Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
Markt vandaag Koersen Forum Premium IEX Expert
Home  /   Forum   /   Koffiekamer   /   Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Volgen
40.374 Posts
Pagina: «« 1 ... 679 680 681 682 683 ... 2019 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. forum rang 6 NewKidInTown 13 juli 2013 18:42
    quote:

    Chiddix schreef op 13 juli 2013 16:28:

    [...]

    Probeer erachter te komen of dat gezinnetje kan blijven wonen wanneer man ontslag krijgt. Vrouw werkt niet. Heeft wel een fulltime baan. De keuken etc
    Bij verkoop ontvangt verkoper 160000 euro wanneer hij het huis heeft gekocht voor 2009.
    Ik reken het gemiddelde(verlaging huizenprijzen) , 20% vanaf 2008/2009.
    Kosten koper zijn cash betaald bij aanschaf.
    Duidelijke zaak in jouw hypothetisch voorbeeld.
    Eigen geld zeg 10% of toen 20k zijn weg.
    Verkoop a 160k, dus 40k restschuld en in de bijstand, pffff.
    Zou die vrouw misschien iets kunnen gaan doen, behalve de keuken ? Noem eens wat, als "kleine zelfstandige" ?

    Of als ze willen blijven wonen, moeten ook elke maand de lasten worden opgebracht plus dan nog elk jaar de waardedaling aan je broek, alleen het voordeel is, dat hoeft niet elke maand opgehoest, tenzij de bank aan de bel trekt. Toch maar aan de slag, die Ingrid. Toe maar meid, je kunt het, toppertje :-)
  3. [verwijderd] 14 juli 2013 05:33
    quote:

    op en top schreef op 13 juli 2013 16:33:

    Beetje dubbel kommentaar, men zegt nederland leeft van de subsidies , met name de hra .
    Dan volgt het beeld dat iemand in de bijstand komt.
    Dan kan die zijn huis niet mee betalen.
    Wat zou de oplossing dan zijn ?
    Meer subsidie , we vinden het vrij acceptabel dat een bijstand trekker een eigen huis heeft van 2 ton.

    Grt
    Voor dat gezinnetje die met een huis van 2 ton op bijstandsniveau terechtkomt, kan door subsidies en wat andere voordelen(voedselbank, doorschrappen gemeentebelasting etc) tijdelijk in het zadel gehouden worden. Luxe is dan helemaal voorbij.
    De bank kan de ook de rente op de hypotheek tijdelijk omlaag schroeven als noodmaatregel.
    Z on model moet uiteraard niet lang in stand gehouden worden dus komt er een bord te koop in de tuin of een plakkaat op het raam.
    Het is onverantwoord om iemand met een 100% aflossingsvrije hypotheek voor jaren overeind te houden uit de subsidiepot van de staat en de gemeente.
    In het eerste kwartaal werden 2550 huizen gedwongen verkocht.
    Bij het laten sneuvelen van de HRA zullen velen een stuk welvaart verliezen of moeten overgaan tot verkoop huis.
    M.a.w bij doorschrappen HRA is het hek van de dam.
    Dan komt de Nederlander erachter, dat zijn welvaart te danken is aan de subsidiepot van de overheid.
    Dat de staatsschuld niet meer in de hand kan worden gehouden, met dit poldermodel, is niet vreemd te noemen.
  4. [verwijderd] 14 juli 2013 07:31
    In 2013 gaat bijna 7 miljard euro belastingvoordeel(HRA) naar de bruto-inkomens boven de 81000 euro.
    De rijken hebben ervoor gezorgd het absolute maximum onder te brengen in onroerend goed zodat zij optimaal kunnen profiteren van de HRA.
    Het poldermodel is gegrond op subsidies van de overheid. Huurtoeslagen, sociale huurwoningen, HRA enz
    Je kunt wel zeggen dat het Nederlandse volk een gesubsidieerd volk is.
    Veel verschil met de Grieken is er niet.
    Hun subsidie bestond uit het niet betalen van belasting. Waartoe dat allemaal leidt, wordt in deze eeuw zichtbaar.

