Met deze ETF's speelt u in op groeikansen in de fintech-sector

Fintech heeft de afgelopen jaren een enorme vlucht genomen, gedreven door innovaties zoals digitale betalingen, blockchain en Artificiële Intelligentie (AI). Toch is de toekomst niet zonder uitdagingen. De sector is sterk afhankelijk van marktomstandigheden en die zijn op dit moment verre van ideaal.

De oorlog in Oekraïne, spanningen tussen China en de VS en stijgende rentes hebben de volatiliteit in de markt vergroot. Dit maakt het lastig om te voorspellen hoe fintech zich op korte termijn zal ontwikkelen. Toch blijft de langetermijntrend positief: de wereld digitaliseert steeds verder en financiële technologie speelt daarin een cruciale rol.

Als stockpicken in één sector riskant is, is dat de fintech-sector wel. Dat laat onderstaande grafiek maar al te duidelijk zien. Het beginpunt van deze grafiek is zo'n vijf jaar geleden. Mocht u toen besloten hebben om in PayPal te beleggen, leverde dat de eerste jaren een fraai rendement op. Daarna ging het mis en nu is PayPal al jaren de dissonant onder de grote fintech-aandelen. Wilt u een gevalletje-PayPal voorkomen, beperk dan uw risico en kies gewoon voor een ETF (gele lijn). 

Voor beleggers die koopkansen zien in de dip maar de risico’s van individuele aandelen willen vermijden bieden fintech-ETF’s een brede spreiding en minder volatiliteit. We bespreken hieronder drie kansrijke.

3 kansrijke fintech-ETF's

1. Xtrackers MSCI Fintech Innovation UCITS ETF 1C

Deze ETF richt zich op wereldwijde bedrijven die innovatieve technologieën in de financiële sector toepassen. De tracker biedt brede spreiding over aan fintech gerelateerde aandelen, van betalingsverwerkers tot softwareleveranciers.

• ISIN: IE000YDOORK7
• Fondsgrootte: €11 miljoen
• Kosten: 0,30% per jaar
• Dividendbeleid: accumulerend
• Replicatiemethode: volledige replicatie
• Belangrijkste posities: Apple (5,15%), Tencent Holdings (4,80%), Visa (4,68%), Mastercard (4,63%) en Nvidia(4,32%), gevolgd door onder andere PayPal Holdings (3,57%) en Fiserv (3,41%).

Deze ETF onderscheidt zich door zijn brede spreiding over verschillende fintech-subsectoren, zoals data-analyse en financiële software. Het relatief kleine fondsvolume kan echter een nadeel zijn voor beleggers die op zoek zijn naar meer liquiditeit.

2. Global X FinTech UCITS ETF

Deze ETF volgt de Indxx Global Fintech Thematic Index en richt zich op bedrijven die technologie inzetten om financiële producten en diensten te verbeteren. Denk aan digitale betalingen, blockchain en online kredietverstrekkers.

• ISIN: IE00BLCHJZ35
• Fondsgrootte: €4 miljoen
• Kosten: 0,60% per jaar
• Dividendbeleid: accumulerend
• Replicatiemethode: volledige replicatie
• Belangrijkste posities: PayPal Holdings (7,41%), Fiserv (7,21%) en Fidelity National Information Services (6,11%), gevolgd door Block (5,60%), Intuit (4,97%) en Adyen (4,95%).

Deze ETF biedt blootstelling aan fintech-bedrijven die verder gaan dan traditionele betalingsverwerkers. Blockchain-bedrijven en online kredietverstrekkers krijgen hier meer gewicht. Het kostenpercentage van 0,60% is echter aan de hoge kant, vooral gezien het beperkte beheerde vermogen.

3. Invesco KBW NASDAQ Fintech UCITS ETF Acc

Deze ETF richt zich op fintech-bedrijven genoteerd aan de NASDAQ en volgt de KBW NASDAQ Financial Technology Index. Hierdoor ligt de focus vooral op Amerikaanse bedrijven.

• ISIN: IE00BYMS5W68
• Kosten: 0,49% per jaar
• Dividendbeleid: accumulerend
• Replicatiemethode: volledige replicatie
• Belangrijkste posities: Visa, Mastercard, PayPal

Wat deze ETF aantrekkelijk maakt, is de aanwezigheid van gevestigde namen zoals Visa en Mastercard. Deze bedrijven hebben een stabiel trackrecord en domineren al jaren de betalingsindustrie. Daarnaast zijn de kosten van 0,49% per jaar relatief laag in vergelijking met de Global X FinTech ETF.

Waarom kan fintech de komende jaren blijven groeien?

Ondanks de huidige onzekerheden op de financiële markten zijn er sterke langetermijnfactoren die fintech ondersteunen. De wereldwijde inkomsten uit fintech zullen tegen 2030 naar verwachting $1,5 biljoen bereiken, aldus Boston Consulting Group. Sterker nog: in het vierde kwartaal van 2024 bereikte de wereldwijde kwartaalfinanciering voor fintech $8,5 miljard, een stijging van 12% ten opzichte van het voorgaande kwartaal, volgens gegevens van CB Insights. 

Bij het vergelijken van de drie ETF’s valt op dat de Invesco KBW NASDAQ Fintech UCITS ETF Acc de meest aantrekkelijke optie is. Met een relatief laag kostenpercentage van 0,49% en een focus op marktleiders zoals Visa en Mastercard biedt deze ETF een goede balans tussen stabiliteit en groeipotentieel.

De Global X FinTech ETF biedt een bredere spreiding, maar de hoge kosten en het lage beheerde vermogen maken het een minder efficiënte keuze. De Xtrackers MSCI Fintech Innovation ETF heeft een brede spreiding over subsectoren, maar het kleinere fondsvolume kan de liquiditeit beperken.

Lees ook deze ETF-artikelen:

• Dit is de beste cybersecurity ETF bij opmars van AI
• Met deze ETF kleurt uw portefeuille groen als de S&P 500 daalt
• Met deze trackers speelt u in op een product waar Trump groot voorstander van is
• Met deze ETF's speelt u in op een regio die te goedkoop lijkt om links te laten liggen
• Met deze Robotics-ETF speelt u in op een sector met potentieel volgens Nvidia-CEO
• Met deze Automotive-ETF speelt u in op herstel van de auto-sector
• Deze (onbekende) defensie-ETF is de beste
• Met deze 5 ETF's kunt u uw portefeuille op een mooie manier verrijken

Disclaimer: dit artikel mag niet worden beschouwd als professioneel beleggingsadvies. Voor meer informatie, zie de volledige disclaimer. Heeft u naar aanleiding van deze analyse een vraag aan de auteur? Stuur een mail naar redactie@iexmedia.nl.