Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

1. eigenwijs 20 januari 2012 22:50

   auteur info

   •    eigenwijs

     Lid sinds: 04 jan 2012

     Laatste bezoek: 04 apr 2023

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 218

     Gegeven: 119

   •    Aantal posts: 1.552

   quote:

   valsoliedomachterbaks schreef op 20 januari 2012 22:48:

   [...]
   
   Komen nog belasting, verzekering bij. Nog steeds minder....
   

   Weet ik wel, maar het blijft nog steeds goedkoper dan huren.
   Zo veel is dat niet die belasting en ook niet die verzekering.
2. [verwijderd] 21 januari 2012 00:52

   auteur info

   •    [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   eigenwijs schreef op 20 januari 2012 22:43:

   Maar Henk , ik vind jou wel een goede zakenman, niks mis mee om dat te zijn.
   

   Bedankt ;)
3. jrxs4all 21 januari 2012 10:55

   auteur info

   •    jrxs4all

     Lid sinds: 29 sep 2004

     Laatste bezoek: 26 feb 2025

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 2099

     Gegeven: 1238

   •    Aantal posts: 12.181

   quote:

   Jos Koets schreef op 20 januari 2012 19:21:

   [...]
   
   Je moet eens weten hoe veel te koop staande woningen eruit zien. Laat ik dan de nieuwe gedragscode erbij halen. Veel starters moeten bij deze code al geld meenemen om hun kosten koper te betalen. Als zij dan ook nog willen verbouwen / opknappen dan komt er nog een bedrag bij uit eigen middelen. Even tegendraads accepteerde de NVB wel de verruiming voor starters. Die gaat nu niet door vanwege de AFM. Ik wil hiermee zeggen dat de NVB en daarmee ook de banken zomaar iets doen. Dit zorgt voor onrust op de markt.
   

   Ik heb ook al gezegd dat er nu wel een probleem kan ontstaan voor starters, als ze minder kunnen lenen. Maar dat probleem kan op 2 manieren worden opgelost: ze weer meer laten lenen of de prijzen gaan omlaag.
   
   Iedereen is er uiteindelijk bij gebaat dat dat laatste gaat gebeuren. Als ik starter was zou ik de huidige situatie niet zo erg vinden. 4% van de prijzen af in het laatste jaar, dat is toch prachtig. Daar kun je nooit tegen sparen,
   
   JR
4. [verwijderd] 21 januari 2012 11:22

   auteur info

   •    [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   leuk dat prijzen dalen, maar dan moet je als starter nog steeds veel eigen geld meenemen voor verbouwen/opknappen. wat dat betreft lost het niets op.
   
   nu is er natuurlijk niets mis om eerst te sparen voor aankoop of verbetering van een woning.
5. [verwijderd] 21 januari 2012 16:19

   auteur info

   •    [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   Jos Koets schreef op 20 januari 2012 19:54:

   [...]
   
   Het is niet verstandig dat ik dit schrijf maar vanuit betrouwbare bronnen is bekend dat de Rabobank rekening houdt met een scenario van een daling van 40% van de huizenprijzen. Dit is twee jaar geleden intern besproken. Vanaf die datum moet je kijken welke veranderingen zij willen doorvoeren. Dan kan je een bepaalde conclusie trekken. Nogmaals het is een gerucht!!
   
   Heren het was me een genoegen, ik stop er nu echt mee. Blijf de markt gevolgen want er gaat echt iets gebeuren.
   
   Gr. Jos
   

   
   
   Jos,
   
   Die daling heeft zich al voor 75% voltrokken.
6. Jos Koets 21 januari 2012 18:13

   auteur info

   •    Jos Koets

     Lid sinds: 20 sep 2000

     Laatste bezoek: 13 mrt 2025

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 1535

     Gegeven: 8

   •    Aantal posts: 7.962

   quote:

   jrxs4all schreef op 21 januari 2012 10:55:

   [...]
   
   Ik heb ook al gezegd dat er nu wel een probleem kan ontstaan voor starters, als ze minder kunnen lenen. Maar dat probleem kan op 2 manieren worden opgelost: ze weer meer laten lenen of de prijzen gaan omlaag.
   
   Iedereen is er uiteindelijk bij gebaat dat dat laatste gaat gebeuren. Als ik starter was zou ik de huidige situatie niet zo erg vinden. 4% van de prijzen af in het laatste jaar, dat is toch prachtig. Daar kun je nooit tegen sparen,
   
   JR
   

   Ik adviseer je uitdrukkelijk de nieuwe gedragscode hypotheken door te lezen. Je schrijft hier nu namelijk totale onzin. Sorry maar dit had ik niet van jou verwacht.
   
   Gr. Jos
7. Jos Koets 21 januari 2012 19:12

   auteur info

   •    Jos Koets

     Lid sinds: 20 sep 2000

     Laatste bezoek: 13 mrt 2025

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 1535

     Gegeven: 8

   •    Aantal posts: 7.962

   quote:

   De Pareltjeszoeker schreef op 21 januari 2012 16:19:

   [...]
   
   Jos,
   
   Die daling heeft zich al voor 75% voltrokken.
   

   Klopt alleen die cijfers zullen nooit openbaar worden gemaakt.
8. aandeeltje! 21 januari 2012 19:16

   auteur info

   •    aandeeltje!

     Lid sinds: 22 jul 2008

     Laatste bezoek: 14 mrt 2025

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 1091

     Gegeven: 349

   •    Aantal posts: 16.160

   quote:

   Jos Koets schreef:

   [quote alias=jrxs4all id=6067563 date=201201211055]
   [...]
   
   Ik heb ook al gezegd dat er nu wel een probleem kan ontstaan voor starters, als ze minder kunnen lenen. Maar dat probleem kan op 2 manieren worden opgelost: ze weer meer laten lenen of de prijzen gaan omlaag.
   
   Iedereen is er uiteindelijk bij gebaat dat dat laatste gaat gebeuren. Als ik starter was zou ik de huidige situatie niet zo erg vinden. 4% van de prijzen af in het laatste jaar, dat is toch prachtig. Daar kun je nooit tegen sparen,
   
   JR
   [/quote]
   
   Ik adviseer je uitdrukkelijk de nieuwe gedragscode hypotheken door te lezen. Je schrijft hier nu namelijk totale onzin. Sorry maar dit had ik niet van jou verwacht.
   
   Gr. Jos
   

   De vraag is welke woningen nu het meest in waarde zakken. Maar starterswonngen zijn een proleem van alle tijden. Is altijd al lastig geweest. Heeft ook weinig met de woning te maken, maar meer aan het beperkte inkomen. Met de wijsheid van vandaag en als ik later daartoe in staat ben mogen mijn kindereen zo 50% van benodigde hypotheek bij mij lenen, opdat ze maar snel een verstandig besluit nemen.
9. [verwijderd] 21 januari 2012 19:23

   auteur info

   •    [verwijderd]

     Lid sinds: 01 jan 0001

     Laatste bezoek: 01 jan 0001

   •    Aanbevelingen

     Ontvangen: 0

     Gegeven: 0

   •    Aantal posts: 0

   quote:

   Jos Koets schreef op 21 januari 2012 19:12:

   [...]
   
   Klopt alleen die cijfers zullen nooit openbaar worden gemaakt.
   

   
   
   Je bent in geval wel één van de weinigen die dat wil bevestigen.
10. aandeeltje! 21 januari 2012 21:57

    auteur info

    •    aandeeltje!

      Lid sinds: 22 jul 2008

      Laatste bezoek: 14 mrt 2025

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 1091

      Gegeven: 349

    •    Aantal posts: 16.160

    We maken het probleem ook veel groter dan het is. Natuurlijk is er prive-leed, maar ook dat is nog relatief.
    - Veel mensen zijn alleen op papier wat minder vermogend (zien hun winst wat verdampen) who cares???
    - Daar waar de verliezen wel meer impact hebben, is er nog meestal gelukkig sprake van een lange werkcarriere, dus dat komt ook wel weer goed.
    Het gemiddelde verlies is wellicht de prijs van een middenklasse auto. Ik ken genoeg mensen die er zo 8 tot 10 in hun leven kopen en geen probleem hebben om 4x pe jaar op vakantie te gaan. Zolang daar gemakkelijk over gedaan wordt, valt het wel mee.
    - niemand die ik ken moet verhuizen uit urgente noodzaak. Ja het zou fijn zijn als de tuin wat groter was en er een kamertje bij zou zijn.
    
    Oei,oei we zitten in een recessie en schijnen er een paar procent op achteruit te gaan, en maar klagen....verwende zeikerij.
11. [verwijderd] 21 januari 2012 22:37

    auteur info

    •    [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Ik denk dat je het probleem onderschat,
    
    Als je in het verleden naar een bank ging voor een
    hypotheek berekening , was het eigenlijk
    een beetje natte vingerwerk.
    Het bedrag van de VVE werd maar gelijk aangenomen
    als de totale kosten voor het onderhoud , wat natuurlijk
    niet klopt , in de berekening werden alle kosten
    eigelijk zo laag mogenlijk houden om het leenbedrag
    zo hoog mogenlijk te houden.
    De kopers vonden dit natuurlijk allang best , die waren
    tuurlijk verliefd op hun stulpje
    En de kopers wisten ook wel dat alles krap aan was
    maar ja de vooruitzichten waren goed en ze zouden over
    een jaar of 10 ruim beloond worden door de waarde stijging.
    
    Nu weten die mensen dat er geen waarde stijging komt , sterker nog er
    is een waarde daling en is het dus niet cashen over 10 jaar
    en is het niet 10 jaar op de tandjes bijten , maar misschien wel
    25 jaar.
    En dan ook nog elke dag op tv dat de HRA echt niet meer kan
    Nou ik kan me heel goed voor stellen dat je daar niet vrolijk
    van word
    
    
    
    
    
    
    
    
    
12. [verwijderd] 22 januari 2012 11:16

    auteur info

    •    [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Kees de Kort;verlies financiëren,dat breekt je op.
13. aandeeltje! 22 januari 2012 11:50

    auteur info

    •    aandeeltje!

      Lid sinds: 22 jul 2008

      Laatste bezoek: 14 mrt 2025

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 1091

      Gegeven: 349

    •    Aantal posts: 16.160

    quote:

    henk38 schreef:

    Ik denk dat je het probleem onderschat,
    
    Als je in het verleden naar een bank ging voor een
    hypotheek berekening , was het eigenlijk
    een beetje natte vingerwerk.
    Het bedrag van de VVE werd maar gelijk aangenomen
    als de totale kosten voor het onderhoud , wat natuurlijk
    niet klopt , in de berekening werden alle kosten
    eigelijk zo laag mogenlijk houden om het leenbedrag
    zo hoog mogenlijk te houden.
    De kopers vonden dit natuurlijk allang best , die waren
    tuurlijk verliefd op hun stulpje
    En de kopers wisten ook wel dat alles krap aan was
    maar ja de vooruitzichten waren goed en ze zouden over
    een jaar of 10 ruim beloond worden door de waarde stijging.
    
    Nu weten die mensen dat er geen waarde stijging komt , sterker nog er
    is een waarde daling en is het dus niet cashen over 10 jaar
    en is het niet 10 jaar op de tandjes bijten , maar misschien wel
    25 jaar.
    En dan ook nog elke dag op tv dat de HRA echt niet meer kan
    Nou ik kan me heel goed voor stellen dat je daar niet vrolijk
    van word
    
    

    haha 25 jaar op tandjes bijten. zelfs herstel na 2e WO duurde niet zo lang. Laat je niet opjutten. De huizenprijzen dalen vanzelf naar betaalbare en financierbare omvag. Het verlies komt grotendeels bij de mensen die ervan geprofiteerd hebben en als die het en voorzover die het opgegeten hebben was dat niet zo slim en ziyten ze nu op brood en water...
14. [verwijderd] 22 januari 2012 15:33

    auteur info

    •    [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    De HRA moet in 5 jaar compleet zijn afgebouwd, plannetjes om daar 30 jaar over te doen zijn niet realistisch.
    De huizenmarkt zal dus kortstondig imploderen om nieuwe prijzen te zoeken.....maar daarna zal de markt zeker weer aantrekken op "echte marktwerking".
    
    Huidige politiek(Rutte+de Jager) geeft nog geen krimp.
    Emiel Roemer doet het nu goed in de peilingen(32 stoelen), wat is zijn standpunt over de HRA?
15. jrxs4all 22 januari 2012 15:38

    auteur info

    •    jrxs4all

      Lid sinds: 29 sep 2004

      Laatste bezoek: 26 feb 2025

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 2099

      Gegeven: 1238

    •    Aantal posts: 12.181

    quote:

    paulta schreef op 22 januari 2012 15:33:

    Huidige politiek(Rutte+de Jager) geeft nog geen krimp.
    Emiel Roemer doet het nu goed in de peilingen(32 stoelen), wat is zijn standpunt over de HRA?
    

    "STANDPUNT :: HYPOTHEEKRENTEAFTREK
    
    De SP wil de renteaftrek voor alle huishoudens garanderen tot de rente over de eerste € 350.000 hypotheekschuld, tegen een maximale belastingaftrek van 42 procent. De SP wil daarnaast dat het aflossen van de hypotheekschuld fiscaal het voordeligst wordt. Concreet betekenen de voorstellen van de SP dat er voor een huishouden met een inkomen van € 50.000 en een hypotheek van € 300.000 niets verandert. Een huishouden met een inkomen van € 100.000 en een hypotheek van € 500.000 zal ook de rente over de eerste € 350.000 hypotheekschuld tegen 42 procent mogen aftrekken. Dit laatste wil de SP binnen 10 jaar bereiken zodat de woningmarkt de fiscale veranderingen rustig kan verwerken."
16. [verwijderd] 22 januari 2012 15:44

    auteur info

    •    [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Is dus niet de reden dat de man nu zo populair aan het worden is...bedankt voor het zoeken en plaatsen.
17. [verwijderd] 22 januari 2012 16:26

    auteur info

    •    [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    Welk percentage Nederlanders leeft dus te duur?, hoeveel "huisbezitters" kunnen hun maandelijkse woonlasten niet meer betalen bij wegvallen HRA?
    
    Is gelijk het antwoord op de vraag hoe ver de prijzen nog verder terug moeten:40%
    
    Normalisering van de markt als speerpunt voor de nieuwe politiek...
18. [verwijderd] 22 januari 2012 16:28

    auteur info

    •    [verwijderd]

      Lid sinds: 01 jan 0001

      Laatste bezoek: 01 jan 0001

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 0

      Gegeven: 0

    •    Aantal posts: 0

    quote:

    jrxs4all schreef op 22 januari 2012 15:38:

    [...]
    
    "STANDPUNT :: HYPOTHEEKRENTEAFTREK
    
    De SP wil de renteaftrek voor alle huishoudens garanderen tot de rente over de eerste € 350.000 hypotheekschuld, tegen een maximale belastingaftrek van 42 procent. De SP wil daarnaast dat het aflossen van de hypotheekschuld fiscaal het voordeligst wordt. Concreet betekenen de voorstellen van de SP dat er voor een huishouden met een inkomen van € 50.000 en een hypotheek van € 300.000 niets verandert. Een huishouden met een inkomen van € 100.000 en een hypotheek van € 500.000 zal ook de rente over de eerste € 350.000 hypotheekschuld tegen 42 procent mogen aftrekken. Dit laatste wil de SP binnen 10 jaar bereiken zodat de woningmarkt de fiscale veranderingen rustig kan verwerken."
    

    Lijkt me trouwens een bijzonder goed compromis.
19. jrxs4all 22 januari 2012 17:10

    auteur info

    •    jrxs4all

      Lid sinds: 29 sep 2004

      Laatste bezoek: 26 feb 2025

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 2099

      Gegeven: 1238

    •    Aantal posts: 12.181

    quote:

    ben d'r klaar mee schreef op 22 januari 2012 16:28:

    [...]
    
    Lijkt me trouwens een bijzonder goed compromis.
    

    Daar ben ik zeker mee eens. Als je in de toekomst het maximumbedrag niet aanpast betekent dit ook een geleidelijke afschaffing van de HRA.
    
    Als belegger word ik van andere SP standpunten wat minder warm, ze willen de daadwerkelijke inkomsten uit vermogen belasten, ook koerswinsten.
    
    Dat is misschien wel eerlijk, maar niet fijn ;-)
    
    JR
20. Jos Koets 22 januari 2012 17:50

    auteur info

    •    Jos Koets

      Lid sinds: 20 sep 2000

      Laatste bezoek: 13 mrt 2025

    •    Aanbevelingen

      Ontvangen: 1535

      Gegeven: 8

    •    Aantal posts: 7.962

    Hierbij de link naar de nieuwe gedragscode die vanaf 1-8-2011 geldt. Ben benieuwd wie precies uit deze tekst kan halen, wat de nadelen voor de starter is. Staat trouwens al op internet deze nadelen))
    
    www.nvb.nl/dossiers/hypotheken/gedrag...