    In de vorige eeuw kwamen enkele politici tot de conclusie, iedere Nederlander heeft recht om een huis te kopen.
    Om die uitspraak kracht bij te zetten, werd de subsidiekraan wijd open gedraaid.
    Premie A, premie B etc je kon het zo gek niet bedenken , er werd met miljarden gesmeten.
    Iemand kocht een huis van 150000 en kreeg een zak geld geld erbij van 40000 van vadertje staat.
    Dit om de woningmarkt te stimuleren. Gemeenten deden overigens door dit alles goede zaken. Grond van 10 euro per vierkante meter , werd verkocht aan projectontwikkelaars voor 500 euro per vierkante meter.
    Wie de uitvinders van dit zwaar gesubsidieerde poldermodel zijn, is mij niet bekend.
  5. Mathijs80 14 juli 2013 10:16
    quote:

    wieweet schreef op 13 juli 2013 13:39:

    Ik kan er uren naar turen...en scrollen met mijn muis.. "De bevolkings pyramide"

    Wat ze ook allemaal gaan verzinnen om de koopwoning markt niet te hard te laten zakken het zal niet helpen. De natuur gaat gelukkig zijn werk wel goed uitvoeren, daar kan geen giftige bank, onkundige en nivillerende politiek tegen op.

    www.cbs.nl/nl-NL/menu/themas/bevolkin...

    De grote ellende moet nog steeds gaan beginnen de huidige euro/hypho`kopers in de leeftijd 25 tot 50 jaar zullen rond 2030 pas de echte pijn gaan voelen.
    2030 is precies het jaar dat de eerste geen hypho-aftrek meer zullen hebben, en vele richting hun pensioen gaan.

    Dat is al over 16 jaar..wat gaat de tijd toch snel.
    Ik hoor het ze nog zeggen op al die verjaardagen...zie ik over 30 jaar wel.

    vrgr
    AB'tje dan maar :-)
    Mooie grafiek. Ik weet niet meer uit welke bron ik het had, maar een jaar of 8 geleden stond dat in 2015 de meeste babyboomers met pensioen zouden gaan. Daarover nadenkende; dat zou volgens mijn gedachten toen (en nu) een druk moeten geven op meerdere prijzen. Als een dusdanig grote groep stopt met werken en de groepen daarna zijn relatief kleiner zou bv ABP/PGGM bezittingen (aandelen, obligaties, etc.) moeten VERkopen omdat de verplichtingen dan niet meer uit alleen het rendement kunnen komen. Mensen die met pensioen gaan zouden misschien niet meteen, maar waarschijnlijk wel 10-15 jaar later hun huis ook willen verkopen.
    Soms denk ik dat onbewust deze gedachte ook een prijsdruk op de verschillende activa heeft gegeven (niet gerekend met Ben Bernanke uiteraard).
    Ik probeer aan de hand van deze grafiek te kijken wat het voor verschillende stadia in mn eigen leven voor effect zou kunnen hebben, maar ik ben er nog niet helemaal uit.
  7. [verwijderd] 14 juli 2013 10:55
    quote:

    Mathijs80 schreef op 14 juli 2013 10:19:

    Eurostat heeft helaas niet zo'n mooi als het CBS overzicht voor de EU als geheel,maar hieronder de link naar hun projecties.
    epp.eurostat.ec.europa.eu/cache/ITY_P...
    Voor veel landen kunnen deze projecties de prullenbak in.

    I.h.b. waar het geboortecijfer onder invloed van de crisis zelfs onder dat van Duitsland is geraakt. Bij emigratie/immigratie kunnen er in Spanje (en elders) dito forse verschuivingen worden verwacht.
    Duitsland had daar vorig jaar b.v. weer een enorm overschot van 800k en een ineens weer groeidende bevolking.

    In Italy and Spain, birth rates have fallen to 1.2 children per woman.
    In Germany, the figure is 1.3, while it is 1.4 in Greece and 1.5 in Switzerland. France and Denmark have a rate of 1.7 children per woman and in Ireland, it is just over 2.

    Read more: www.dailymail.co.uk/health/article-15...
    Follow us: @MailOnline on Twitter | DailyMail on Facebook
  11. forum rang 6 NewKidInTown 14 juli 2013 13:11
    quote:

    Chiddix schreef op 14 juli 2013 05:33:

    [...]

    Voor dat gezinnetje die met een huis van 2 ton op bijstandsniveau terechtkomt, kan door subsidies en wat andere voordelen(voedselbank, doorschrappen gemeentebelasting etc) tijdelijk in het zadel gehouden worden. Luxe is dan helemaal voorbij.
    De bank kan de ook de rente op de hypotheek tijdelijk omlaag schroeven als noodmaatregel.
    Z on model moet uiteraard niet lang in stand gehouden worden dus komt er een bord te koop in de tuin of een plakkaat op het raam.
    Het is onverantwoord om iemand met een 100% aflossingsvrije hypotheek voor jaren overeind te houden uit de subsidiepot van de staat en de gemeente.
    In het eerste kwartaal werden 2550 huizen gedwongen verkocht.
    Bij het laten sneuvelen van de HRA zullen velen een stuk welvaart verliezen of moeten overgaan tot verkoop huis.
    M.a.w bij doorschrappen HRA is het hek van de dam.
    Dan komt de Nederlander erachter, dat zijn welvaart te danken is aan de subsidiepot van de overheid.
    Dat de staatsschuld niet meer in de hand kan worden gehouden, met dit poldermodel, is niet vreemd te noemen.
    Meer gedwongen verkopen door inkomstenverlies

    Inkomstenverlies is steeds vaker de reden waarom huiseigenaren hun woning gedwongen moeten verkopen.

    Bij noodgedwongen verkopen is bij een op de vijf gevallen inkomstenverlies door werkloosheid of scheiding de reden.

    In het laatste kwartaal van 2009 was dit nog maar bij een op de 12 gevallen de oorzaak. Dat blijkt uit een enquête van makelaarsorganisatie NVM.

    www.nugeld.nl/wonen/3524406/meer-gedw...
  12. wieweet 14 juli 2013 13:13
    Moet je voor de gein eens goed naar de grafiek kijken...In een paar stappen en een hele hoop word duidelijk.

    www.cbs.nl/nl-NL/menu/themas/bevolkin...

    Zet de onderste curve op 2001.

    Het jaartal dat de euro kwam en alles uit de kast werd getrokken om nog meer te kunnen lenen. Het lijkt net een vrouw die zwanger van de kredieten is. Hier kon men al zie dat de geboorte`s deze krediet bubble niet bij kan benen.

    Deze zwanger buik is een gem. leeftijd tussen de ongeveer 1970 { nu ongeveer 40 jaar en 1946 { nu 66 jaar }

    Zet nu de onderste curve op 2030.

    De zwangere krediet buik is veranderd in een paar hangborsten met een sixpac. Er zijn vanaf 2030 te weinig bevolking/kopers/starters die de krediet meuk moeten overnemen.
    Dus vanaf 2030 gaat het heel spannend worden met de groep vanaf 55 tot 85 jaar. Het is voornamelijk een groep met toren hoge schulden en ook nog eens die arm met penioen zullen gaan. Tenslotte hebben wij op dit momnent ook nog eens een staatsschuld/bezuiningen/politieke wanbeleid etc die een groei de aankomende 20 jaar teniet zullen doen.

    vrgr

  13. [verwijderd] 14 juli 2013 13:49
    quote:

    KidBackInTown schreef op 14 juli 2013 13:11:

    [...]

    Meer gedwongen verkopen door inkomstenverlies

    Inkomstenverlies is steeds vaker de reden waarom huiseigenaren hun woning gedwongen moeten verkopen.

    Bij noodgedwongen verkopen is bij een op de vijf gevallen inkomstenverlies door werkloosheid of scheiding de reden.

    In het laatste kwartaal van 2009 was dit nog maar bij een op de 12 gevallen de oorzaak. Dat blijkt uit een enquête van makelaarsorganisatie NVM.

    www.nugeld.nl/wonen/3524406/meer-gedw...
    Sinds de kredietcrisis is het opgebouwde poldermodel van subsidies zwaar geraakt. Het is namelijk onhoudbaar geworden. Je kunt niet tot in lengte van jaren het volk in de watten leggen met subsidies.
    De crisis is groot. Als de overheid ook nog 40% van de rente op restschulden voor hun rekening neemt voor de duur van 10 jaar , is dat veelzeggend.
    Je kunt niet zeggen dat de overheid je aan je lot overlaat wanneer je tegen wil en dank werkloos wordt of met een echtscheiding te maken krijgt.
    Maar je huis moet eraan geloven in veel gevallen. Het is een schokkend getal, 2550 huisjes werden in het eerste kwartaal gedwongen verkocht.
    Dan krijg je ook nog een restschuld waar je u tegen zegt.
  14. forum rang 6 NewKidInTown 14 juli 2013 13:59
    Wat is een gangbaar rentepercentage op een restschuld ?

    Volgens Ger Hukker, de voorzitter van de Nederlandse Vereniging van Makelaars,
    betaalt de ex-woningbezitter een procent of acht over die restschuld in
    plaats van de vier tot vijf procent die hij voorheen over zijn hypotheek
    betaalde. Een rondje langs de banken door Z24 bevestigt dat dergelijke
    percentages soms inderdaad kunnen worden gerekend.

    www.z24.nl/ondernemen/hoge-rente-op-r...

    Procent of 8, aftrekbaar tegen 35% gemiddeld want inkomen lager ?

    Houd je toch nog circa 5% netto over.

    Chiddix, jij zult waarschijnlijk wel op een procentje of 9 uitkomen :-)
  16. [verwijderd] 14 juli 2013 14:13
    Denk dat degenen met de grootste restschuld het beste af zijn. Dat kan gesaneerd worden.
    Maar doordat de overheid 40% van de rente op restschulden voor hun rekening neemt, probeert men dat af te wenden.
    Om de banken de wind uit de zeilen te nemen. De banken die medeverantwoordelijk zijn voor de crisis, worden door de overheid geholpen.
    Maar de overheid denkt ook aan zichzelf.
    Ze zitten namelijk opgescheept met twee genationaliseerde banken.
  18. [verwijderd] 14 juli 2013 15:58
    quote:

    paulta schreef op 13 juli 2013 16:07:

    Er gaat nog een verkoopgolf aankomen van de huidige 65+ ers die hypotheekvrij wonen in de mooiste huizen die 30-35 jaar geleden zijn aangeschaft.
    Cash vrijmaken voor een goede oude dag, de geschatte 3-4 euroton opbrengst is dan mooie inkoop van kwaliteit van leven...en dus ook goed voor de economie.
    Het vrijmaken van vastzittende rijkdommen is precies waar de politeik op hamert...al weet ik niet precies wie al die mooie(meest vrijstaande) huizen zal moeten kopen!!!!
    Zonder hypotheekaftrek en een gestegen rente. Dat wordt nog wat.

    Mvg, 3 miljoen voedselbonnen voor 3 miljoen !Nederlanders, niet zo gek want omgerekend naar USA standaard is dat het aantal bonnen dat men nu in de USA ontvangt. (48 miljoen, all Time High).
  19. [verwijderd] 14 juli 2013 16:09
    quote:

    op en top schreef op 13 juli 2013 16:33:

    Beetje dubbel kommentaar, men zegt nederland leeft van de subsidies , met name de hra .
    Dan volgt het beeld dat iemand in de bijstand komt.
    Dan kan die zijn huis niet mee betalen.
    Wat zou de oplossing dan zijn ?
    Meer subsidie , we vinden het vrij acceptabel dat een bijstand trekker een eigen huis heeft van 2 ton.

    Sorry maar ik vind dat men zelf zijn leven moet leiden slechts in noodgeval zou je een uitkering dienen te krijgen.
    Maar ik begrijp het wel, het is best aan te voeren dat de arme man door de subsidie , blind gemaakt is en zodoende
    Een huis heeft gekocht . Nog los ervan of hij die 2 t wel kon betalen, gewoon niet de verplichting aangaan .
    Het is de schuld van de overheid, dus..
    Ja ja

    Grt
    Een huis van 2 ton, moet je nagaan hoe snel je aan die Euro went, een huis van 2 ton is niet veel bijzonders maar 15 jaar geleden was een huis van vandaag van 2 ton met wat aankoopkosten een huis van een half miljoen , nou dan had je een prachtige villa bijna een kasteel, Jemig waar doen ze het van, respect. een half miljoen.

    Mvg, woon je nu in een huis van 2 ton dan ben je een arme sloeber, een sukkelaar, een prutser, daarom zijn huizen nog steeds veel te duur.
  20. [verwijderd] 14 juli 2013 16:24
    Als men de markt zijn werk laat doen en de subsidies intrekt, komen we terecht in de tijd van vlak na de oorlog.
    Het afschaffen van de HRA gaat grote maatschappelijke onrust veroorzaken dus moet het geleidelijk gebeuren.
    Zou je het vandaag afschaffen, stort het land zich in grote chaos. De Nederlander heeft ver boven zijn stand geleefd met subsidies van de overheid.
    Hoe men het in hun hoofd heeft gehaald , om hogere inkomens vanaf 81000 bruto dik te belonen uit de pot van de HRA, is een groot raadsel.
    Onder hen wordt 7 miljard verdeeld in 2013. Met dank aan Rutte en Samson.
40.374 Posts
Pagina: «« 1 ... 679 680 681 682 683 ... 2019 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt Vandaag

Stijgers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
HEIJMANS KON 38,000 +4,65 +13,94%
Brunel 10,160 +0,70 +7,40%
TomTom 4,614 +0,14 +3,22%
JDE PEET'S 17,400 +0,48 +2,84%
BESI 119,700 +2,70 +2,31%
ALLFUNDS GROUP 4,954 +0,10 +1,98%
ASCX 1.362,07 +26,24 +1,96%
PROSUS 45,975 +0,89 +1,96%
Flow Traders 26,140 +0,50 +1,95%
Air France-KLM 8,506 +0,14 +1,65%
IMCD 149,050 +2,15 +1,46%
JUST EAT TAKEAWAY 12,425 +0,18 +1,43%
ABN AMRO BANK N.V. 17,800 +0,25 +1,40%
Philips Koninklijke 24,310 +0,31 +1,29%
Corbion 22,820 +0,28 +1,24%
Galapagos 25,640 +0,30 +1,18%
EXOR NV 94,100 +1,10 +1,18%
Nedap N.V. 60,600 +0,60 +1,00%
ACOMO 18,400 +0,18 +0,99%
Kendrion 10,360 +0,10 +0,97%
Akzo Nobel 58,060 +0,56 +0,97%
BAM 4,914 +0,04 +0,90%
Heineken 78,240 +0,68 +0,88%
INPOST 17,460 +0,15 +0,87%
ArcelorMittal 27,050 +0,23 +0,86%
Basic-Fit 22,440 +0,18 +0,81%
Wereldhave 15,380 +0,12 +0,79%
SBM Offshore 20,940 +0,16 +0,77%
ING 16,564 +0,12 +0,75%
KPN 3,507 +0,02 +0,69%
NSI 22,450 +0,15 +0,67%
SIGNIFY NV 21,420 +0,14 +0,66%
AALBERTS NV 36,300 +0,22 +0,61%
ASMI 569,800 +3,40 +0,60%
ForFarmers 3,800 +0,02 +0,53%
UNILEVER PLC 53,300 +0,28 +0,53%
Eurocommercial Properties 24,050 +0,10 +0,42%
DSM FIRMENICH AG 101,100 +0,40 +0,40%
OCI 11,060 +0,04 +0,36%
Ahold Delhaize 33,630 +0,12 +0,36%
AMX 859,41 +2,09 +0,24%
Van Lanschot Kempen NV 48,400 +0,10 +0,21%
RENEWI 10,260 +0,02 +0,20%
ASML 710,100 +0,20 +0,03%
Avantium 1,826 0,00 0,00%
AZERION 1,640 0,00 0,00%

Dalers

instrument koers absoluut verschil relatief verschil
EBUSCO HOLDING 0,595 -0,03 -5,03%
THEON INTERNAT 17,060 -0,36 -2,07%
CM.COM 6,350 -0,12 -1,85%
Arcadis 49,480 -0,92 -1,83%
NN Group 46,410 -0,86 -1,82%
RELX 47,260 -0,82 -1,71%
Wolters Kluwer 172,600 -2,90 -1,65%
Alfen N.V. 12,025 -0,18 -1,43%
VASTNED 27,900 -0,40 -1,41%
Vopak 39,160 -0,54 -1,36%
SHELL PLC 32,155 -0,44 -1,33%
Fugro 14,310 -0,18 -1,24%
WDP 20,960 -0,26 -1,23%
ADYEN NV 1.787,000 -17,80 -0,99%
PostNL 1,060 -0,01 -0,93%
AMG Critical Materials N.V. 16,260 -0,15 -0,91%
Fagron 19,240 -0,14 -0,72%
RANDSTAD NV 38,120 -0,27 -0,70%
ASR Nederland 48,400 -0,26 -0,53%
Aegon 5,832 -0,03 -0,51%
B&S Group SA 4,285 -0,02 -0,46%
UMG 28,020 -0,13 -0,46%
NX FILTRATION 3,260 -0,02 -0,46%
FASTNED 19,900 -0,08 -0,40%
CTP 16,280 -0,06 -0,37%
Pharming 0,873 0,00 -0,29%
Aperam 29,360 -0,08 -0,27%
Sligro 10,560 -0,02 -0,19%
Sif Holding 11,120 -0,02 -0,18%
TKH 37,420 -0,04 -0,11%
AEX 937,58 -1,00 -0,11%
Accsys 0,495 0,00 -0,10%
vlag naam koers verschil relatief verschil
AEX 937,58 -1,00 -0,11%
AEX GR 3.684,23 -3,92 -0,11%
DE40 22.287,56 -27,09 -0,12%
FTSE 100 8.659,37 -3,60 -0,04%
Europe50^ 5.474,85 +13,82 +0,25%
US30^ 43.424,20 0,00 0,00%
Nasd100^ 21.616,30 0,00 0,00%
US500^ 6.014,32 0,00 0,00%
Japan225^ 38.152,90 0,00 0,00%
VD-NEW 18,45 -1,93 -9,46%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer