2013 14:19:

    Nu de prijzen zo'n 20% gedaald zijn en de rente zo laag staat, is dit een heel goed moment om te kopen.

    Wat klopt er niet aan bovenstaande stelling ?
    Dat het nogal ongenuanceerd is???

    Dat de huizenprijzen al 35% (!) gedaald zijn (inclusief inflatie correctie) ?????

    en dat het "MOGELIJK een goed moment is idee is om te kopen als je het binnen 20 jaar kan aflossen" ???

    Niemand weet wat de toekomst gaat doen. Het kan zijn dat dit de bodem is (en dat het dus het ideale moment is om te kopen met de lage rente die u vastzet voor lange tijd) ... maar ook dat het nu slechts een tijdelijke opleving is. Niemand weet het. Als je het huis aflost en het huidige maandbedrag inclusief aflossing en zonder HRA goed/makkelijk kan betalen. Kopen zeker doen!

    Inflatie wordt in de toekomst niet meer in je huur verrekend (hebt dus zekerheid), je hebt veel lagere lasten na uw pensioen, kunt eerder stoppen met werk, het leefplezier wordt veel hoger, huizenprijzen herstellen echt wel weer een keer, mogelijkheden om maandlasten te verlagen door extra aflossingen (veel groter flexibiliteit dus) en op dit moment is de rente idd niet hoog.

    Wordt het op het randje leven met een hypotheek ... geen risico nemen en lekker blijven huren zou ik zeggen! En hopen op een beter leven in de toekomst ...
  3. [verwijderd] 21 augustus 2013 14:43
    quote:

    KidBackInTown schreef op 21 augustus 2013 14:19:

    Nu de prijzen zo'n 20% gedaald zijn en de rente zo laag staat, is dit een heel goed moment om te kopen.

    Wat klopt er niet aan bovenstaande stelling ?
    En? Heb ik nu de koelkast gewonnen? Zelf heb ik liever een paar extra zonnepanelen ... maar goed, een gegeven paard moet je niet in de bek kijken ;-)
  4. forum rang 6 NewKidInTown 21 augustus 2013 14:49
    quote:

    adison schreef op 21 augustus 2013 14:36:

    ...... Als je het huis aflost en het huidige maandbedrag inclusief aflossing en zonder HRA goed/makkelijk kan betalen. Kopen zeker doen!
    .....
    De benadering van de vergelijking van maandlasten i.p.v. het beoordelen van de werkelijke koopsom en hypotheekschuld, heeft de laatste 10 jaar voor veel problemen gezorgd. Alleen al je gaan vastleggen voor een jaar of 20 en daardoor niet meer kunnen inspelen op onverwachte omstandigheden als werkeloosheid of einde relatie, is een risico, zeker in deze onzekere tijden. Je kunt dan geen kant meer op.
  5. [verwijderd] 21 augustus 2013 14:56
    quote:

    KidBackInTown schreef op 21 augustus 2013 14:49:

    [...]

    De benadering van de vergelijking van maandlasten i.p.v. het beoordelen van de werkelijke koopsom en hypotheekschuld, heeft de laatste 10 jaar voor veel problemen gezorgd. Alleen al je gaan vastleggen voor een jaar of 20 en daardoor niet meer kunnen inspelen op onverwachte omstandigheden als werkeloosheid of einde relatie, is een risico, zeker in deze onzekere tijden. Je kunt dan geen kant meer op.
    Vandaar dat ik stel dat je het alleen moet doen als je het MAKKELIJK kan betalen.

    Werkeloosheid is daarnaast altijd maar tijdelijk ... door de vergrijzing zijn er straks waarschijnlijk juist grote tekorten aan hardwerkende/goed-opgeleide (dat heb je zelf in de hand) mensen op de arbeidsmarkt.

    Dus met een goede buffer is dat geen enkel probleem. Persoonlijk begroot ik altijd zo dat we op mijn salaris met een ww (is dus 70%) moeten kunnen rondkomen. Maar dat is puur mijn uitleg van makkelijk.

    Nogmaals, zit je op het randje met een hypotheek. Vooral niet doen!

    ps, krijg ik die zonnepanelen nog? ;-)
  6. forum rang 6 NewKidInTown 21 augustus 2013 15:02
    quote:

    adison schreef op 21 augustus 2013 14:43:

    [...]

    En? Heb ik nu de koelkast gewonnen? Zelf heb ik liever een paar extra zonnepanelen ... maar goed, een gegeven paard moet je niet in de bek kijken ;-)
    Nee, je komt niet in aanmerking voor de koelkast of zelfs maar zonnepanelen, want je hebt de essentie van de fout (ik noem het liever bewuste misleiding van de NVM, want ze weten daar heus wel beter en o.a. van hun is deze redenering), gemist.
    De essentie is dat een historisch lagere rente geen argument kan zijn om te kopen. Dat zal ik je uitleggen, als de rente laag staat, zijn de prijzen hoog, als de kans groter is dat de rente weer eens op het historisch gemiddeld komt of er boven, zullen de prijzen zich daarop aanpassen en DUS gaan dalen.
    Het principe is eenvoudig: koop bij hoge rente en dus lage woningprijzen.

    Dat kun je begrijpen of nakijken in het rente- en prijsverloop in het verleden, zie eens begin jaren 80, rente tot circa 12%. Zie ook het korte en kleine rentehikje circa 1990/1991, ook een heel klein dipje in de prijzen.
  7. [verwijderd] 21 augustus 2013 15:10
    quote:

    KidBackInTown schreef op 21 augustus 2013 15:02:

    [...]

    Nee, je komt niet in aanmerking voor de koelkast of zelfs maar zonnepanelen, want je hebt de essentie van de fout (ik noem het liever bewuste misleiding van de NVM, want ze weten daar heus wel beter en o.a. van hun is deze redenering), gemist.
    De essentie is dat een historisch lagere rente geen argument kan zijn om te kopen. Dat zal ik je uitleggen, als de rente laag staat, zijn de prijzen hoog, als de kans groter is dat de rente weer eens op het historisch gemiddeld komt of er boven, zullen de prijzen zich daarop aanpassen en DUS gaan dalen.
    Het principe is eenvoudig: koop bij hoge rente en dus lage woningprijzen.

    Dat kun je begrijpen of nakijken in het rente- en prijsverloop in het verleden, zie eens begin jaren 80, rente tot circa 12%. Zie ook het korte en kleine rentehikje circa 1990/1991, ook een heel klein dipje in de prijzen.
    Jammer ... al had ik dit oppervlakkige argument natuurlijk direct al ondervangen door het punt dat je de rente voor lang vast moest zetten. Wellicht heeft u dat gemist ...

    Ik begrijp verder dat u alle huidige indicatoren (kadaster, cbs, EU, moodys, fitch) van de huizenmarkt verder niet meeneemt in uw wereldbeeld, en dus negeerd omdat ze niet in het straatje passen? En alleen maar ook heeft voor oude data (= geschiedenis volgens mij)? En zoals u weet kan je geen huizen kopen in het verleden ;-). Verder is dat is uw goed recht hoor ... ik vraag het alleen even voor de zekerheid.

    Nogmaals ik weet niet wat de toekomst gaat brengen ... maar volgens mij u evermin, waardoor wat meer nuance u niet zouden misstaan.

    Ps, heeft u gezien dat ik u wel met "U" aanspreek?
  8. [verwijderd] 21 augustus 2013 15:17
    quote:

    KidBackInTown schreef op 21 augustus 2013 15:02:

    [...]

    .... en DUS gaan dalen.

    Ook al z'n glazen bol, men moet mij toch een keer gaan uitleggen waar iedereen op dit forum en de mensen (niet zo hoog opgeleid)die ik op feestjes tegenkom die bollen kopen ... ben zo benieuwd wat je hier allemaal mee kan!
  10. [verwijderd] 21 augustus 2013 15:37
    quote:

    atitlan schreef op 21 augustus 2013 15:34:

    van mij ook een off topic..

    het nieuwe manneke zal er wel lol in hebben, denken jullie ook niet

    blijft de vraag welke miskleuner uit het verleden achter dit fijne nieuwe alias zit
    En wat is uw inhoudelijke punt/bijdrage? Of valt u liever mensen vooral persoonlijk aan ... had u daarvoor onlangs niet al een verwijderd bericht??? Ik zie een trend ... jammer!
  11. forum rang 6 NewKidInTown 21 augustus 2013 15:41
    quote:

    adison schreef op 21 augustus 2013 15:10:

    [...]

    Jammer ... al had ik dit oppervlakkige argument natuurlijk direct al ondervangen door het punt dat je de rente voor lang vast moest zetten. Wellicht heeft u dat gemist ...

    Ik begrijp verder dat u alle huidige indicatoren (cbs, EU, moodys) van de huizenmarkt verder niet meenement? En alleen maar ook heeft voor oude data? Dat is uw goed recht hoor ... ik vraag het alleen even voor de zekerheid.
    Nee, ik heb niets gemist.
    Bij het uitleggen van de relatie renteniveau en woningprijzen laat ik alle andere andere van belang zijnde factoren buiten beschouwing, om het principe duidelijk te krijgen bij u. En ik zal u proberen uit te leggen dat mijn argument niet oppervlakkig is. Ik kan niet meer dan mijn best doen, of u het weet op te pikken weet ik niet, zo niet, dan heb ik gefaald.
    Stel u koopt vandaag en zet uw rente voor 20 jaar vast. Als de rente daar opvolgend stijgt, heeft u weliswaar geen last van hogere lasten (TENZIJ DE VERSTREKKER UW RENTE AANPAST OMDAT U VRIJWEL DIRECT ONDERWATER STAAT EN DAN IS UW RENTEVASTE PERIODE WAARDELOOS, WANT DEZE IS NIET ONVOORWAARDELIJK RENTEVAST) maar uw onderpand of woning daalt daarop direct in waarde en maakt u een gevangene in uw eigen woning, u kunt geen kant meer op, u moet daar blijven, dit alles even afgezien van uw vermogensverlies. U bent uw vermogen en vrijheid kwijt, kunt wel geconfronteerd worden met hogere rentelasten ondanks een rente"vaste" periode. U bent dus echt een gevangene geworden in uw eigen huis.
    Oppassen dat uw partner of uw werkgever er niet de brui aan geeft.

    Zoek eens naar "relatie woningprijzen en rente"

  14. [verwijderd] 21 augustus 2013 16:13
    quote:

    KidBackInTown schreef op 21 augustus 2013 15:41:

    [...]

    Nee, ik heb niets gemist.
    Bij het uitleggen van de relatie renteniveau en woningprijzen laat ik alle andere andere van belang zijnde factoren buiten beschouwing, om het principe duidelijk te krijgen bij u. En ik zal u proberen uit te leggen dat mijn argument niet oppervlakkig is. Ik kan niet meer dan mijn best doen, of u het weet op te pikken weet ik niet, zo niet, dan heb ik gefaald.
    Stel u koopt vandaag en zet uw rente voor 20 jaar vast. Als de rente daar opvolgend stijgt, heeft u weliswaar geen last van hogere lasten (TENZIJ DE VERSTREKKER UW RENTE AANPAST OMDAT U VRIJWEL DIRECT ONDERWATER STAAT EN DAN IS UW RENTEVASTE PERIODE WAARDELOOS, WANT DEZE IS NIET ONVOORWAARDELIJK RENTEVAST) maar uw onderpand of woning daalt daarop direct in waarde en maakt u een gevangene in uw eigen woning, u kunt geen kant meer op, u moet daar blijven, dit alles even afgezien van uw vermogensverlies. U bent uw vermogen en vrijheid kwijt, kunt wel geconfronteerd worden met hogere rentelasten ondanks een rente"vaste" periode. U bent dus echt een gevangene geworden in uw eigen huis.
    Oppassen dat uw partner of uw werkgever er niet de brui aan geeft.

    Zoek eens naar "relatie woningprijzen en rente"

    Bedankt voor uw bijdrage ... natuurlijk heeft u daar gelijk in!

    Alles in het leven is een afweging. Ik probeer het risico te beperken (en dat ook aan andere over te brengen) door zo concervatief mogelijk te begroten. Bij huren zijn er weer andere risicos. Dus op 1 salaris van 70% en de rente vast te zetten voor 20 jaar ... van de grillen van een relatie heb ik daardoor geen last, en door uit te gaan van 20 jaar heb je nog een buffer van 10 jaar extra om eventuele tegenslagen op te vangen. Ik vind dat genoeg zekerheid ... u wellicht niet, en zo zullen er wel meer zijn. Prima!

    Omdat mijn rente vast voor dezelfde tijd als de looptijd is het huis afbetaald na afloop van de hypotheek. Dat raad ik iedereen aan! Hierdoor is je huis na afloop afbetaald (=afgeschreven)en heb je geen last van de huizenmarkt-fluctuaties ... je woont toch zo goed als gratis.

    Nogmaals als men het niet aandurft om een huis te kopen, gewoon niet doen! Even goede vrienden!
  18. [verwijderd] 21 augustus 2013 16:51
    quote:

    atitlan schreef op 21 augustus 2013 16:47:

    Je hebt steun vanuit je cluppie :)
    Cluppie???? Weer zo inhoudelijk ....

    ... ik heb het niet zo met al die failiete voetbalclubs die het volk vervolgens weer moet gaan redden met subsidies ... :

    www.iex.nl/Forum/Topic/1265385/91/Bor...
  19. forum rang 10 voda 21 augustus 2013 16:53
    quote:

    atitlan schreef op 21 augustus 2013 16:47:

    Volgens mij was dat ook weer in reactie op jou... heb je dat wel door???

    En jij was diegene die mij gisteren 17:50 uit het niets en op een belachelijke manier aanviel. Correct?

    Maar je hebt, wienig verbazingwekkend, steun vanuit je vaste kliekje :) Hebben julie nodig blijkbaar.
    Ja, wel opvallend hé, bij zo'n slapende poster account, en ineens het hoogste woord voeren. Hilarisch gewoon.
40.374 Posts
Pagina: «« 1 ... 740 741 742 743 744 ... 2019 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
HEIJMANS KON 38,000 +4,65 +13,94%
Brunel 10,160 +0,70 +7,40%
TomTom 4,614 +0,14 +3,22%
JDE PEET'S 17,400 +0,48 +2,84%
BESI 119,700 +2,70 +2,31%
ALLFUNDS GROUP 4,954 +0,10 +1,98%
ASCX 1.362,07 +26,24 +1,96%
PROSUS 45,975 +0,89 +1,96%
Flow Traders 26,140 +0,50 +1,95%
Air France-KLM 8,506 +0,14 +1,65%
IMCD 149,050 +2,15 +1,46%
JUST EAT TAKEAWAY 12,425 +0,18 +1,43%
ABN AMRO BANK N.V. 17,800 +0,25 +1,40%
Philips Koninklijke 24,310 +0,31 +1,29%
Corbion 22,820 +0,28 +1,24%
Galapagos 25,640 +0,30 +1,18%
EXOR NV 94,100 +1,10 +1,18%
Nedap N.V. 60,600 +0,60 +1,00%
ACOMO 18,400 +0,18 +0,99%
Kendrion 10,360 +0,10 +0,97%
Akzo Nobel 58,060 +0,56 +0,97%
BAM 4,914 +0,04 +0,90%
Heineken 78,240 +0,68 +0,88%
INPOST 17,460 +0,15 +0,87%
ArcelorMittal 27,050 +0,23 +0,86%
Basic-Fit 22,440 +0,18 +0,81%
Wereldhave 15,380 +0,12 +0,79%
SBM Offshore 20,940 +0,16 +0,77%
ING 16,564 +0,12 +0,75%
KPN 3,507 +0,02 +0,69%
NSI 22,450 +0,15 +0,67%
SIGNIFY NV 21,420 +0,14 +0,66%
AALBERTS NV 36,300 +0,22 +0,61%
ASMI 569,800 +3,40 +0,60%
ForFarmers 3,800 +0,02 +0,53%
UNILEVER PLC 53,300 +0,28 +0,53%
Eurocommercial Properties 24,050 +0,10 +0,42%
DSM FIRMENICH AG 101,100 +0,40 +0,40%
OCI 11,060 +0,04 +0,36%
Ahold Delhaize 33,630 +0,12 +0,36%
AMX 859,41 +2,09 +0,24%
Van Lanschot Kempen NV 48,400 +0,10 +0,21%
RENEWI 10,260 +0,02 +0,20%
ASML 710,100 +0,20 +0,03%
Avantium 1,826 0,00 0,00%
AZERION 1,640 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
EBUSCO HOLDING 0,595 -0,03 -5,03%
THEON INTERNAT 17,060 -0,36 -2,07%
CM.COM 6,350 -0,12 -1,85%
Arcadis 49,480 -0,92 -1,83%
NN Group 46,410 -0,86 -1,82%
RELX 47,260 -0,82 -1,71%
Wolters Kluwer 172,600 -2,90 -1,65%
Alfen N.V. 12,025 -0,18 -1,43%
VASTNED 27,900 -0,40 -1,41%
Vopak 39,160 -0,54 -1,36%
SHELL PLC 32,155 -0,44 -1,33%
Fugro 14,310 -0,18 -1,24%
WDP 20,960 -0,26 -1,23%
ADYEN NV 1.787,000 -17,80 -0,99%
PostNL 1,060 -0,01 -0,93%
AMG Critical Materials N.V. 16,260 -0,15 -0,91%
Fagron 19,240 -0,14 -0,72%
RANDSTAD NV 38,120 -0,27 -0,70%
ASR Nederland 48,400 -0,26 -0,53%
Aegon 5,832 -0,03 -0,51%
B&S Group SA 4,285 -0,02 -0,46%
UMG 28,020 -0,13 -0,46%
NX FILTRATION 3,260 -0,02 -0,46%
FASTNED 19,900 -0,08 -0,40%
CTP 16,280 -0,06 -0,37%
Pharming 0,873 0,00 -0,29%
Aperam 29,360 -0,08 -0,27%
Sligro 10,560 -0,02 -0,19%
Sif Holding 11,120 -0,02 -0,18%
TKH 37,420 -0,04 -0,11%
AEX 937,58 -1,00 -0,11%
Accsys 0,495 0,00 -0,10%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 937,58 -1,00 -0,11%
AEX GR 3.684,23 -3,92 -0,11%
DE40 22.287,56 -27,09 -0,12%
FTSE 100 8.659,37 -3,60 -0,04%
Europe50^ 5.474,85 +13,82 +0,25%
US30^ 43.424,20 0,00 0,00%
Nasd100^ 21.616,30 0,00 0,00%
US500^ 6.014,32 0,00 0,00%
Japan225^ 38.152,90 0,00 0,00%
VD-NEW 18,45 -1,93 -9,46%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer